Размышления про инвестиции.
Пока на фондовом рынке у нас творится непонятная ерунда, решил поразмышлять и оценить (исключительно для себя) следующий момент.
В постепенно завершающемся 2024 году общая картинка с дивидендами за этт год в целом уже понятна:
- фактически я уже получил сумму 418.212,33 рублей;
- уже объявлены/рекомендованы последние для меня в 2024 году дивиденды Лукойла и Северстали, приблизительно на сумму 102.240 рублей, с учетом текущего количества этих акций;
- ИТОГО: выйдет порядка 520.000 рублей (или грубо по 43К на месяц).
Полмиллиона к концу четвертого года инвестирования, или порядка 43,33% от целевой суммы в 1,2 миллиона к целевому 2030 году.
Такими темпами к концу следующего, 5го года инвестирования можно будет с большой степенью уверенности обсуждать сумму дивидендов порядка 600К за год и со средним ежемесячным доходом порядка 50К в месяц.
Но меня не очень интересуют результаты 2025.
И ОЧЕНЬ - результаты 2030 года, до которого путь еще крайне не близкий.
А все же хочется как-то прикинуть динамику и понять: а в правильном ли направлении я движусь.
И выхожу ли при текущих раскладах, хотя бы в теории, на свои целевые цифры.
Тем более, что относительно идей 2021 года в портфеле произошли достаточно большие изменения, а многие акции, которым прочили будущий успешный успех - или выбыли из портфеля насовсем (тот же Полиметалл, не к ночи будь помянут), или вызывают определенные сомнения (привет Норникелю).
И на какие результаты в свете этих перестановок и ребалансировок я могу выйти с оставшимися в составе портфеля акциями - не очень понятно.
И для этого я нашел интересный инструмент.
Еще раз укажу, что все цифры и расчеты я делаю исключительно для себя, вас я ни в чем не пытаюсь убедить или типа обмануть.
Итак, у нас есть фактические цифры дивидендов, как их утвердили в 2024 году.
Для себя я считаю, что в 2030 году, спустя 5 лет, дивиденды ну никак не могут быть хуже, если мы говорим про лучшие и все еще развивающиеся бизнесы.
Меняться в портфеле будет только количество акций: от текущего, к целевому.
Все целевые расчетные цифры по каждой акции у меня есть.
Тогда, сначала я беру фактическое состояние 2024 года и разбиваю его по фактически полученным дивидендам с реальных текущих количества по каждой акции и в разрезе по каждому месяцу года.
Сначала получилась вот такая табличка (из 2х частей, можно листать):
В декабре я посчитал цифры с уже рекомендованными дивидендами. Думаю, мы с вами успешно за них проголосуем (как и за президента США) и утвердим.
На основании таблички сделал график поступления дивидендов за 2024, аналогично, в месячном разрезе (тут тоже есть о чем подумать).
А далее в точно такую же табличку для каждой акции подставляю свои целевые значения. При этом по ряду акций цифры я каким-то образом округлял (исходя из своих соображений на ближайшие пару лет), а по некоторым писал как было изначально посчитано в 2021 году.
В итоге получается вот такой график-прогноз на 2030 год.
Итоговая сумма получается... тадамс: 1.417.553 рублей.
А в сравнительной концепции это выглядит как-то вот так.
Это при том, что тут вообще нет дивидендов от Газпрома (кстати, этой акции вообще в табличке даже нет) + учтен лишь обгрызок прошлого года по промежуточным дивидендам от Норникеля.
Вот по ним стоит подумать, выходить ли на целевые значения, или лучше изменить свою концепцию в рамках понимания, что денег на все не хватает.
Возвращаясь к теме статьи: динамика очевидно верная, даже если брать, что дивиденды в последующие годы не будут меняться, (что в моем понимании практически невозможно).
Ну а дальше остается лишь прикинуть, сколько денег мне еще потребуется для покупки акций до целевых количеств.
Но это сделать практически нереально, ибо никто не может сказать, сколько и когда будет стоить та или иная акция, даже в 2025 году. Не говоря уж про все последующие годы.
Ну и в рамках данной статьи я этим заниматься не планирую.
Кроме того, мне в помощь всяко будет приходить сложный дивидендный процент, ибо в этом году, получается, я плюсом к пополнениям извне реинвестирую те самые полученные за год 0,5 млн рублей.
Это против
- 104К, полученных за весь 2021 год, или
- 128К, полученных за весь 2022 год, или
- 282К, полученных за прошлый, 2023 год.
Динамика налицо)
А так... мы же помним, что на долгосроке еще и сами дивиденды будут расти.
Движемся дальше, к концу 2024 и ставшими уже привычными новогодним дивидендам Лукойла под елочку.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.