В рамках мер по борьбе с хищением денег с банковских счетов граждан с 1 сентября 2025 года вступят в силу поправки к Федеральному закону от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности".
Так, перед снятием через банкомат наличных денег со счета клиента банки будут проверять наличие признаков выдачи денег без добровольного согласия владельца банковского счета. Перечень таких признаков утвердит Банк России и разместит на своем сайте. На данный момент этот перечень не утвержден.
При выявлении таких признаков кредитная организация (банк) будет обязана:
- ограничить выдачу наличных денег на 48 часов с момента направления запроса на их снятие;
- в течение этого времени выдавать наличными не более 50 тыс. руб. в сутки;
- незамедлительно уведомить клиента о причинах ограничения;
При этом работникам банков запретят общаться (информировать) с клиентами через иностранные мессенджеры.
Если банк получит информацию от Банка России о случаях принуждения гражданина к переводу денег, размер выдачи наличных будет ограничен 100 тыс. руб. в месяц.
Информацию о случаях и попытках переводов денежных средств против воли гражданина Банк России заносит в специальную базу, в которой хранятся сведения, относящиеся к клиенту и (или) его электронному средству платежа (ч. 5 ст. 27 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ). Указанное ограничение в 100 тыс. руб. в месяц будет действовать до исключения сведений из этой базы.
Подтверждение уполномоченным лицом операций с деньгами
В качестве дополнительного способа защиты своих средств на счетах в банке клиент сможет наделить уполномоченное лицо правом подтверждать операции по переводу денег со своего счета, а также снимать наличные в банкомате. Для этого клиент и банк заключают соглашение. Критерии (например, в зависимости от суммы) для подтверждения перевода уполномоченным лицом определит клиент банка.
Для подтверждения перевода уполномоченному лицу банк направит соответствующее уведомление. В течение 12 часов (если клиентом не установлен более короткий срок) с момента направления уведомления уполномоченное лицо может подтвердить или отклонить операцию по счету клиента. При неполучении подтверждения (отклонения) банк не выполнит операцию.
Статусом уполномоченного лица нельзя наделить лицо, включенное в перечень организаций и физлиц, в отношении которых есть сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
--------------
Статья написана по материалам сайта — 1С:ИТС
Получите бесплатно полный доступ к материалам сайта
Следите за новостями в телефоне? Подпишитесь на наш Telegram-канал.