С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право временно блокировать переводы граждан, если заподозрит, что деньги используются для отмывания доходов или финансирования экстремизма. Без решения суда заморозка может длиться до 10 дней, а в отдельных случаях – до 30 дней.
Хотя в ведомстве обещают избегать массовых блокировок, эксперты предупреждают, что под удар могут попасть фрилансеры, блогеры и самозанятые, пишет РБК.
Инвестиционный советник и преподаватель МГУ Юлия Кузнецова объяснила, какие переводы могут вызвать подозрения:
«Частные мелкие переводы, например от друзей, подписчиков, клиентов. Переводы от разных лиц без объяснений. Фразы вроде «возврат долга» или «за квартиру» в назначении, нестандартные траты, особенно перед поездкой за границу».
По ее словам, придется готовить договоры, расписки, уведомлять банки: частные переводы станут зоной риска. Она прогнозирует рост судебных исков против банков и увеличение использования криптовалют для расчетов.
Финансовый аналитик Игорь Нагаев уточняет, что банки и ранее блокировали подозрительные операции по 115-ФЗ, но теперь контроль усилится.
Между тем Эльвира Белозорова из Финансового университета успокаивает: обычным гражданам, которые переводят деньги родственникам, беспокоиться не стоит. По ее мнению, в будущем россияне активнее перейдут на QR-платежи, как в Китае.
Ставьте лайк и подписывайтесь на наш канал