Давайте рассмотрим варианты, через которые мошенники заходят в коммуникацию с потенциальной жертвой.
Как правило, это телефонный звонок, где происходит некое предупреждение жертвы:
- участие в каких-либо следственных действиях;
- перевод денежных средств кому-либо от жертвы;
- перевод денежных средств жертве.
Затем создается напряжение. Развивается ситуация обычно с подтверждающими факторами - присылаются «удостоверения», документы о возбуждении уголовных дел и прочее. Очень часто под подозрение попадают бывшие руководители или знакомые, которые якобы тянут за собой и жертву.
Далее начинается та или иная схема, связанная с необходимостью либо сохранить сбережения, либо вложить их в безопасное место. Также возможно получение кредитов для разоблачения «мошенников», часто это продажа недвижимости. При этом жертва к этому времени полностью ведома. Сама не принимает решения - есть характерные признаки, человек отказывается от каких-либо действий, но, если его оставить на едине, после контакта с кем-то он вдруг меняет свое решение, и становится готовым на «все».
По моему опыту, люди находятся в очень глубокой манипуляции. Иногда требуются часы переговоров, чтобы донести до таких людей что то, что они делают, не часть «спецоперации», а мошенничество.
При этом мошенники, как правило пользуются вполне очевидными пороками жертв - трусостью или наоборот гордыней; уверенностью, что вокруг мошенники или наоборот нездоровым ощущением, что человек-потенциальная жертва обязательно должен поучаствовать в чем-то великом (например, поймать работников Центробанка).
Практика судов сейчас все еще разнообразна. К сожалению, в зависимости от обстоятельств дела, может быть, и расторжение сделки и такая сделка может остаться в силе.
На что обратить внимание и что делать покупателям.
Как правило, в силе оставляют правильно и грамотно сделанные сделки. К таким основаниям относятся:
- профессиональное сопровождение риэлтором;
- наличие признаков добросовестного правоприобретения;
- у продавца остается альтернативное жилье.
Как организовать сделку так, чтобы риски расторжения были минимальны?
Важно, чтобы большая часть фактов была выяснена до сделки.
Первое: вносите аванс и разговаривайте с продавцом. Как правило, время очень важно. Если продавец требует сверхбыстрого выхода на сделку, не предъявляя никаких внятных аргументов - это настораживает.
Второе: Договоритесь о передачи квартиры до получения денег. Для продавца безналичные аккредитивы, где перевод денег осуществляется через реальный Акт приема-передачи квартиры сразу выводит сделку из виртуальной в реальную плоскость. Договаривайтесь об этом в момент аванса.
Ничего не пропускайте в технологии сделки. Каждая договоренность – письменно.
! Деньги только по безналичному расчету!
Убедитесь, что продавец рассказывает о сделке родственникам или близким. Как правило жертву заставляют скрывать от родственников участие в «спецоперации».
Делайте альтернативы. «Покупать квартиру в Сочи, Краснодарском крае», и пр. Можно одновременно с помощью электронной регистрации или сделать трансферацию по аккредитиву.
Если сомневаетесь, обязательно делайте нотариальную сделку, пригласите психиатра и попросите его обязательно поговорить на тему мошенничества с продавцом, дайте такое же «задание» нотариусу.
Подпишите с продавцом заявление, где опишите его декларацию что он не участвует в подобных «спецоперациях».
Таких моментов много, и профессиональные риэлторы знают как на них обратить внимание. Зачастую разговор с соседями или консьержем и соотнесение фактов могут дать очень и очень многое и таких фишек - действий не мало.
Поэтому главный совет - найдите риэлтора с внимательным отношением к своим клиентам - покупателям , работающего в профессиональной компании с хорошей юридической экспертизой.
В данном случае только профессиональное отношение определит позитивный результат.
Роман Вихлянцев, генеральный директор АН «ИНФИНИТИ»