Как инвестировать без ограничений с «красным» паспортом? Где и как открыть банковский счет гражданам РФ?

16 июля мы провели вебинар на актуальную тему: Как инвестировать без ограничений с «красным» паспортом? Где и как открыть банковский счет гражданам РФ?

Посмотрите слайд из презентации наших экспертов - это полезная выдержка ценной информации с вебинара.

Краткая характеристика счетов в банках СНГ

Наша ежедневная практика показывает, что не все банки сегодня готовы сотрудничать с обладателями «красного» паспорта и задача открытия личного счета в иностранном банке становится все сложнее.

С какими российскими банками сотрудничают иностранные банки?

Иностранные банки продолжают сотрудничать с некоторыми российскими банками и позволяют проводить платежи в/из РФ. Однако каждый банк выносит свои требования.

Предлагаем рассмотреть нюансы проведения платежей в/из РФ:

• Банки РФ проводят платежи преимущественно в дружественные юрисдикции, в том числе в Азербайджан, Индию, Казахстан, Киргизию, Китай, Таджикистан, Узбекистан, Южную Корею.
• Некоторые банки предоставляют возможность проводить платежи в европейские юрисдикции: Германия, Италия, Латвия, Люксембург и т.д.
• В большинстве случаев платежи осуществляются в мягких валютах (азербайджанский манат, армянский драм, белорусский рубль, вьетнамский донг, индийская рупия, казахстанский тенге).
• В отдельных банках допускается проведение платежей в долларах США в дружественные юрисдикции. На получение платежей в долларах США из любых дружественных юрисдикций ограничений нет.

Некоторые банки разрешают проводить платежи в евро, но с определенными условиями (например, только в страны ЕС в размере от 5 000 € или только в Казахстан).

Что хотят видеть банки (картина идеального клиента)

На практике комплаенс-процедуры могут быть менее жесткими в отношении российских клиентов, если они, например, могут предоставить следующее:

1. Вид на жительство в странах ЕС
2. Выписку с личного счета, открытого за пределами РФ, который отражает движение денежных средств
3. Адрес постоянного проживания за пределами РФ
4. Подтверждение источника доходов.

Обычный список документов:

• Налоговые декларации за последние 1-2 года (2-НДФЛ, 3-НДФЛ и т.д.):
• Справка о заработной плате (в случае трудоустройства) или выписка о регистрации
• ИП;
• Выписка по личному счету из несанкционных банков за период от 12 месяцев;
• Резюме в качестве подтверждения имеющегося опыта работы.

Благодарим всех, кто принял участие в вебинаре. Делимся полезными материалами.

1️. Полная версия презентации спикеров

2️. Запись вебинара

Мы собрали всю, актуальную на сегодняшний день, информацию о возможностях открытия личных счетов в банках Средней Азии, Ближнего Востока и некоторых странах Европы.

Рассказали почему личный счет надежнее, чем современный тренд работы на работу с криптовалютами и какие документы нужно предоставить банку за рубежом, чтобы быстро открыть личный счет.

Для удобства просмотра вебинара вы можете выбрать наиболее важную для себя тему или посмотреть видео полностью.

• 00:01:00 – вступление, знакомство, регламент
• 00:02:20 – краткий обзор основных вопросов вебинара
• 00:03:39 – почему и в каких случаях необходим счет в иностранном банке
• 00:07:20 – сравниваем варианты: открытие расчетного счета в иностранном банке или использование криптовалюты
• 00:13:30 – в какой стране можно открыть банковский счет россиянам, сравниваем варианты и возможности банков таких стран, как: Армения, Грузия, Казахстан, Киргизия, Сербия, ОАЭ, Черногория
• 00:20:44 – банковские счета в ОАЭ: преимущества, особенности, требования
• 00:27:16 – обзор российских банков, которые продолжают работать с иностранными банками (характеристика банков, в каких валютах возможны переводы, ограничения по юрисдикциям)
• 00:31:30 – портрет идеального клиента для иностранного банка или что нужно и какие документы необходимы для открытия счета в иностранном банке
• 00:37:07 – выводы и рекомендации по открытию банковского счета за границей от наших экспертов – Сергея Назаркина и Ксении Самойленко
• 00:41:35 – отвечаем на вопросы участников о возможности привязки российского номера телефона к иностранному банковскому счету и о возникающих обязательствах перед налоговой службой РФ у владельцев зарубежного счета

Если у вас возникли вопросы, которые мы не осветили в ходе нашего мероприятия, обращайтесь к нашим экспертам. Мы с удовольствием проконсультируем и поможем с решением ваших бизнес-задач в нашем телеграм-канале по ссылке

Если вы планируете открыть счёт в зарубежном банке, воспользуйтесь нашими гайдами:

• Как подготовить идеальный комплаенс-профиль для зарубежного банка
• Как подготовить документы для открытия национального и личного счета в иностранном банке
• Как избежать ошибок при открытии счёта за рубежом