Мошенники используют гибкость и анонимность p2p-платформ, обманывая пользователей с помощью таких практик, как фиктивные платежи, чарджбэк, фишинг и кража личных данных.
Популярность пиринговой торговли криптовалютами выросла в последние годы, и многие p2p-платформы привлекли миллионы пользователей. Ожидается, что к 2027 году этот рынок значительно увеличится и достигнет $558,91 млрд при среднегодовом темпе роста 29,7%. Причина такого экспоненциального роста в том, что p2p-платформы предлагают большую гибкость, более низкие затраты и более широкий доступ покупателей и продавцов к криптовалютам.
В мире криптовалют пиринговые сети дают пользователям возможность торговать напрямую друг с другом без посредников. Как правило, для обеспечения безопасности и облегчения транзакций привлекается цифровая инфраструктура, например эскроу-службы.
Использование эскроу повышает безопасность, поскольку он удерживает средства до тех пор, пока не будут выполнены все заданные условия. Такая система защищает как покупателя, так и продавца, гарантируя, что никто не получит свои средства, пока не будут выполнены условия сделки.
P2P-платформы предоставляют трейдерам информацию о профилях друг друга, включая историю торгов, что помогает участникам определить надежных участников. Также предлагается процесс разрешения споров в случае, если что-то пойдет не так.
Однако даже при таких мерах предосторожности мошенники всегда готовы украсть чьи-то деньги.
Что такое криптоскам в p2p
P2P-мошенничество с криптовалютами — это когда мошенники обманывают людей или манипулируют ими, втягивая в сделки, которые в итоге лишают жертву средств. Методы могут быть различными, включая мошеннический возврат денег, кражу личных данных или подделку подтверждения платежей.
Пиринговые платформы предлагают гибкость и анонимность, но это также создает идеальную среду для мошенников. В отличие от централизованных бирж, где транзакции контролирует биржа, p2p-платформы имеют более слабый надзор. Это означает, что пользователи чаще полагаются на честность и порядочность друг друга, что делает их уязвимыми для мошенников, желающих воспользоваться доверием.
На пиринговых платформах мошенники часто используют фишинговые атаки, чтобы завладеть приватными ключами или учетными данными для входа в систему. Они также могут подделывать подтверждения платежей, чтобы обманом заставить пользователей отправить криптовалюту по сделке.
Ожидается, что к 2026 году объем p2p-транзакций вырастет почти до $2,3 трлн в год.
Распространенные виды p2p-мошенничества с криптовалютами
Вот некоторые из наиболее распространенных P2P-криптоскамов, которых следует остерегаться:
- Фальшивые платежи. Один из популярных способов заключается в том, что мошенник обманом заставляет вас отдать криптовалюту, не совершив при этом оплаты за нее. Скамер использует поддельные подтверждения, подделанные скриншоты или фальшивые квитанции, чтобы убедить продавца в том, что оплата совершена, а затем пропадают, как только жертва отправит криптовалюту.
- Скам с чардбэком. В этом случае мошенник совершает настоящий платеж. Получив криптовалюту, он отменяет свою оплату в банке или у провайдера платежей, заявляя, что она была несанкционированной. В результате жертва теряет и свою криптовалюту, и фиатные деньги, которые мошенник отправлял.
- Фишинговые атаки. Мошенники используют фишинговые атаки на p2p-платформы, чтобы украсть приватные ключи или учетные данные для входа в систему. Они могут мимикрировать под агентов поддержки, владельцев или админов или отправлять мошеннические электронные письма со ссылками на поддельные веб-сайты, предназначенные для сбора конфиденциальной информации.
- Кража личных данных. Мошенники могут выдавать себя за известных людей, пользующихся доверием трейдеров. Они могут «украсть личность», создавая поддельные профили, которые кажутся настоящими, втираясь в доверие и в конечном итоге получая конфиденциальную информацию.
- Скам с переплатой. Мошенник отправляет больше криптовалюты, чем было оговорено в ордере, затем просит вернуть лишнюю сумму. После того как жертва отправляет возврат, первоначальная транзакция с переплатой отменяется или разворачивается, в результате чего жертва остается и без того, что ей изначально причиталось, и без того, что отправила в качестве возврата переплаты.
