Приветствую вас на моем канале. Вчера ЦБ оставила ставку без изменений. Но вроде как смягчили риторику. По крайней мере так говорят аналитики в телевизоре. Не знаю, что они там смягчили. Но малый бизнес продолжает уходить в дефолты. Вкладчики Джетленда, и аналогичных платформ, не дадут соврать. А раз ставка осталась на том же уровне, то малый бизнес продолжит загибаться. Товаров и услуг будет становиться меньше, а денег у населения за счет высоких ставок по вкладу, будет становиться больше. Это усиливает инфляцию.
Замкнутый круг получается. И понижать нельзя, инфляция вырастет за счет увеличения спроса. И оставлять нельзя, бизнес будет загибаться и снижать предложение. Как они выйдут из этого цуцванга, я не знаю. Но что-то не думаю, что смогут обеспечить мягкую посадку. Скорее всего будет какое-то очередное ограбление народа. Скорее всего за счет девальвации рубля. Почему его не проводят сейчас? Наверное боятся народного гнева. Нужен более благоприятный фон для этого. Например, завершение СВО.
Я думаю, это является одной из причин того, что наша страна стала такой сговорчивой. Нужно ускорить решение этого вопроса, пока экономика наша не накрылась медным тазом. Хотя если верить телевизору, то у нас все ОК. Растет экономика, доходы у населения тоже растут. А инфляция все-то 10%. При ставках в банках 20%. Народ то у нас богатеет, оказывается. Заметили, как вы разбогатели за последние 3 года? 😉
Ну ладно. Пусть они там решают свои вопросы. А мы будем решать свои. И я в свете всех этих событий предпочитаю не иметь рублей вообще ни в какой форме. Если только в форме долга. Чтобы когда они решат рубль девальвировать, меня это никак не задело. Вернее, на этом решении я даже немного выиграю. Т.к. обесценятся мои долги.
Я предпочитаю иметь активы, которым не страшна девальвация рубля. Это недвижимость, акции и золото. И сегодня отчет именно по акциям.
Вот так сейчас выглядит мой портфель.
Несколько недель глючил сайт Инвестминт, где я отслеживаю дивиденды. Но сегодня утром я вроде смог туда зайти, и занести данные о своих покупках за две или три прошедших недели. По дивидендам я наверное скоро отдельную статью запилю. Так как там очень много обновлений. И дивидендный календарь прирастает объявлениями дивидендов, и сумма годовых выплат растет. Приближаясь понемногу к знаковой сумме. Но сейчас не об этом.
По секторам мой портфель акций распределен сейчас следующим образом.
Максимальная просадка наблюдается в секторе металлов и добычи. А это значит, что именно этот сектор я буду пополнять на следующей неделе, если ситуация не изменится. А она может измениться только в одном случае. Если наступит мир, снимут с нашей страны все санкции, и начнется бурная восстановительная стройка на новых территориях. Но это будет еще не завтра. Поэтому подбираем проседающих металлургов и добытчиков.
Также требуют пополнения электроэнергетики и транспортники. Про них тоже забывать не буду на следующей неделе.
Внутри секторов вырисовывается интересная картина.
Почти в каждом секторе выделяются явные лидеры. Доля которых в секторе выросла больше всех. Например в секторе металлов и добычи это компания Полюс. В нефтегазе, это Новатэк. В потребительском секторе это Белуга. Но тут надо сказать, что этот перекос вызван не тем что компания бурно растет, а тем, что недавно я внес в сектор компанию Х5, при этом остальные компании превышают свою долю, так как плановую их плановую долю пришлось понизить. Некоторые акции я даже продавал. Но вот Белуга пока все равно немного превышает свою долю. Со временем выровняется.
Ну что, лидеров секторов я пока трогать не буду, пусть растут. Буду пока добирать всех отстающих. Не так давно, и Полюс, и Новатэк были такими отстающими. Их хоронили и сливали. А я набирал. Сейчас ситуация развернулась. И когда эти акции стали всем нужны, у меня их уже достаточно набрано. Теперь буду брать тех, кто сейчас никому не нужен, но понадобиться позже, когда ситуация поменяется.
Подтверждение моим словам можно увидеть в правой части таблицы. Лидерами роста являются Полюс и Аэрофлот. И та и другая компания еще недавно сливались. Первая из-за неудачных решений менеджмента, вторая из-за геополитики. Я набирал их тогда, когда всем они были не нужны.
Будущего никто не знает. Поэтому придумали такой замечательный инструмент, как диверсификация. Берешь всех компаний понемногу. И добираешь отстающих. Ситуация на рынке постоянно меняется. Лидеры становятся аутсайдерами, и наоборот. И нельзя допускать, чтобы в портфеле появлялись любимчики. Вот любили люди раньше Газпром. И те у кого была очень большая доля этой акции в портфеле, сейчас кусают локти. У меня его всего 3%. И даже если он пропадет совсем. Я конечно расстроюсь, но это будет не критично для моего портфеля. "Д" - диверсификация ☝️
Увеличу часть правой таблички, где собираются рекомендации на покупку.
