Должная осмотрительность — ключ к безопасному бизнесу в эпоху цифровой прозрачности
В современном деловом мире, где информация распространяется со скоростью света, а репутация может быть разрушена одним кликом, должная осмотрительность стала не просто желательной, а критически необходимой для любого бизнеса. По данным исследований, более 70% руководителей считают репутационные риски главной угрозой для своих компаний. И именно должная осмотрительность является тем щитом, который помогает защитить бизнес от финансовых и имиджевых потерь.
Что такое должная осмотрительность?
Должная осмотрительность (due diligence) — это комплекс мер по всесторонней проверке потенциальных партнеров, контрагентов и сделок с целью минимизации рисков и принятия взвешенных решений. По сути, это своеобразная "домашняя работа", которую компания должна проделать, прежде чем вступать в деловые отношения.
Основная задача должной осмотрительности — собрать максимум достоверной информации о благонадежности и деловой репутации контрагента, чтобы исключить риски мошенничества, неисполнения обязательств, нарушения законодательства и прочих неприятных сюрпризов. Как гласит известная пословица, "предупрежден — значит вооружен".
Эволюция должной осмотрительности
Концепция должной осмотрительности зародилась в англосаксонском праве и изначально применялась при слияниях и поглощениях компаний. Однако со временем ее значение существенно расширилось.
В России термин "должная осмотрительность" впервые прозвучал в 2006 году в постановлении Пленума ВАС РФ в контексте получения необоснованной налоговой выгоды. А с 2017 года он уже закреплен в Налоговом кодексе (статья 54.1) как один из принципов добросовестности налогоплательщика.
Сегодня должная осмотрительность вышла далеко за рамки налоговых отношений и стала неотъемлемой частью корпоративной культуры социально ответственного бизнеса. Она охватывает все сферы — от выбора поставщиков до найма сотрудников и участия в тендерах.
Как работает должная осмотрительность
По сути, должная осмотрительность основана на принципе "доверяй, но проверяй". Это означает, что прежде чем начинать сотрудничество, нужно собрать и проанализировать всю доступную информацию о контрагенте из открытых и закрытых источников.
Ключевые критерии проверки включают:
- Достоверность регистрационных данных (ИНН, ОГРН)
- Деловую репутацию и историю работы на рынке
- Финансовое состояние и платежеспособность
- Наличие производственных и кадровых ресурсов
- Судебные разбирательства и негативный бэкграунд
- Аффилированность с политически значимыми лицами
- Присутствие в санкционных списках и базах данных
При этом важно понимать, что универсального чек-листа нет — объем и глубина проверки зависят от масштаба сделки, отраслевой специфики и аппетита к риску самой компании. Где-то достаточно базового скоринга, а где-то нужно "копать" гораздо глубже.
Вызовы и возможности цифровой эпохи
Бурное развитие информационных технологий принесло в сферу должной осмотрительности как новые возможности, так и новые вызовы. С одной стороны, получить информацию о контрагенте стало гораздо проще — достаточно "загуглить" название компании или имя руководителя. С другой стороны, объем данных растет в геометрической прогрессии, и отделить зерна от плевел становится все сложнее.
Более того, цифровой след, который оставляет каждый бизнес и каждый человек, практически невозможно стереть. Даже удаленная информация продолжает жить в веб-архивах и кэше поисковых систем. А значит, любой негатив, когда-либо попавший в Сеть, может стать миной замедленного действия и взорваться в самый неподходящий момент.
В этих условиях на первый план выходит не только умение находить информацию, но и способность правильно ее интерпретировать и использовать. И здесь на помощь приходят профессионалы.
Должная осмотрительность как услуга
Не секрет, что для проведения полноценной должной осмотрительности нужны специальные знания, инструменты и доступы к закрытым базам данных. Поэтому все больше компаний предпочитают доверять эту функцию внешним экспертам.
Например, лидером в области создания и защиты цифровых профилей является агентство Orion Solutions. Его команда, имеющая более чем 12-летний опыт, помогает клиентам не только выявлять риски, но и проактивно управлять своей репутацией в интернете.
Специалисты Orion Solutions работают на стыке аналитики, юриспруденции и IT, используя передовые инструменты OSINT, HUMINT и деловой разведки. В их арсенале — доступы к ведущим мировым базам данных (LexisNexis, Dow Jones, World-Check и др.), собственные технологии мониторинга и скоринга, а также обширная сеть информаторов и отраслевых экспертов.
Среди клиентов компании — крупнейшие российские и международные корпорации, банки, а также частные лица из списка Forbes. Orion Solutions работает в более чем 10 странах, включая Россию, США, Великобританию, ОАЭ и др.
Должная осмотрительность в действии
Практика показывает, что пренебрежение должной осмотрительностью может стоить бизнесу очень дорого. Достаточно вспомнить нашумевшие случаи включения российских бизнесменов в санкционные списки ЕС на основании недостоверных данных из открытых источников.
Так, Петр Авен и Михаил Фридман были объявлены "близкими к Путину олигархами" со ссылкой на публикации в "Википедии" и блогах. А Фархада Ахмедова обвинили в связях с российским правительством, основываясь на неподтвержденной информации 10-летней давности. И хотя впоследствии предпринимателям удалось оспорить часть санкций в суде, репутационный ущерб был нанесен колоссальный.
По оценкам аналитиков Orion Solutions, около трети профилей в базе World-Check, которой пользуется большинство банков для проверки клиентов, содержат грубые ошибки и неточности. А значит, риск попасть под санкции или комплаенс-ограничения есть у каждого публичного лица.
Однако должная осмотрительность — это не только про управление рисками, но и про использование возможностей. Компании, которые дорожат своей репутацией и вкладываются в создание положительного информационного фона, получают ощутимое конкурентное преимущество. Ведь в глазах партнеров, инвесторов и клиентов они выглядят гораздо более надежными и привлекательными.
Ключевые выводы
- В эпоху тотальной цифровизации и прозрачности должная осмотрительность становится обязательным условием устойчивого развития бизнеса.
- Проверять нужно не только своих контрагентов, но и собственную компанию, и ее ключевых персон. Ведь нельзя требовать от других того, чего нет у тебя самого.
- Качество должной осмотрительности зависит от трех факторов: полноты и достоверности данных, правильной интерпретации результатов и способности превращать информацию в реальные действия.
- В условиях информационных войн и fake news особое значение приобретает управление цифровым профилем в поисковых системах. Ведь то, что находится на первых страницах выдачи Google и Яндекс, автоматически воспринимается как истина.
- Доверять должную осмотрительность лучше профессионалам, которые не только владеют необходимыми компетенциями и инструментами, но и дорожат своей репутацией. Такие компании, как Orion Solutions, помогают клиентам эффективно решать самые сложные и нетривиальные задачи.
Подводя итог, должная осмотрительность — это не просто модный тренд, а объективная необходимость для любого бизнеса, который хочет чувствовать себя уверенно в новой цифровой реальности. И чем раньше компании осознают ее важность и начнут системно выстраивать процессы, тем более защищенными и конкурентоспособными они будут. Ведь, как говорил Уинстон Черчилль, "плохие новости не станут лучше от ожидания".