С 15 мая в России вступают в силу новые меры по борьбе с дропперами — людьми, которые предоставляют свои банковские карты или счета для вывода преступных доходов. Теперь на денежные переводы таких лиц накладывается лимит: им запрещено переводить себе или другим людям свыше 100 тыс. рублей в месяц. Если сведения о таком человеке попали в специальную базу данных Банка России о мошеннических операциях, банк обязан ограничить ему доступ к онлайн-банкингу и блокировать карты по требованию правоохранительных органов. Об этом рассказал Банк России в своем Telegram-канале.
С 15 мая вступает в силу новый закон, который ограничит возможности дропперов для вывода и обналичивания денег. Теперь они не смогут переводить себе и другим людям больше 100 тыс. рублей в месяц.
Банк России
Как работает новое ограничение
Новая мера призвана сделать дроппинг неэффективным инструментом обналичивания и сокрытия украденных средств. Любые суммы сверх лимита в 100 тыс. рублей для попавшего в базу данных о мошеннических операциях гражданин сможет отправить, только подтвердив собственную личность. Для этого нужно будет прийти в банк.
При этом запрет не распространяется на платежи юридическим лицам: возможность совершить покупки в магазинах и оплата коммунальных услуг сохраняется. Ограничения направлены лишь на ограничение подозрительной финансовой активности граждан, попавших в черный список.
За что можно попасть в базу дропперов
Зачастую люди становятся дропперами случайно, не осознавая, что участвуют в преступной схеме. Банк России рекомендует:
- не передавать свои банковские карты и данные другим людям, даже знакомым;
- не использовать свои карты для переводов средств по чужой просьбе;
- никому не давать доступ к своему онлайн-банку;
- в случае ошибочного поступления крупных сумм сразу связаться со своим банком.
Если человек попал в базу данных ошибочно, он может обжаловать это решение либо через свой банк (заявление перенаправят в Банк России не позднее следующего рабочего дня), либо через интернет-приемную Банка России.
