В России активно используется схема мошенничества, в которой злоумышленники «арендуют» банковские карты у граждан.
Злоумышленники, пользуясь доверчивостью граждан и их желанием получить «лёгкие деньги», убеждают временно передать свои банковские карты и доступ к онлайн-банкингу. Потом эти карты используются для зачисления похищенных денег, обналичивания средств и других незаконных операций, после чего средства выводятся через сложные финансовые цепочки.
Этот способ отличается от прежних методов тем, что мошенники теперь не просто покупают карты, а берут их в аренду на определённый срок, перекладывая таким образом ответственность на владельцев карт.
Главная проблема в том, что такие действия делают владельцев карт потенциальными соучастниками преступления. В случае расследования мошенничества, первыми под подозрение попадут именно владельцы карт, которые могут быть привлечены к уголовной ответственности. Кроме того, такие граждане рискуют оказаться в черных списках банков, что затруднит им дальнейшее пользование банковскими услугами.
Людей, которые предоставляют доступ к своим банковским картам и данным называют дропами или денежными мулами.
Денежные мулы (также известные как дропы) — это лица, которые участвуют в незаконных финансовых операциях, предоставляя свои банковские счета или карты для перевода и вывода средств, полученных преступным путём. Чаще всего это средства, украденные посредством различных мошеннических схем, таких как фишинг, взломы аккаунтов или другие виды киберпреступлений.
Денежные мулы могут быть как осознанными соучастниками преступлений, так и жертвами, которые даже не подозревают, что участвуют в незаконной деятельности. Мошенники часто привлекают их обещаниями лёгких денег за простую "услугу" — сдачу карты в аренду или выполнение переводов на чужие счета. Однако участие в таких схемах может привести к серьёзным правовым последствиям, включая уголовную ответственность.
Повторимся, сдача карт в аренду грозит получением реального срока и никак не должна рассматриваться как быстрый и тем более легальный способ заработка.
В России уже имеется практика привлечения дропов к ответственности. Ряд владельцев карт, сдавших их в аренду «друзьям», были осуждены за пособничество в мошенничестве, получили сроки или штрафы. Например, в декабре 2023 года сотрудники Управления по борьбе с киберпреступностью ГУ МВД России в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, совместно с коллегами из УМВД России, раскрыли случай участия местного жителя в мошеннической схеме. За небольшое вознаграждение он передал свою банковскую карту и доступ к личному кабинету бывшему однокласснику. Впоследствии карта была использована для вывода средств, похищенных телефонными мошенниками. В результате было возбуждено уголовное дело против всех участников этого преступления.
Кроме этого, одним из серьёзных рисков является возможность того, что мошенники, получив доступ к личным данным, оформят на владельцев карт кредиты или другие финансовые обязательства. Это может привести к значительным долгам, из которых выбраться будет крайне сложно. Даже в случае возврата карт их владельцам, деньги, поступившие на счета, могут быть заморожены в рамках расследования, а доступ к личным средствам — ограничен.
Крупные российские банки уже внедрили системы мониторинга для выявления подозрительной активности по картам, но полностью защититься от таких схем непросто.
Мы настоятельно рекомендуем не доверять обещаниям «лёгких денег» и никогда не передавать свои карты третьим лицам.
Мы остаёмся с вами на связи и продолжаем оказывать помощь в проверке контрагентов по всему миру, открытию и закрытию ООО, ИП - обращайтесь к нашим специалистам.
оригинал публикации / Д.Е.
Мы много лет проверяем не только российских, но и зарубежных контрагентов. Получаем выписки и документы из разных государственных реестров, апостилируем документы. Проверяем недвижимость. Регистрируем компании. Исправляем ошибки в ЕГРЮЛ. По всем вопросам, пожалуйста, обращайтесь к специалистам Делового центра "ДИНЕКА"www.dineka.ru . И не забудьте подписаться на наш канал :)