Представители УМВД России по Тульской области, а также регионального отделения Центробанка рассказали о том, кто такие дропперы и что делать, если неизвестный человек перевел вам деньги.
На брифинге с представителями СМИ и.о. начальника по раскрытию мошенничеств регионального МВД Роман Смирнов отметил, что в последнее время участились случаи вовлечения жителей региона в преступные схемы злоумышленников. В сети появляется все больше подозрительных предложений подработать, открыв новую карту на свое имя и предоставив «работодателю» ее данные, или раскидать выигрыш между огромным количеством победителей лотереи. Также есть вариант с обналичиванием средств и передачей их другому незнакомцу.
Согласившись на совершение подобных действий, человек автоматически становится дроппером — человеком, которого злоумышленники подставляют, чтобы запутать правоохранительные органы. Кроме того, житель, думающий, что просто выполняет безобидные задания, может стать фигурантом уголовного дела. Регулярное получение вознаграждения может стать одним из критериев признания случаев дропперства умышленным соучастием в мошенничестве или легализации преступных доходов. Более того, мошенничество, как правило, — работа крупных сетей аферистов, классифицироваться дело будет как действие в составе преступной группировки. В таком случае наказание начинается от семи лет колонии. Зачастую злоумышленники выстраивают финансовую пирамиду из дропперов, предлагая людям привести в схему друга, получив за это лишние несколько тысяч.
«Бывает и так, что злоумышленники вовлекают в свои преступные схемы буквально силой. Переводят на карты небольшие суммы денег или пополняют счет мобильного телефона якобы по ошибке, а затем просят получателя вернуть их переводом на другую карту. За то, что гражданин входит в положение и возвращает деньги, ему разрешают оставить на счету 500 рублей», — подчеркнул Роман Смирнов.
В такой ситуации человеку прежде всего стоит обратиться в финансовую организацию, в которой находиться счет, и уточнить, был ли запрос на возврат средств, отмечает эксперт по вопросам безопасности тульского отделения Центробанка Андрей Черкаев. Просто же отказ от возврата средств может также грозить уголовным делом.
«В любом случае стоит обращаться в банк. Вы не ждали этих денег, вы не знаете, кто их вам перевел. Соответственно, был отзыв или нет, вы должны заявить о том, что вы этих денег не ждали. Тогда уже будет приниматься решение на отзыв этих средств непосредственно банком. Если вы не заявите, да еще и потратите деньги, то вы уже можете стать соучастником мошенничества», — подчеркнул Андрей Черкаев.