«А вы докажите, что эти деньги ваши, и вы получили их законно», — говорила мне женщина в окошке. А как я докажу, если и деньги не мои, и получила я их не для себя?
История, леденящая кровь (с). Какое-то время назад я сняла мамину пенсию, которая копилась несколько лет, с момента, когда за границей престали действовать наши банковские карты. Сумма получилась в рублях не помню, а в долларах это было 5 000 с каким-то там маленьким хвостиком.
Так вот, я их сняла (наконец-то у родственников дошли руки сделать мне доверенность от мамы и переслать ее), и мне, понятное дело, нужно было отправить эту сумму в Израиль, где мама и живет.
Корона короне рознь
Я пришла в пункт, где можно было сделать перевод по системе «Золотая Корона», и отправила их младшей сестре, которая живет недалеко от мамы и решает все ее финансовые дела, если они появляются. Отправила, значит, 5 000 долларов, переслала ей фотографию с номером перевода, и через 10 минут деньги уже были на месте.
Но сестре их… не отдали. Оказалось, что ОТПРАВИТЬ «Золотой Короной» можно любую сумму, а вот получить, по крайней мере, в том конкретном пункте выдачи, только 2 500 долларов за один раз.
«Возвращай перевод, — говорит мне сестра, — и отправляй заново, двумя суммами». Но перевод мне тоже не отдали. «Мы не можем выдать вам такую сумму, — пояснила женщина в окошечке — без подтверждения источника вашего дохода».
Мои объяснения, что деньги не мои, а мамины, ни к чему не привели: посылали вы, значит, деньги ваши. И чтобы получить их назад, объясните, откуда они у вас.
Я спросила у нее, что делать в таком случае? «Не знаю… Может, вы машину, например, недавно продавали. Или квартиру. Тогда напишите, что это деньги от продажи машины или квартиры».
«Это пенсия, мамина». «Понимаю вас, но ничем помочь не могу. Мне нужно указать какой-о понятный источник дохода, иначе я не имею права вам их выдать».
Получился замкнутый круг, я раз 500 звонила в компанию, но… никто ничем мне не помог. Вообще ничем, выхода словно не было
Все разрешилось в итоге благополучно, в другом пункте «Золотой Короны» сестре выдали всю сумму, ну а в дальнейшем я пересылала уже небольшие суммы, за полгода, например. Так и делаю сейчас, но… С мая новые сложности возникают с внебанковскими переводами, я писала об этом:
Пока не знаю, как буду действовать, буду разбираться, когда придет время. А рассказываю эту историю потому, что с переводами становится все больше и больше сложностей.
Банки пытаются бороться с мошенниками и с теми, кто легализует левые доходы, но под раздачу по обыкновению попадают нормальные простые люди. Честные.
И вот что банкам может показаться таким подозрительным, что перевод заблокируют:
Крупная сумма. Если сумма перевода вам или от вас больше 600 000 рублей, вам точно придется подтверждать происхождение денег. А оно, вот как в моем примере, может быть разным — в принципе законным, но доказать сложно или невозможно.
Частые переводы. 10 дней вы переводите кому-то по 100 000 рублей, или за меся переводите больше миллиона. Вопросы, скорее всего, будут.
Слишком много получателей. Я не знаю, «слишком» это точно сколько. Предполагаю, что больше, скажем, 50 человек в месяц. А это легко может быть, например, если речь идет о селлерах, которые возвращают деньги за отзывы, вот об этих схемах речь:
Законно? — Да. Вызывает вопросы? — Очень возможно. Не хотелось бы, чтобы из-за банковской «настороженности» отвалился такой вариант получать товары бесплатно.
А еще банки могут останавливать платежи, если с ваших банковских карт идут постоянные переводы каким-то людям, но нет покупок, скажем, в супермаркетах или оплаты услуг ЖКХ.
В таком случае банки могут заподозрить, что вы дроппер, то есть передали вашу карту мошенникам, которые разводят людей на деньги.
А почему так происходит, что страдают честные люди?
Потому что есть закон о противодействии легализации доходов, полученных нечестным путем, и финансированию тер.рори.стов. И банки, если они не будут проявлять бдительность и пропустят мошеннические операции, попадут на штрафы и в целом на неприятности.
Им это надо? — Нет. Поэтому предпочитают перебдеть, чем недобдеть.
Но, что интересно, реальные операции мошенников, вот тех, которые методами социальной инженерии выманивают деньги у пенсионеров, подростков и вообще все подряд, почему-то часто вопросов у банков не вызывают!
А что делать нормальным людям, чтобы пользоваться с переводами без проблем, пока как-то не очень понятно. Проблемы, получается, в итоге у нас, обычных людей, а мошенники всегда найдут как выкрутится.
Вот что бы вы предложили, какое решение для этой ситуации? Давайте накидаем вариантов, вдруг нас услышат 😊
А чтобы точно не пропустить новые полезные публикации (Дзен показывает их далеко не всем) заходите в мой Телеграм.
Еще почитать любопытное👇
________ Автору на шоколадку________
✅Подписывайтесь на мой канал здесь, читайте и комментируйте — буду рада вас видеть в следующих публикациях!