С 1 мая банки могут устанавливать некоторым своим клиентам лимиты по переводам до 100 000 рублей в месяц, а с 30 мая будут требовать больше персональных данных при крупных переводах. Это если коротко.
Теперь подробнее…
Лимиты по переводам с 1 мая
На днях спикер Госдумы нашей дорогой, господин Володин, рассказал в своем Телеграме, что борьба с мошенниками, которые уводят у россиян деньги, выходит на новый виток.
Если банк заподозрил своего клиента в каких-то незаконных или сомнительных операциях, он может без всяких дополнительных штук, типа решения суда, или возбуждения уголовного дела против этого человека, поставить ему лимит на переводы — не больше 100 000 рублей в месяц.
В принципе, тема годная, потому что 90% случаев мошенничества так или иначе связаны с переводами денег, редко кто из потерпевших (за исключением Долиной, ха-ха) берет наличные деньги, вот прямо крупную сумму, и передает их в руки злоумышленникам.
Но! Что именно может показаться банкам сомнительным или подозрительным? Где критерии? — Ответа нет.
Поэтому под ударом могут оказаться и вполне добросовестные банковские клиенты. Вот я со Сбера, например, себе же на Финуслуги деньги перевожу — а вдруг банк сочтет такую операцию сомнительной?
Или, ну не знаю, владелец квартиры должен оплатить ремонт какому-то мастеру-самозанятому. То есть он явно будет переводить ему просто на обычный банковский счет деньги, кто не знает, у нас, самозанятых, никаких расчетных счетов нет. А банк? Что подумает банк?
В общем, идея неплохая, с реализацией посмотрим. Возможны проблемы.
Запрос персональных данных при переводах с 30 мая
Здесь такая история, и касается она всех, в том числе даже самых-самых аккуратных, надежных, безупречных банковских клиентов. С 30 мая НИКТО не сможет отправлять больше 100 000 рублей за один раз без идентификации. Вроде бы это придумано тоже для противодействия мошенничеству и отмыванию нелегальных доходов.
С этим нововведением пока вообще ничего непонятно. Указано, что нельзя будет переводить больше 100 000 рублей или эквивалента в любой валюте «через специальные сервисы». А какие? Я нигде не нахожу такой информации. СБП — специальный сервис или нет?
А «Золотая Корона»? Вот это лично меня прямо очень интересует, я же снимаю мамину пенсию здесь в России два раза в год, в июне и в декабре, и перевожу ее родственникам в Израиль, где мама и живет. И сумма там получается примерно 180 000 за полгода, то есть больше 100 000 точно.
Нашла, друзья, вот системы, которых это все коснется:
- «Золотая Корона»
- «Юнистрим»
- «МТС.Деньги»
- KWIKPAY
И другие — ну видимо, любые внебанковские переводы.
А про идентификацию ничего не нашла
Что это за идентификация, как она выглядит? Обычно при переводе и паспортные данные берут, и телефон, и ФИО, разумеется — это не идентификация разве?
Нашла что нельзя переводить «без открытия банковского счета» — но не очень понимаю, как это? Вот я пришла сделать перевод по «Золотой Короне»… И что? У меня куча банковских счетов есть в разных банках… Где и что еще мне нужно открывать, и нужно ли?
Если кто-то вдруг владеет такой информацией, расскажите, плиззз.
✅А как вам в целом такие «переводные» нововведения, друзья? Верите что они помогут защитить честных людей от мошенников и разводил?✅
Еще почитать любопытное👇
✅Подписывайтесь на мой канал здесь, читайте и комментируйте — буду рада вас видеть в следующих публикациях!