Свой капитал я начал создавать в 2020-м году и на 1 мая 2024-го года размер моего Капитала составил 7 937 594 руб. Прирост за апрель: +333 344 рубля.
Основную часть прироста, как и всегда, дает дельта между доходами и расходами. Это мой главный инструмент создания капитала. Ниже расскажу о составе капитала, размере денежного потока и прогрессу движения к моей основной финансовой цели на текущий момент времени.
Пузомерки:
Всего с 1 августа 2020-го года я проинвестировал: 5 572 621 руб.
Внутренняя норма доходности (XIRR): 21,39% годовых.
Состав капитала
В Капитале у меня имеется 6 классов активов:
- Акции: 4 758 792 (60%) - Здесь все относительно спокойно, некоторые эмитенты подросли, некоторые упали. Я покупаю каждую неделю по чуть-чуть, обо всех покупках пишу на канале, подписывайтесь, чтобы не пропустить. Планирую и дальше покупать в соответствии со своей стратегией.
- Облигации: 1 295 871 руб (16,3%) - Доходности привлекательные, покупаю на весь свободный денежный поток, который остается после покрытия моих расходов и плановых покупок акций. Беру в основном дальние бумаги с постоянными купонами. Опять же: все в соответствии со своей стратегией.
- Рублевый кэш: 1 059 931 руб (13,4%) - Держу неснижаемый миллион рублей в высоколиквидных инструментах, дающих доходность, приближенную к ключевой ставке (однодневные облигации, накопительные счета, фонды денежного рынка). Держу на случай панических распродаж по акциям. Если распродаж таких не будет - ничего страшного, доля кэша не критичная, да и доходность очень хорошая.
- Фонды недвижимости: 605 843 руб (7,6%) - Ничего не делал с фондами, просто держу, получаю выплаты: Активо18, Современный арендный бизнес 7, Рентный доход. В апреле как раз пришли выплаты сразу по трем фондам.
- Криптовалюта: 190 223 руб (2,4%) - Не пополняю, не вывожу. Всё посыпалось на коррекции биткоина, я немного докупаю. Попутно пытаюсь поймать какие-то аирдропы, не напрягаясь участвую в тестнетах, потихоньку погружаюсь, изучаю, что там нового появились за последние 4-5 лет. Риски все также высоки.
- Фонды Finex 26 934 руб (0,3%) - Заявки на обмен поданы, до осени просто жду результатов.
Традиционная круговая диаграмма распределения активов для обложки статьи:
Денежный поток с Капитала
За вычетом всех налогов, чистый денежный поток с Капитала в апреле составил 27 066,33 руб. Все поступления в табличке ниже:
Уже неоднократно писал в статьях и говорил в видеороликах о том, что в настоящий момент времени максимизация денежного потока с Капитала не является для меня приоритетом. Основное внимание сфокусировано на росте тела Капитала.
Когда Капитал создается с нуля, то наиболее эффективным инструментом для увлечения скорости его прироста я считаю поддержание высокой дельты между доходами и расходами. Чем больше эта дельта в рублях, тем лучше. Чем больше денег я НЕ потратил в течение месяца, а отложил в Капитал, тем быстрее Капитал будет расти.
Чтобы не отвлекаться на вторые по степени важности показатели вроде дивидендных поступлений и процентов доходности, я сформулировал свою первичную задачу, как "Не потратить 12 миллионов рублей".
По итогам апреля 2024-го эта цель выполнена на 46,44%, за последний месяц я продвинулся еще на 1,33%.
Цель по суммарной дельте позволяет мне не отвлекаться на рыночный фоновый шум: новости, движения котировок акций, курс рубля, доллара, цена нефти, газа и пр.
Другие виды инвестиционных целей, которые я видел, так или иначе заставляют обращать внимание на биржевые сводки, и постепенно этот процесс затягивает и начинает забирать кучу времени. Конечно, это тоже важно: оставаться в курсе основных событий, но все же не так важно, как дельта между доходами и расходами (для тех, кто находится в стадии активного накопления капитала).
Планы на май у меня остаются такие же, как и всегда: работать и зарабатывать (вне биржи), держать расходы меньше расходов, каждую неделю покупать акции на 12,5 тысяч рублей.
В облигации, скорее всего, много вложить не получится, расходы будут высокие, свободный денежный поток будет низкий. Запланированы затратные мероприятия: путешествие на 1,5 недели (поедем посмотреть Минск) и переезд в другую съемную квартиру, подороже.
Спасибо, что дочитали до конца=)
P.S. Ссылка на телеграм-канал: http://t.me/rationalapp