Создание личного фонда является важным шагом для реализации планов и целей его учредителя. Для достижения поставленных задач разрабатываются специальные стратегии управления фондом. Рассмотрим две основные модели организации и управления личными фондами - с участием агентства в управлении активами и без него.
Каждая из этих моделей имеет свои преимущества и недостатки, которые необходимо учитывать при выборе оптимальной стратегии создания и ведения личного фонда.
Структура организации личных фондов
В разработке устава, где закреплены все намеченные планы и действия участвует собственник активов, он же является учредителем фонда.
✔️ Особенностью деятельности личных фондов является то, что собственник передаваемых активов является учредителем фонда и ключевым лицом в формировании устава и разработки плана действий по управлению фондами.
✔️ Специалисты агентства помогают в создании плана управления активами и контролируют работу, которая проводится в соответствии с достижением поставленных целей.
✔️ Структура некоммерческой организации личного фонда является органом контроля выполнения и соблюдения устава.
✔️ Непосредственно, лицо, принимающее решение в работе фонда является назначенный и утверждённый учредителем, генеральный директор. Агентство несёт ответственность за его работу в структуре фонда.
Функция управления фондом – это менеджмент высокого уровня.
Две модели создания фонда
Создание личного фонда без участия агентства в управлении активами
Такой формат заключается в выполнении части работ агентством, и относятся они к созданию личного фонда:
- Оценка активов и возможность их передачи в собственность личного фонда
- Разработка устава деятельности фонда и стратегии управления фондом, где прописываются цели, задачи и функции для деятельности фонда и уровень контроля со стороны помогающей организации
- Правовое сопровождение в регистрации
- Контроль выполнения плана развития фонда и стратегии, сдача отчётности о работе фонда.
Такой формат и вариант создания личного фонда подходит предпринимателям, если его ресурсы позволяют выделить на управление фондом отдельных сотрудников и сформировать команду управления.
Преимущество в этом случае то, что работа над управлением фонда более гибкая.
Недостатки:
- нужны дополнительные ресурсы для контроля и компетентные сотрудники. Время учредителя не освобождается от управления части активов, выделенных в личный фонд.
- Повышенная нагрузка на учредителя в части оперативного управления фондом.
- Возможное увеличение издержек на привлечение профессиональных консультантов.
В этом случае агентство или доверенное лицо занимается регистрацией фонда, ведёт отчётность в налоговых органах и отчитывается о работе перед учредителем фонда.
Создание личного фонда с функциями управления активами в агентстве
В этой модели учредитель передает полный контроль над активами фонда профессиональным управляющим - Агентство по управлению фондами.
Главной целью агентства в этом случае является обеспечение сохранности и роста капитала, а также его эффективное использование в соответствии с уставными целями фонда.
Учредитель при этом полностью доверяет управление фондом опытной управляющей компании или доверительному управляющему.
Преимущества данной модели:
- Профессиональное управление активами фонда командой экспертов, обладающих необходимыми знаниями и опытом.
- Освобождение учредителя от необходимости постоянно заниматься операционным управлением фондом.
- Возможность для агентства сфокусироваться на стратегических задачах и достижении уставных целей фонда.
Необходимо понимать, что при создании такой формы фонда, управление активами ложится на организацию, которой надо полностью доверять.
Что может волновать учредителя:
- Необходимость передачи полного контроля над активами фонда сторонней организации.
- Зависимость от компетентности и надежности управляющей компании.
- Меньшая гибкость в принятии оперативных решений.
Вариант с передачей полного управления и контроля сторонней организации снимает с предпринимателя ряд забот и проблем, и в целом обеспечивает работоспособность личного фонда.
Деятельность фондов регулируется законодательно и управление активами происходит в юрисдикции России.
Выбор конкретной стратегии зависит от целей, ресурсов и предпочтений учредителя личного фонда. Каждая из рассмотренных моделей имеет свои сильные стороны и может быть эффективной при правильном подходе и планировании.
Создание личного фонда - это важное и ответственное решение, требующее тщательного планирования и взвешенного подхода. Выбор между моделью с участием агентства в управлении активами или без него зависит от целей, ресурсов и предпочтений учредителя. Каждая из представленных стратегий имеет свои преимущества и недостатки, поэтому необходимо взвесить все факторы, чтобы найти оптимальный вариант для реализации планов и целей личного фонда.