❗️ о крупных переводах с карты на карту
⚡️ новые правила переводов с карты на карту с 1 июня 2025: кому грозят налоги и блокировки?
🗓 с 1 июня 2025 года переводы между картами, особенно крупные, попадут под пристальное внимание налоговых органов и Росфинмониторинга.
Что изменится?
- ФНС будет считать доходом любые платежи, если они не подтверждены как подарок или возврат долга.
- Росфинмониторинг получит право блокировать подозрительные транзакции на срок до 10 дней, если есть подозрения в отмывании денег (поправки к закону №115-ФЗ).
- Главная цель — борьба с дропперами (людьми, чьи карты используют для обналичивания незаконных средств).
Какие переводы могут признать доходом?
- Продажа имущества (квартиры, машины, техники).
- Оплата услуг без оформления ИП.
- Регулярные поступления от одного отправителя без документов.
- Суммы, превышающие ваш официальный доход.
- Анонимные платежи.
Что увеличит риск проверок?
- Переводы при отсутствии легального дохода.
- Частые поступления денег.
- Платежи за услуги, консультации, перепродажу.
Какие переводы не облагаются налогом?
- Подарки родным и друзьям(если нерегулярные).
- Возврат долга (при наличии расписки).
- Разовые переводы без признаков коммерции.
Что нельзя делать с 1 июня?
- Принимать оплату без договора и чека.
- Использовать личную карту для бизнеса.
- Маскировать доходы под подарки.
- Выдавать регулярные платежи за разовые.
Как защититься?
Сохраняйте документы:
- Договоры, расписки, чеки.
- Подтверждения дарения или возврата долга.
Что это значит для разных групп граждан?
Для физлиц:
- Придется объяснять источник регулярных поступлений.
- Риск проверок при неофициальных заработках.
Для предпринимателей:
- Нельзя принимать платежи на личные карты.
- Отсутствие кассы, договоров и учета повысит риск доначислений.
- Подозрительная активность спровоцирует проверку.
❗️ Если на ваш счет часто приходят крупные суммы без объяснений, налоговая может запросить подтверждения.
Будьте готовы к вопросам о происхождении средств!
#ЮридическаяСреда
