Всем привет!
По традиции рассмотрим облигации, по которым в ближайшую неделю закроется сбор книги заявок на первичном размещении.
Свой облигационный портфель показываю раз в месяц:
Для тех, кто еще не участвовал в первичных размещениях, отдельная статья для понимания особенностей:
Техническое размещение (начало торгов) на бирже, как правило, начинается через несколько дней после "первички". Поэтому у вас всегда есть выбор в каком формате участвовать в приобретении новых выпусков облигаций.
Как обычно рассмотрим выпуски в порядке очередности размещения.
Урожай БО-05
ООО "Урожай" 26 июня планирует размещение выпуска 3-летних облигаций серии БО-05 объемом 200 млн рублей.
- Срок обращения – 3 года
- Срок до оферты – 1,5 года
- Купонный период – 91 день
- Тип купона – постоянный, 22% годовых
- Агент по размещению – Иволга капитал.
17 мая АКРА повысило кредитный рейтинг компании до BB-(RU) с B+(RU) со стабильным прогнозом.
"Урожай" - небольшой региональный производитель зерновых и масличных культур в Саратовской области. В 2023 году компания реализовала 79,9 тыс. тонн продукции (+63% к 2022 году). Площадь сельскохозяйственных угодий составляет 110 тыс. га.
Выпуск с более высоким купоном, чем предыдущие. В принципе интересно, но размещает Иволга, а значит не факт, что дадут много. Думаю, что можно попробовать поучаствовать.
Русал БО-001Р-09
МКПАО "ОК Русал" 27 июня проведет сбор заявок на выпуск 3-летних облигаций серии БО-001Р-09 с плавающим купоном.
- Срок обращения – 3 года
- Срок до оферты – нет
- Купонный период – 30 дней
- Тип купона – переменный, значение ключевой ставки Банка России + спред не более 250 б.п.
- Агент по размещению – Газпромбанк.
- Техническое размещение – 2 июля.
- Выпуск для квалифицированных инвесторов!
Считаю Русал надежным эмитентом и если спред к ключевой ставке сильно не укатают, то можно будет взять хорошую долю в портфель. Правда, я не уверен, что дадут +2,5%. Скорее всего будет чуть ниже. Думаю, что можно попробовать купить на первичке в день технического размещения, когда будет понятен купон. Ежемесячный купон это тоже плюс.
ХК Металлоинвест 001P-08
ХК "Металлоинвест" 28 июня проведет сбор заявок на биржевые облигации серии 001P-08.
- Срок обращения – 2,5 года
- Срок до оферты – нет
- Купонный период – 91 дней
- Тип купона – переменный, значение ключевой ставки Банка России + спред не более 120 б.п.
- Агент по размещению – Совкомбанк.
- Техническое размещение – 5 июля.
Спред к ключевой ставке даже на этапе размещения не вызывает интереса. Для меня не интересен.
Резюме
Из трех выпусков на фоне возможного повышения ключевой ставки в июле можно рассмотреть флоатер Русала (только для квалов) и для инвесторов устойчивых к риску - Урожай с купоном 22%.
Продолжаю писать, что на ближайшие месяцы считаю ставку на вклады в пределах не облагаемого налогами дохода более интересным вариантом, но все равно буду комбинировать их с точечными покупками облигаций.
Также открыл для себя разовую историю от Ренессанс жизнь - накопительное страхование жизни "Смарт плюс", дающее сейчас уже 22% годовых (не облагается налогом) с размещением на 3 месяца (только один раз и только для новых клиентов!).
Что касается вкладов, то я открываю их на Финуслугах (финансовая платформа от Московской биржи) из-за удобства управления - все вклады в одном месте, а также использую платформу для перевода денег между счетами.
При открытии первого вклада можно выбрать промо вклады со ставкой 20%:
либо по моей партнерской ссылке с использованием промо кода получить дополнительно до 5,5% к ставке вклада:
Посмотреть текущие предложения по ставкам банков на Финуслугах можно по ссылке. Все вклады застрахованы, так как Финуслуги это только платформа для онлайн открытия вклада, договоры вы заключаете непосредственно с банком.
Моя партнерская ссылка для открытия первого вклада на Финуслугах для получения бонуса 5,5% (вместо 5%):
https://agents.finuslugi.ru/go/?erid=LjN8KCig4
Используйте промокод BONUS55 (открывать вклад в браузере). Акция действует до конца июня 2024 года.
Реклама. ООО "МБ Маркетплейс". ИНН 7727618949
И не забудьте, что если у вас сейчас нет свободных денег, то есть лайфхак, как открыть вклад на Финуслугах на деньги с кредитки (с кредитки Сбера больше не работает):
Поставьте лайк и не забудьте подписаться, если еще не подписаны на наш канал, также мы теперь есть в телеграм. Напишите планируете ли вы участвовать в первичных размещениях на предстоящей неделе и если да, то какие из выпусков рассматриваете?