Всего одно слово в описании транзакции может привести к тому, что банк заморозит сделку и попросит разъяснений
"За оказание секс-услуг", "За оружие и наркотики", "За сотрудничество с ФСБ" - что только не пишут жители Латвии, заполняя строку "Цель транзакции" при банковских переводах. Между тем подобные шутки могут иметь далеко не шуточные последствия, рассказал представитель Swedbank Янис Кропс.
Недавно широкое обсуждение вызвала история рижанки, которая пригласила в ресторан Riviera свою подругу-иностранку. Потом та решила оплатить свою долю ужина, переведя на счет рижанки 50 евро. В пояснении к платежу женщина оставила одно слово - Riviera. Банк остановил входящий платеж и попросил клиентку разъяснить суть сделки, о чем она эмоционально рассказала в соцсетях.
На счетах у латвийцев миллиарды евро, но 80% жителей не имеют к ним отношения >>
По словам представителя Swedbank, текст в графе "Цель транзакции" проходит несколько фильтров. Первый из них - автоматический, когда программа опознает определенные кодовые слова. И если это слово фигурирует в санкционных списках, то платеж блокируется.
Слово Riviera присутствует в названиях нескольких фирм, которые подпали под санкции. Соответственно, банк такой платеж приостановил - до разъяснений.
"Если бы она написала: "Оплата моей доли счета" или хотя бы "Ресторан Riviera", то никакой проблемы бы не было", - уверяет специалист.
По его словам, банки занимаются этим не потому, что им больше нечего делать, а потому, что этого требует закон.
"Мы должны исключить любой платеж, связанный с фигурантами санкционного списка, и сумма тут не важна - это может быть хоть 1 евро", - пояснил Кропс.
Упражняясь в остроумии при заполнении графы "Цель платежа", люди не задумываются о том, что банковские работники должны действовать по протоколу. Имея хоть малейшие подозрения в "чистоте" сделки, они вправе ее заморозить и начать задавать вопросы. Недовольство клиентов в таких случаях в расчет не принимается.
Еще по теме:
Угроза ликвидирована: США разделались с латвийским банком и сняли с него санкции >>
Банки могут заставить сообщать в СГД, сколько клиент снял и положил на счет наличными >>
Страна живет не по средствам: Банк Латвии поставил диагноз экономике >>