16 июля мы провели вебинар на актуальную тему: Как инвестировать без ограничений с «красным» паспортом? Где и как открыть банковский счет гражданам РФ?
Посмотрите слайд из презентации наших экспертов - это полезная выдержка ценной информации с вебинара.
Наша ежедневная практика показывает, что не все банки сегодня готовы сотрудничать с обладателями «красного» паспорта и задача открытия личного счета в иностранном банке становится все сложнее.
С какими российскими банками сотрудничают иностранные банки?
Иностранные банки продолжают сотрудничать с некоторыми российскими банками и позволяют проводить платежи в/из РФ. Однако каждый банк выносит свои требования.
Предлагаем рассмотреть нюансы проведения платежей в/из РФ:
- Банки РФ проводят платежи преимущественно в дружественные юрисдикции, в том числе в Азербайджан, Индию, Казахстан, Киргизию, Китай, Таджикистан, Узбекистан, Южную Корею.
- Некоторые банки предоставляют возможность проводить платежи в европейские юрисдикции: Германия, Италия, Латвия, Люксембург и т.д.
- В большинстве случаев платежи осуществляются в мягких валютах (азербайджанский манат, армянский драм, белорусский рубль, вьетнамский донг, индийская рупия, казахстанский тенге).
- В отдельных банках допускается проведение платежей в долларах США в дружественные юрисдикции. На получение платежей в долларах США из любых дружественных юрисдикций ограничений нет.
Некоторые банки разрешают проводить платежи в евро, но с определенными условиями (например, только в страны ЕС в размере от 5 000 € или только в Казахстан).
Что хотят видеть банки (картина идеального клиента)
На практике комплаенс-процедуры могут быть менее жесткими в отношении российских клиентов, если они, например, могут предоставить следующее:
- Вид на жительство в странах ЕС
- Выписку с личного счета, открытого за пределами РФ, который отражает движение денежных средств
- Адрес постоянного проживания за пределами РФ
- Подтверждение источника доходов.
Обычный список документов:
- Налоговые декларации за последние 1-2 года (2-НДФЛ, 3-НДФЛ и т.д.):
- Справка о заработной плате (в случае трудоустройства) или выписка о регистрации
- ИП;
- Выписка по личному счету из несанкционных банков за период от 12 месяцев;
- Резюме в качестве подтверждения имеющегося опыта работы.
Благодарим всех, кто принял участие в вебинаре. Делимся полезными материалами.
1️. Полная версия презентации спикеров
2️. Запись вебинара
Мы собрали всю, актуальную на сегодняшний день, информацию о возможностях открытия личных счетов в банках Средней Азии, Ближнего Востока и некоторых странах Европы.
Рассказали почему личный счет надежнее, чем современный тренд работы на работу с криптовалютами и какие документы нужно предоставить банку за рубежом, чтобы быстро открыть личный счет.
Для удобства просмотра вебинара вы можете выбрать наиболее важную для себя тему или посмотреть видео полностью.
- 00:02:20 – краткий обзор основных вопросов вебинара
- 00:03:39 – почему и в каких случаях необходим счет в иностранном банке
- 00:07:20 – сравниваем варианты: открытие расчетного счета в иностранном банке или использование криптовалюты
- 00:13:30 – в какой стране можно открыть банковский счет россиянам, сравниваем варианты и возможности банков таких стран, как: Армения, Грузия, Казахстан, Киргизия, Сербия, ОАЭ, Черногория
- 00:20:44 – банковские счета в ОАЭ: преимущества, особенности, требования
- 00:27:16 – обзор российских банков, которые продолжают работать с иностранными банками (характеристика банков, в каких валютах возможны переводы, ограничения по юрисдикциям)
- 00:31:30 – портрет идеального клиента для иностранного банка или что нужно и какие документы необходимы для открытия счета в иностранном банке
- 00:37:07 – выводы и рекомендации по открытию банковского счета за границей от наших экспертов – Сергея Назаркина и Ксении Самойленко
- 00:41:35 – отвечаем на вопросы участников о возможности привязки российского номера телефона к иностранному банковскому счету и о возникающих обязательствах перед налоговой службой РФ у владельцев зарубежного счета
Если у вас возникли вопросы, которые мы не осветили в ходе нашего мероприятия, обращайтесь к нашим экспертам. Мы с удовольствием проконсультируем и поможем с решением ваших бизнес-задач в нашем телеграм-канале по ссылке
