Добрый день друзья, соратники и просто всем читающим!
Продолжаю формировать портфель облигаций на ИИС счете.
Сегодня расскажу о результатах за июль-август 2024 г.: какие покупки были сделаны, выплаты по купонам, погашение облигации, а также о дальнейших планах.
👇 Начнем!
Отчет за два месяца, потому что был в отпуске без компьютера. После возвращения в город постоянной дислокации, отдыхал от отдыха в отпуске и разгребал накопившиеся дела в мое отсутствие.
На нашем фондом рынке идет глубокая коррекция, начавшаяся еще в мае месяце. Посмотрел котировки Индекса Московской Биржи и, выборочно, голубые фишки. Индекс откорректировался сильнее, ушел к уровню мартовского отскока 2022 г., а вот голубые фишки, например, "Сбер", Лукоил, Роснефть, примерно, на уровне начала февраля 2022 г., еще до начала СВО. "Газовиков" сильнее пошатнуло, например, Новатек на уровне июля 2022 г.
Интересный момент, будет ли какое-то событие, масштаба начала СВО, чтоб продолжить падение голубых фишек? Повышение ставки ЦБ до (20-22) %, думаю, не даст достаточного импульса. Или хватит "армагеддонить" и пора пускать весь кэш на покупку ценных бумаг?
Еще интересный момент, не помню в каком чате в ТГ, прочитал, что количество физиков на МБ побило очередной рекорд и что самое интересное, большое количество ценных бумаг продали физики, что-то около 17 млрд. руб. и на эту же сумму банки и фонды купили ценные бумаги на свой баланс. Интересно, тут имелись ввиду "шортисты" новички или это физики, которые купили бумаги ранее и теперь их продают по низкой цене?
Еще, что запомнилось, из последних новостей, это откуп физиками валюты, народ готовиться к чему-то? или просто квартиры и машины перестали быть привлекательными для покупок?
Да, много вопросов и мало ответов.
Сам сейчас пользуюсь повышенным процентами на вкладах и накопительных счетах. В ВТБ закончился приветственный бонус на 3 месяца для накопительного счета под 19 %, перевёл накопительный счет в АТБ, там сейчас дают 17 %. Жду заседания ЦБ - 13 сентября, это еще и пятница 13-ое, надеюсь Эльвира Сахипзадовна устроит что-нибудь страшное. А потом уже можно перевести часть средств на 3 месячные вклады.
Вроде бы можно и влить кэш в фондовый рынок, но что-то меня не пускает. Дивидендные выплаты два года проигрывают вкладам и купонному доходу от облигаций. Плюс неопределенности с выплатами этих самых дивидендов. Облигации и вклады, с моей точки зрения, сейчас смотрятся интереснее. С другой стороны, по теории, что большую часть времени рынок растет, на длительный период можно и покупать акции. Да, а вдруг завтра повестка и уже может и не придется думать вообще о возне с ценными бумагами 🤣🤣🤣
А что если, банки сейчас под высокие вклады берут деньги у населения, чтоб выкупить просевшие ценные бумаги...
__________________________________________________________________________________________
В августе к двум героям из моего портфеля - ЗавдКЭС1Р4 (RU000A106QS9) и СибСтекП02 (RU000A1026R) добавился третий - НИКА 1Р01 (RU000A1050X7). История интересная, подробно "мусолили" в чате ТГ канала Good Bonds. Хорошие облигации. Кому интересно, можно покопаться в "грязном белье" через поиск.
Дефолтов в ВДО на данный момент не так уж и много, с учетом ставки ЦБ и трудностью перекредитования, до сих пор есть первичные размещения, да идут вяло, да еще и бывает, что в стакане можно уже купить ниже номинала, но все равно есть. Есть и новые компании в размещении, бизнес как-то продолжает жить и брать кредиты.
Про портфель облигаций:
1. Погашение облигаций
В августе было одно погашении облигаций с моего портфеля:
1.1 Балтийский лизинг-БО-П04 RU000A103M10. На данный момент у эмитента есть семь торгующихся выпусков, ознакомиться можно на сайте Smart-Lab.
Все полученные средства пошли в реинвестирование.
2. Выплата купонов облигаций
По данным ЛК брокера за июль и август выплаты по купонам составили 11 409,8 руб. Итого за 2024 г. выплаты по купонам составили: 52 410,99 руб. Все полученные средства пошли в реинвестирование.
3. Портфель облигаций
На 08.09.24 г. портфель представлен в таблице на рисунке 3.1
Примечания к таблице на рисунке 1: Желтая ячейка – новая позиция. Зеленая ячейка – корректировка рейтинга в таблице. Голубая ячейка – изменённая позиция по количеству.
4. Покупка облигаций
Как видно из таблицы на рисунке 3.1, в портфель добавилось четыре новых облигации:
4.1 ТД РКС-Сочи 002Р-03 (RU000A106DV1):
Ранее у меня был выпуск РКСБ01, который был погашен. Сейчас купил, немного, в связи с высокой доходностью к погашению.
Информация с сайта НКР:
ООО «РКС Девелопмент» (основная операционная компания группы компаний «РКС Девелопмент») — девелопер жилой недвижимости комфорт-класса с отделкой под ключ. Работает с 2008 года.
Совокупные площади (NSA) в портфеле компании — 1,6 млн м2. Присутствует в 10 городах России, включая Пензу, Тверь, Сочи, Краснодар, Анапу и Москву. В 2022 году начаты продажи в Московском регионе.
Дата погашения облигации 15.06.2026, номинальная доходность облигации к погашению – 28,94 % (данные на 06.09.2024), фиксированный купон 15,25 %, без амортизацией тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. Длительность купона – 91 день.
