Правило о тайне банковских счетов и вкладов закреплено на законодательном уровне — но там же предусмотрен и ряд исключений из него: когда банки обязаны предоставить информацию о счетах и вкладах своего клиента третьим лицам. И последние тенденции в законотворчестве показывают, что исключений этих скоро станет еще больше.
Итак, на сегодняшний день банки обязаны выдавать справки по счетам и вкладам физических лиц:
- судам,
- судебным приставам — для исполнения решений судов и иных исполнительных документов,
- Агентству по страхованию вкладов,
- и органам предварительного следствия в рамках расследования уголовных дел — при наличии соответствующего согласия со стороны руководителя следственного органа (ст. 26 Закона о банках и банковской деятельности).
Однако в Госдуме сейчас рассматривается новый законопроект, направленный на борьбу с телефонными мошенниками: предполагается наделить следственные органы и органы дознания правом приостанавливать операции по счетам, если есть основания полагать, что они используются в преступной деятельности (№ 908825-8). И в связи с этим появилась новая необходимость:
- обязать банки более оперативно передавать информацию следователям и дознавателям по уголовным делам.
Поэтому появился еще один законопроект, которым на банки возлагается обязанность предоставлять справки об операциях, счетах и вкладах граждан и организаций по запросу руководителя следственного органа, следователя (с согласия руководителя следственного органа) или дознавателя (с согласия прокурора по уголовным делам, находящимся в их производстве) (№ 908812-8).
Все эти лица дополняют уже существующий перечень лиц, которые имеют право получать информацию о банковских счетах и вкладах граждан — значит, в скором времени исключений из правила о банковской тайне станет еще больше.
Поскольку данные законопроекты разработаны и внесены на рассмотрение Правительством РФ, высока вероятность, что они будут приняты в самое ближайшее время.
P.S. Теперь для премиум-подписчиков моего канала доступны:
- образцы исковых заявлений, жалоб, претензий, договоров;
- шаблоны документов для обращений в государственные органы и учреждения и т.д.
- подробные инструкции по решению проблем в сфере недвижимости и ЖКХ, социального (пенсионного) обеспечения и др.
Еще больше публикаций теперь можно найти на моем телеграм-канале «Юридические Тонкости». Буду рада видеть вас среди его подписчиков!