Всем привет!
В отличие от многих блогеров я не публикую ни стоимость своего портфеля, ни его пассивный доход. Могу лишь констатировать, что пассивного дохода от инвестиций пока что с запасом хватает на покрытие нужд в отсутствии постоянной работы.
Тем не менее, читатели части интересуются составом портфеля и я в какой-то момент пришел к решению о том, что можно раз в месяц рассказывать об основном костяке портфеля (топ10 акций).
В этот раз я постараюсь рассказать не только о составе первой десятки, но и порассуждать как я для себя вижу каждую из акций и что планирую с ними делать.
В этот раз внесем изменение в формат, добавив график котировок за последние 5 лет, так будет понятна как динамика акций, так и текущие уровни относительно исторических.
Доля топ10 акций в портфеле акций - 53%.
1. Сбер
Как и у многих, в моем портфеле Сбер занимает 1 место со средней ценой ниже 200 рублей. Несмотря на то, что я допускаю риски ухода Сбера после дивидендов ниже 300 рублей, я его не продаю - не хочу платить налоги (нет 3 лет для льготы), поэтому решил получать дивиденды в надежде, что следующие будут не ниже. Ну и от акций я не отказываюсь, поэтому базовые бумаги в портфеле должны быть. Большого апсайда тут не жду, дай Бог со временем дойти до максимумов 2021 года.
2. Лукойл
Еще одна базовая бумага портфеля, которую я продолжу держать. Дивидендная доходность даже на уровне текущей ставки устраивает. Также в отличие от Сбера это защита от девальвации в случае ослабления рубля.
Конечно нужно держать в голове, что цена нефти может пойти вниз, но тогда и доллар к рублю с большой долей вероятности вырстет.
3. Сургутнефтегаз пр.
А вот тут у меня по большей части бумаг уже есть ЛДВ, так как я ее покупал перед рекордными дивидендами 2021 года, после которых она медленно сползала вниз.
Сейчас нас опять ждет рекордная выпалата (17,5%) и тут я также предполагаю, что гэп будет больше размера дивиденда. Так что теми акциями, что попдпадают под льготу точно пойду на дивы, теми что нет - пока не решил.
Так как рынок мыслит аналогично, то выше 73 рублей уже цену не жду. Но если будет около 80, то буду только рад.
4. Северсталь
Тут нас также ждет большая выплата - суммарный дивиденд за 2023 и 1 кв 2024 г. Так как компания подтвердила возврат к квартальным дивам, то следующий дивиденд будет в 5 раз меньше. Отсюда жду цену ниже - в диапазоне 1300-1500 рублей.
Исходя из этого планирую закрыть позицию в районе 2000 руб (ранее хотел продать около 2100 руб, но теперь рисковать не буду). Да, тут придется заплатить налог.
5. Татнефть
Компания направляют существенную долю прибыли на дивиденды и текущая доходность даже на уровне ставки выглядит интересно. Продавать не буду.
6. Роснефть
(поднялась на 2 места вверх после падения Магнита и НЛМК)
Считаю, что Роснефть имеет потенциал роста, не забываем про Восток Ойл. Дивиденды 10-11%. Продавать не буду.
7. Транснефть
(поднялась на 2 места вверх после падения Магнита и НЛМК)
Вот тут у меня тоже дилемма. Компания планирует перейти к полугодовым выплатам, а значит цена скорее всего скорректируется так, чтобы доходность выглядела интересно. Если сейчас объявят приличные дивы только за 2023 г и цена улетит сильно вверх, то возможно позицию закрою и буду пытаться подобрать акцию в районе 1300 руб (если туда допадает после дивидендов).
В любом случае данную компанию считаю интересной для удержания в портфеле. Пока отчет 1 кв. 2024 г. показывает рост прибыли.
8. Магнит
(опустилась на 2 места после рекомендаций дивидендов ниже ожиданий)
Средняя по акции в районе 4500 руб. К сожалению, рекомендованный дивиденд оказался в 2 раза ниже ожиданий. Но в компании все еще вижу два не реализованных драйвера
1. гашение выкупленных акций
2. распределение накопленной прибыли
В любом случае тут буду держать бумагу дальше.
9. НЛМК
(опустилась на 2 места после выплаты дивидендов и коррекции)
Тут как и у Северстали была крупная выплата за 2023 г. Чесались руки продать по 255 перед отсечкой, но остановило то, что не было еще квартальных дивидендов и я не ждал коррекции перед основным дивидендным сезоном, что должно было поддержать акции. Ну и возможно объявят дивиденды за 1 кв. 2024 г.
10. Газпром
(опустилась на 2 места после отказа от выплаты дивидендов)
В марте 2023 года в день объявления дивидендов Сбером я продал более половины акций Газпрома и купил Сбер. Сейчас понятно, что нужно было продавать весь Газпром, так как весь убыток покрылся. Но что есть...
При текущей цене считаю, что продать Газпром и переложиться в другие позиции, которые на хаях не лучшая идея. По логике, когда в компании все плохо, но есть потенциал, нужно ее покупать. Есть ли тут потенциал? Все сильно зависит от геополитики.
В итоге я продал и откупил позицию по 128 руб, зафиксировав в очередной раз убыток, который сальдирую с купонами.
Газпром буду держать дальше. Позиция не большая, не утянет.
Россети Урал
Еще одна позиция, которая попала в Топ10 и формально вытеснила Газпром - Россети Урал, купленная спекулятивно. К сожалению, забрать рост в +20% я не додумался, а теперь она даже ушла в небольшой минус от моей средней.
Вообщем, жду следующей недели и там скидываю. Тут, к сожалению, жду падения сильно больше дивидендов.
Моя альтернатива акциям
При текущей ключевой ставке продолжаю держать вклады:
А также продолжаю наращивать облигационный портфель:
Также как и многие инвесторы кручу кредитные карусели, зарабатывая на кредитках.
Поставьте лайк и не забудьте подписаться, если еще не подписаны на наш канал, также мы теперь есть в телеграм. Напишите в комментариях стабилен ли ваш топ10 акций или там произошли какие-то изменения?