Как распознать криптоскамера
Хотя распознать мошенничество до того, как оно произойдет, бывает непросто, есть несколько красных флажков, на которые следует обратить внимание:
- Поддельные профили. Избегайте профилей с малой историей торговли, неполной информацией или плохим рейтингом. Мошенники часто используют украденные личные данные для создания новых аккаунтов, которые на первый взгляд кажутся порядочными.
- Подозрительные транзакции. Если используемый способ оплаты кажется необычным или ненадежным, стоит избегать его. Мошенники могут предложить заплатить с помощью трудно отслеживаемых методов, таких как предоплаченные дебетовые или подарочные карты.
- Давление. Мошенники часто используют тактику давления, чтобы подтолкнуть жертву к принятию решения. Они создают ложное ощущение срочности, говоря, что срок действия сделки истекает, или предлагают возможность, которая выпадает «раз в жизни».
- Нереалистичные предложения. Если сделка кажется слишком хорошей, чтобы быть правдой, скорее всего, так оно и есть. Мошенники будут пытаться заманить жертву невероятно выгодными предложениями, например, высокими курсами или отсутствием комиссии за транзакцию.
Как избежать криптоскама в p2p
Не застрахован никто, но снижать риски нужно всегда. Используйте только надежные P2P-платформы и сети с надежными мерами безопасности и хорошей репутацией.
- Проверяйте профили пользователей. Прежде чем начать любую сделку, ознакомьтесь с профилем ее участника. Проверьте его историю сделок, процент завершения и репутацию. Если профиль выглядит подозрительно или неполноценно, пройдите мимо.
- Безопасные способы оплаты. Убедитесь, что другой участник использует безопасный и проверенный способ оплаты. Подарочные или предоплатные карты следует использовать только в том случае, если вы на 100% доверяете трейдеру. Всегда используйте эскроу-сервисы платформ, чтобы обе стороны выполняли свои обязательства.
- Никогда не раскрывайте личную информацию. Никому не сообщайте свои приватные ключи или учетные данные для входа в систему. Мошенники могут использовать фишинг или притвориться сотрудниками службы поддержки, чтобы обманом заставить вас раскрыть эту информацию.
- Включите двухфакторную аутентификацию. Добавление 2FA обеспечивает дополнительный уровень безопасности. Даже если мошенник получит ваши данные для входа в систему, он не сможет получить доступ к вашей учетной записи без второго шага проверки.
- Не доверяйте никому. Всегда подходите к сделкам с осторожностью, особенно если они кажутся слишком выгодными. Обязательно изучите, с кем вы имеете дело, прежде чем совершать какую-либо сделку.
В 2022 году в результате криптокраж было похищено $3,7 млрд.
В 2023 году общая сумма похищенных криптовалют снизилась до $1,7 млрд, хотя количество отдельных хакерских инцидентов выросло.
Что делать, если заскамили
Если вы стали жертвой p2p-мошенничества с криптовалютами, действуйте быстро, чтобы минимизировать ущерб:
- Сообщите о мошенничестве. Сразу же свяжитесь со службой поддержки платформы. Многие из них имеют системы для расследования случаев мошенничества и могут помочь вам вернуть средства или заблокировать балансы мошенника.
- Напишите заявление. В зависимости от характера мошенничества вы можете сообщить о нем в полицию, ЭБиПК или другие местные органы по борьбе с финансовыми преступлениями. Это особенно важно в случаях, связанных с крупными суммами денег или кражей личных данных.
- Защитите свои активы. Если какие-либо ваши счета были взломаны, немедленно примите меры по их защите. Смените пароли, включите 2FA и переведите все оставшиеся криптовалюты в надежный кошелек.
Управление рисками
Хотя криптовалютные p2p-обмены могут быть удобными, они сопряжены с определенными рисками — особенно мошенничества. Соблюдая осторожность, используя надежные платформы и следуя лучшим практикам онлайн-безопасности, можно значительно снизить вероятность стать жертвой мошенников.
Независимо от того, какая платформа используется, всегда следует перепроверять, с кем заключается сделка, проводить платежи по безопасным каналам и защищать свою персональную информацию.