Сегодня я вам расскажу неприятную историю, которая произошла со мной совсем недавно. Все мы прекрасно знаем, что в настоящее время банки нам предлагают неплохие проценты по вкладам. Поэтому многие люди кладут свои деньги под проценты, ну и я в том числе.
Я кладу 1млн. 400 тыс на банковский счет потому что там проценты выше, чем на вкладе, но сути это не меняет.
Так вот решила я вывести деньги и положить их в другой банк, там проценты выше плюс неплохая льготная программа.
Вывела сначала проценты, которые мне начисли, а потом начала выводить деньги и оп ваша карта заблокирована по ст. 115 ФЗ, обратитесь в поддержку.
Хорошо, звоню в поддержку банка на горячую линию, объясняю ситуацию.
- Да ваши деньги заморожены, карта заблокирована, сработала защита, подозрение на мошенические действия. Мы заботимся о наших клиентах, поэтому в соответсвии ст 115 ФЗ карту заблокировали,. обратитесь в офис банка.
Мне совсем не хотелось тратить свое время на поход в банк, но делать нечего. Два часа просидела в очереди, а потом мне милая девушка Алена, сказала, что деньги заморожены до выяснения. Служба безопасности проводит проверку, как только проверка завершится мне сообщат. Не переживайте идите домой.
Да что такое, какую проверку? Вот я пришла с документами к вам, лично, что тут проверять?
Алена мило улыбается и говорит, что сделать ничего не может.
Делать нечего, пошла домой, прошла неделя, тишина. Снова звоню на горячую линию.
- Идите в банк, мы вам ничем помочь не можем.
В банке я разговаривала уже на повышенных тонах, мне предложили принести документы подтверждающие откуда у меня эти деньги, тут я окончательно взорвалась.
Прибежала директор банка стала звонить в службу безопасности, вопрос решили, деньги вернули.
Директор предупредила, если в следующий раз захотите перевести такую большую сумму денег, сначала позвоните в банк и предупредите, что это вы будете проводить операцию.
Вот такая неприятная ситация со мной произошла.
А вот такую бумагу мне предоставил банк, когда заблокировал карту
Федеральный закон № 115-ФЗ от 7 августа 2001 года называется «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Этот закон направлен на защиту финансовой системы страны от различных видов мошенничества, отмывания денег и финансирования террористической деятельности.Согласно этому закону банки обязаны проверять операции клиентов и сообщать в Росфинмониторинг обо всех подозрительных действиях. Банк имеет право временно приостановить операцию клиента или даже заморозить счёт, если возникают подозрения относительно её правомерности.Основные причины блокировки карты по Федеральному закону № 115-ФЗ включают:Подозрительные переводы: Частые мелкие транзакции, большие суммы переводов между физическими лицами, внезапные крупные покупки или снятие наличных крупных сумм могут вызвать подозрение банка.
Отсутствие обоснования операций: Если клиент не предоставил банку подтверждения цели крупной сделки или источник происхождения денежных средств, карта также может быть заморожена.
Операции в странах повышенного риска: Регулярные платежи или переводы в государства, входящие в список стран высокого риска, контролируемый международным сообществом (например, ООН), могут привести к блокировке счёта.
Регистрация ИП или юридического лица: После регистрации индивидуального предпринимателя или открытия нового бизнеса владелец счета может столкнуться с проверкой своего первого перевода или платежа.
Что делать клиенту, если карту заблокировали?Уточнить причину блокировки у банка.
Предоставить необходимые подтверждающие документы и пояснения относительно сомнительной операции.
Подождать решение банка по предоставленным документам.
Важно помнить, что своевременная подача документов помогает избежать длительного периода ограничения доступа к средствам.