Как я и говорил, лидерами по рекомендациям сейчас являются металлурги. На втором месте энергетики. Меня иногда спрашивают. Зачем ты берешь металлургов, когда у них все плохо? Бери Х5 или Лукойл, больше дивидендов получишь. Я не считаю такой подход правильным. Сегодня Х5 заплатит высокие дивиденды после переезда, но больше такого не повториться. И если я сильно переполню свой портфель несколькими акциями, то потом может случиться нечто, как с Газпромом, и я буду сидеть с просевшими акциями бывшего лидера рынка.
Я лучше возьму сейчас металлургов, которым сейчас непросто. А когда ситуация поменяется, я буду радоваться их росту и высоким дивидендам. Надо мыслить немного наперед, а не смотреть, у какой компании сейчас дивиденды повыше. Это инвестиционная близорукость. Мыслить нужно масштабнее, 10-20-летними горизонтами ☝️ Я так считаю. А при таких горизонтах, лучше всего иметь индексный подход.
Итак, что мы имеем на данный момент.
Внесено денег извне 784 094 рубля. Эти деньги заработаны на работе, на Дзене или еще где-то за пределами биржи.
Сейчас мой портфель стоит 1 067 261 рубль 35 копеек. Вот скрин.
Суммарный прирост портфеля составляет на данную минуту 283 166 рублей. Основной рост портфелю дали налоговые вычета за инвестиции. Есть люди, которые не считают это инвестиционным доходом. Я считаю. Так как если бы я не инвестировал, то я бы этих денег не имел в своем распоряжении. На втором месте по вкладу в прирост являются дивиденды. Но эта ситуация скоро начнет меняться.
Впереди нас ждет летний дивидендный сезон. И эта категория прироста портфеля выйдет на первую строчку однозначно. Про дивиденды будут отдельная статья в ближайшее время. Рост стоимости акций пока отстает. Но это тоже временно. Рано или поздно геополитика порешается, и цены на акции сильно вырастут.
Опять же многие не считают рост акций реальным доходом. Ведь акции я не продаю. Поэтому рост акций еще называют бумажным доходом. Да хоть картонным путь называют. Мне важна стоимость моего портфеля. И если эта стоимость растет, то мне не важно за счет чего она выросла. Главное, чтобы она росла не только за счет моих пополнений. Да, я инвестирую на длительный срок. Возможно навсегда. Но я могу легко менять доли разных инструментов в своем портфеле, если посчитаю, что мне так будет лучше. Однажды я могу продать акции, и купить другие активы. Поэтому рост акций для меня так же важен, как и дивиденды.
Ладно. Давайте посмотрим на выполнение моего плана по пополнениям.
Там все прекрасно. План выполняется четко 👍И чем дальше, тем делать это становится все проще. Так как своих денег мне нужно вносить все меньше и меньше. Все больше портфель сам себя пополняет, за счет налоговых вычетов и растущих дивидендов.
Ну и бонус. Сравнение моего портфеля с тремя альтернативными инструментами. Со вкладами, золотом и наличной валютой.
Золото все еще лидирует. Но отставание сокращается за счет роста акций. Вклады сильно отстали. Хотя были моменты, когда они догнали мой портфель. Но это было совсем недолго, буквально один день. Надеюсь, вкладчики успели переложиться в тот самый день из вкладов в акции. Будет ли еще один такой шанс, не известно 😉 Ну а наличные доллары критически отстали. А всему виной сильной укрепление рубля в последнее время. Но многие ждут скорого ослабления. Посмотрим, может ли это долларам догнать мой портфель. Ну если только при резкой девальвации рубля. Что в нашей ситуация становится все более вероятным. Но при девальвации в цене вырастет все. И недвижимость, и золото, и акции. Тогда только вклады проиграют. Именно поэтому вкладов я не держу.
Вот такой получился отчет. Немного более многословный, чем обычно. Ну а что суббота. Время есть, чтобы спокойно посидеть и поделиться с вами своими мыслями.
Ну а если вы разделяете мою точку зрения, то вы можете подписаться на мой Премиум. Это как закрытый клуб для тех, кто разделяет мнение автора по отношению к инвестициям. Своей подпиской вы не только поддержите меня, но и получите в ответ 1,5 десятка уникальных статей.
Там затрагиваются такие темы, о которых тут я писать не готов. И через эти статьи вы сможете узнать больше обо мне, и о том, как у меня сформировались мои текущие взгляды.
А на этом позвольте закончить. Всем спасибо за внимание. И до новых встреч 🖐️