Сегодня у нас была пара посетителей с очень простым действием, которое, однако, затянулось. Пришел дядя с племянником.
Племянник – несовершеннолетний гражданин 16 лет. При этом у него достаточно стабильный заработок, что-то блогерское, насколько я понял. Ну и, соответственно, счет в банке и карточка к нему. Вот и договорились они с дядей, что тот доходы племянника будет как-то на бирже оборачивать и, в теории, преумножать. Соответственно, требовалась им доверенность на управление счетом и пользование банковской картой. «Что тут такого? – спросите вы. – Почему такое рядовое действие вдруг затянулось?»
А потому, что сейчас это довольно распространенная схема мошенничества. Молодым людям – школьникам или студентам – предлагают открыть счет в банке и передать управление им постороннему человеку. Оправдывается это, как правило, именно игрой на бирже. Студент открывает счет, получает небольшое вознаграждение и как бы сдает свою банковскую карту в аренду. А уж как именно этой картой пользуется «поверенный» – это вопрос. Говорят, что схема эта используется для отмывания преступных доходов, обналички. Понятное дело, что, как только подозрительная активность на банковском счете привлечет внимание органов, первый, к кому придут проверяющие органы, – владелец карты. Ну а дальше уже будет определена мера ответственности.
Собственно, поэтому нотариус мой самым тщательным образом и выяснял и родство наших посетителей (дядя – со стороны матери, так что фамилии разные), и сферу деятельности обоих (мужчина действительно зарабатывает на инвестициях), и степень понимания со стороны юноши значения тех действий, которые будет производить дядя с его средствами. Только после этого нотариус мой доверенность выписал.
Вообще же, надо сказать, что наша нотариальная братия –далеко не последнее звено в цепочке тех, кто противостоит легализации преступных доходов. Поскольку недобросовестные господа придумывают разные и не всегда очевидные способы легализовать преступные денежки именно с помощью нотариусов, тут и схемы с депозитными счетами, и ложные договоры займа, купли-продажи и всякое-всякое. Вот и бдим, каждый на своем месте. Нотариус в кресле, я на подоконнике.