Продолжим подсчет доходности инструментов фондового рынка для сравнения их с доходностью вкладов в банках. Она у меня рассчитана отдельно, и за последние 5 лет составила нарастающим итогом примерно 50%:
Расчет будем вести от суммы 1 млн рублей (по аналогии с расчетом для вкладов). И расчет я буду вести только по дивидендной доходности (то есть, без каких-либо спекулятивных рисковых сделок, чисто дивиденды, пассивный доход). По такому принципу инвестирую я.
Точно так же, как в случае с расчетом для вклада, буду учитывать, что полученные дивиденды реинвестируются в новые акции Лукойла по цене примерно на момент их получения.
Итак, на начало рассматриваемого периода (1 января 2020 года) акция Лукойла стоила примерно 6200 рублей. Значит, на нашу сумму 1 млн рублей можно было купить 161 акцию. Это и будет отправной точкой расчета.
А вот дивиденды, которые компания выплачивала за этот период. Последние, которые будут выплачены в конце текущего года, здесь еще не указаны, но я их тоже добавлю в расчет.
Ну что же, начинаем считать.
10.07.2020 года произошла отсечка дивидендов 350 рублей на акцию. Без учета налога - это 304,50 рублей на акцию. На наши 161 акций это 49024,50 рублей.
На тот момент акции стоили примерно 5300 рублей. И на эту сумму можно было купить еще 9 акций. Итого их стало 170.
18.12.2020 года произошла отсечка дивидендов 46 рублей на акцию (вот такие маленькие). Без учета налога - 40 рублей на акцию. На наши 170 акций это 6800 рублей. На такую сумму тогда можно было добавить в портфель только одну новую акцию. Добавляем, их становится 171.
05.07.2021 года отсекаются дивиденды 213 рублей на акцию или 185,30 рублей без учета налога. На наши 171 акций это 31686,30 рублей. На эти деньги можно было купить 5 новых акций. Покупаем, их становится 176.
21.12.2021 происходит отсечка дивидендов 340 рублей на акцию или 295,80 без учета налога. На наши 176 акций это 52060,80 рублей. На тот момент за эту сумму можно было купить 8 новых акций. Покупаем, их становится 184.
21.12.2022 года происходит отсечка дивидендов на общую сумму 793 рубля или 689,90 без учета налога. Инвестор получает 126941,60 рублей на свои 184 акции. И покупает на эту сумму 32 новых акции, которые тогда сильно подешевели и стоили около 4 тыс рублей. В портфеле становится 216 акций.
01.06.2023 года происходит дивидендная отсечка 438 рублей на акцию или 381 рубль без учета налога. На имеющиеся 216 акций это 82296 рублей. На них можно купить 15 новых акций, тогда в портфеле их становится уже 231.
14.12.2023 очередная отсечка дивидендов 447 рублей на акцию или 388,90 без учета налогов. Получаем на свои 231 акций 89835,90 рублей. На эти деньги покупаем 13 новых акций и их становится 244.
07.05.2024 года Лукойл выплачивает дивиденды 498 рублей на акцию или 433,25 рублей без учета налога. На наши 244 акции это 105713 рублей. На них можно купить 15 новых акций, и в портфеле их становится 259.
И вот, последняя в этом году отсечка дивидендов пройдет 16.12.2024 - дивиденды составят 514 рублей на акцию или 447,20 рублей без учета налога. Инвестор получит 115824,80 рублей. И сможет докупить на эту сумму еще примерно 18 акций по цене 6400-6500 рублей с учетом произошедшей отсечки.
Итого на конец периода у него станет 277 акций Лукойла.
По цене 6500 рублей они будут иметь стоимость 1800500 рублей. Начальный капитал составлял 1 млн рублей.
То есть, за рассматриваемый период пассивное владение акциями Лукойла, чисто получение и реинвестирование дивидендов дало бы доходность примерно 80%. Или в среднем 16% в год.
Банковские вклады, напомню, 50% или 10% в год, что значимо меньше.
Валюта (никуда не вкладываемый наличный доллар) - 63% - доходность средняя между акциями и вкладами.
Чем больше будет горизонт вложений, тем сильнее будет расти разница в доходности между этими инструментами.
Лукойл - не самая высокодивидендная акция, но одна из них и самая популярная. Я бы назвал ее лучшей по сочетанию доходности и надежности. Около 10-15 ТОПовых эмитентов на российском рынке за этот период показывали схожую или даже более высокую доходность.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.