Часть 2.
Часть 1 читайте тут.
1) зачисление в течение небольшого периода крупных сумм на счета, операции по которому не производились в течение более чем 3 месяцев или были незначительными, с последующим снятием денег или переводом в другой банк в течение одного или нескольких дней,
2) нехарактерное увеличение остатка на счете,
3) увеличение доли наличных, вносимых на счет,
4) систематические переводы на счет в другом банке без видимого основания,
5) регулярные перечисления самозанятым, дивидендов, алиментов, пенсий физлицам и последующее снятие денег этими лицами,
6) поступление денег от юрлица, у которого маленький уставный капитал, с даты регистрации прошло меньше 6 месяцев, зачисленные деньги перечисляются на счета других организаций или нерезидентов, при этом налоги не платятся, расходы на хознужды не осуществляются,
7) перечисление денег, предназначенных для пересылки почтовым переводом в адрес физлица с целью выдачи ему наличных,
8) зачисление (и списание) денег на счет клиента, осуществляющего торговлю товарами и (или) услугами, в том числе за наличный расчет (в частности, продовольственными и непродовольственными товарами, табачными изделиями, строительными материалами, автомобилями, легкими транспортными средствами, туристическими, медицинскими и прочими услугами), если у банка возникают подозрения, что операция проводится в целях безналичной компенсации переданной третьим лицам неучтенной наличной торговой выручки,
9) регулярное получение страховых выплат третьим лицом с последующей обналичкой,
10) переброс денег ИП на его же счет физлица при отсутствии иных операций,
11) внесение на счет наличных, источник происхождения которых вызывает подозрения,
12) осуществление несвязанных между собой операций,
13) входящие суммы с НДС, исходящие – без него,
14) переводы на счета платежных агентов,
15) снятие со счета наличных с корпоративной карты, если есть хотя бы 2 и более из перечисленных признаков:
- объем получаемых наличных более 30% от оборота,
- с даты создания юрлица прошло менее 2 лет,
- нет платежей по налогам или налоговая нагрузка минимальная,
- контрагенты клиента имеют признаки транзитных,
- контрагент клиента платит нескольким получателям одновременно,
- деньги поступают суммами, как правило, не превышающими 600 тыс. руб.,
- снятие денег в пределах 600 тыс. руб. или равна (или чуть меньше) лимита, установленного для этой операции в банке,
- снятие денег в конце дня или в начале,
- у клиента несколько корпоративных карт и по ним в основном происходит снятие денег,
16) физлицо снимает деньги, ранее поступившие от юрлица или ИП,
17) клиент снимает деньги для покупки у физлиц лома цветмета или доля снятия на эти цели более 30% от общего объема расходов на закупку лома или сумма снимаемых наличных более 3 млн. руб. в день,
18) иные признаки, указывающие на легализацию, отмывание, обналичку.
💡Для любителей почитать первоисточник: Положение Банка России от 2 марта 2012 г. № 375-П
#мспживи
#банкионитакие