Ставка 1-го купона установлена до даты начала размещения в размере 15,25 % годовых, ставка 2-12-го купонов равна ставке 1-го купона. (информация с сайта Финам)
Кредитный рейтинг облигации и компании BBB-.ru, прогноз «Позитивный» агентство НКР. Рейтинг установлен 06.05.2024.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть годовой бухгалтерский отчет за 2023 г.
Доходность облигации высокая, так как высокий риск, в моем портфеле доля данной облигации менее 1,6 %.
4.2 Бизнес Лэнд БО-01 (RU000A108WJ2):
Информация с сайта НКР:
ООО «Бизнес-Лэнд» является управляющей компанией и владельцем торгово-развлекательного центра «Евролэнд» в Иваново. Площади центра арендуют свыше 300 предприятий «эконом» и «эконом+» сегментов: сетевые розничные продуктовые магазины, магазины электроники, кафе, рестораны, фитнес-клуб и пр.
С 2022 года компания осуществляет инвестиционную программу, направленную на выкуп площадей у предыдущих собственников и реновацию помещений. На текущий момент выкуплено около 70% площадей (89 тыс. м2).
Дата погашения облигации 30.12.2027, номинальная доходность облигации к погашению – 29,25 % (данные на 06.09.2024), фиксированный купон 23,00 %, без амортизацией тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. Длительность купона – 91 дней.
Ставка 1-го купона установлена до даты начала размещения в размере 23,00 % годовых, ставка 2-14-го купонов равна ставке 1-го купона. (информация с сайта Финам)
Кредитный рейтинг облигации и компании BB.ru, прогноз «Стабильный» агентство НКР. Рейтинг установлен 22.04.2024.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть годовой бухгалтерский отчет за 2023 г. и промежуточная бухгалтерская отчетность за 6 месяца 2024 г.
Доходность облигации высокая, так как высокий риск, в моем портфеле доля данной облигации порядка 1,6 %.
4.3 СЕРГИЕВСКОЕ БО-01 с амортизацией долга (RU000A1084N7):
Информация с сайта НКР:
ООО «Сергиевское» — сельскохозяйственное предприятие, расположенное в Московской области. Специализируется на выращивании овощей открытого грунта, пшеницы, садовой и огородной рассады. Посевные площади компании составляют около 1 200 га.
Дата погашения облигации 26.03.2027, номинальная доходность облигации к погашению – 25,49 % (данные на 06.09.2024), фиксированный купон 20,00 %, с амортизацией тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. Длительность купона – 91 дней.
Ставка 1-го купона установлена до даты начала размещения в размере 20,00 % годовых, ставка 2-12-го купонов равна ставке 1-го купона. Погашение номинальной стоимости осуществляется амортизационными частями: по 25 % в дату окончания 9-12-го купонов. (информация с сайта Финам)
Кредитный рейтинг облигации и компании BB.ru, прогноз «Стабильный» агентство НКР. Рейтинг установлен 14.03.2024.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть годовой бухгалтерский отчет за 2023 г. и промежуточная бухгалтерская отчетность за 6 месяца 2024 г.
Доходность облигации высокая, так как высокий риск, в моем портфеле доля данной облигации порядка 1,6 %.
4.4 АЙГЕНИС-01 (RU000A1098U2):
Айгенис информация с сайта компании:
ИК «Айгенис» – быстрорастущий российский брокер, который начал деятельность в феврале 2022 г. В основе стратегии компании лежит понимание того, что периоды турбулентности на финансовых рынках — это время уникальных возможностей. Профессионализм команды и правильный тайминг выхода на рынок позволили компании добиться впечатляющих результатов уже в первый год работы.
Дата погашения облигации 12.02.2026, номинальная доходность облигации к погашению – 27,22 % (данные на 06.09.2024), фиксированный купон 24,00 %, без амортизацией тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. Длительность купона – 91 дней.
Ставка 1-го купона установлена до даты начала размещения в размере 24,00 % годовых, ставка 2-6-го купонов равна ставке 1-го купона. (информация с сайта Финам)
Кредитный рейтинг облигации нет.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть годовой бухгалтерский отчет за 2023 г. и промежуточная бухгалтерская отчетность за 6 месяца 2024 г.
Доходность облигации высокая, так как высокий риск, в моем портфеле доля данной облигации порядка 1,6 %.
5. Корректировка позиций облигаций
В августе была одна продажа:
5.1 НИКА 001Р-01 (RU000A1050X7).
Компания "Ника" допустила техдефолт по выплате 8-го купона и частичному погашению бондов 001P-01.
6. Изменение рейтинга облигаций
В июне изменения межклассовых рейтингов не было.
7. Планы
Жду заседания ЦБ 13-го числа, после буду обдумывать и принимать инвестиционные решения.
🤝Всем желаю профита, здоровья и хорошего настроения!
⚠️⚠️⚠️ Статья не является рекомендацией к взаимодействию с ценными бумагами, инвестиционными платформами, вкладами и накопительными счетами.
💼 Призываю делиться своими покупками облигаций в комментариях 📈
👍 Полезные статьи P.r.o. Облигации!:
✔️ Как снизить риски при инвестировании в Высокодоходные Облигации?
✔️ Телеграмм каналы про облигации. Мой ТОП-10
✔️ Инвестирование в облигации на долгий срок ("3+" лет)
✔️ К чему могут привести Биржу популярные ТГ каналы
✔️ Игра 52 недели со сложным %
✔️ Заплати себе первому! "+ 1" полезный совет в твою копилку.
✔️ Волшебные 10 % на инвестирование, надежда или разочарование?
