С 1-го сентября 2025-го года банки при выдаче наличных через банкоматы обязаны проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников, а также не совершает ли эту операцию злоумышленник. Кредитные организации будут руководствоваться девятью признаками, которые установил Банк России. Это поможет предотвратить незаконные операции и защитить интересы клиентов.
«На что будут обращать внимание банки: на нетипичное время суток для проведения операции, на нестандартную сумму для получения, или расположение банкомата. Довольно подозрительным является использование клиентом банка QR-кода или виртуальной карты в то время, когда обычно используется банковская карта. Вызывает тревогу увеличение телефонных звонков или входящих СМС-сообщений за несколько часов до проведения операции. При этом, если эти телефонные звонки и сообщения проведены с новых, незнакомых номеров», — сказал заместитель управляющего Отделением Новгород СЗГУ Банка России Игорь Жуков.
Еще один признак — когда, к примеру, клиент банка пытается снять деньги в банкомате в течение 24-х часов после оформления кредита. О мошеннической схеме может говорить увеличение лимита по кредитной карте или досрочное закрытие вклада более чем на 200 тысяч рублей. Среди признаков, на которые Центробанк обращает внимание банков, — смена номера телефона для входа в интернет-банк или изменение параметров устройства, с помощью которого снимаются деньги.
«Если банк фиксирует, что операция по снятию наличных соответствует одному из признаков, то, прежде всего, банк сообщает об этом клиенту. При этом, в течение 48 часов не удастся снять наличные в размере более 50 тысяч рублей. Это время необходимо для того, чтобы человек принял взвешенное и обдуманное решение в условиях, что он может находиться под влиянием мошенников. Если в это время потребуется более крупная сумма, клиент банка имеет право лично обратиться в отделение и получить нужную ему сумму», — сказал Игорь Жуков.
В прошлом году Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций, которые банки учитывают для предотвращения подозрительных переводов. Только за шесть месяцев этого года банки остановили хищение 8 триллионов рублей. И еще факты статистики от новгородского отделения ЦБ — жители нашей области стали чаще жаловаться на действие коммерческих банков. Только за первое полугодие 2025-го их число возросло более чем наполовину и составило 560 обращений. В основном претензии касались ограничения переводов и блокировку счетов.