Лучшая дебетовая карта для ежедневных покупок по версии НБП 2023 года

Выбор дебетовой карты — важный шаг в управлении личными финансами. В условиях современного рынка, где представлено множество предложений от разных банков, сделать этот выбор становится всё сложнее.
В этой статье мы рассмотрим дебетовую карту от Газпромбанка, которая предлагает широкий спектр возможностей для ежедневных покупок и управления финансами.

Газпромбанк - Дебетовая карта МИР

Преимущества карты

Карта имеет ряд преимуществ, которые отличают ее от других:

1. Лучшая дебетовая карта для ежедневных покупок - Национальная банковская премия в 2023 году признала эту карту лучшей в своем классе.
2. Бесплатное обслуживание: Карта предлагает бесплатное обслуживание без дополнительных условий.
3. Кешбэк у партнеров: До 50% кешбэк в партнерских магазинах.
4. Программы лояльности - Карта предлагает четыре программы лояльности, каждой из которых можно подключить в зависимости от личных потребностей:"Умный кешбэк": 5% кешбэк на Обувь, Одежду, АЗС, Аптеки, Такси, Транспорт и 1% на остальные покупки по карте с подключением Газпромбанк Привилегии.
   "Понятный кешбэк": 2% баллами за покупки по карте с подключением Газпромбанк Привилегии.
   "Мили «Газпромбанк – Travel": до 4% милями за ежедневные покупки по карте и до 10% милями за покупки на gpbtravel.ru.
   "Мили «Аэрофлот Бонус": до 2,5 миль за каждые 100 рублей покупок.
   
5. Улучшенные возможности с сервисом Газпромбанк Привилегии: Карта выпускается с подключенным сервисом Газпромбанк Привилегии, который предлагает расширенные возможности, включая бесплатное обслуживание в течение первого месяца и дополнительные преимущества.
6. Накопительный счет: Новым клиентам предлагается до 16,5% годовых по накопительному счету.
7. Скидка на мобильную связь: Возможность получения до 65% скидки на мобильную связь Газпромбанк Мобайл.

Дополнительно:

• Все остатки до 1,4 млн рублей на счетах Газпромбанка застрахованы в АСВ;
• Технология PayPass, бесконтактная технология;
• Бесплатная безопасная доставка в 125 городов по России.

Переводы, снятие, пополнение и другие условия

Переводы в другие банки

По номеру телефона через систему быстрых платежей:

• бесплатно до 150 000 рублей в месяц , далее 0,5% (максимум 1500 рублей) — с подключенным сервисом Газпромбанк Привилегии,
• бесплатно до 100 000 рублей в месяц , далее 0,5% (максимум 1500 рублей) — без сервиса Газпромбанк Привилегии,
• по реквизитам счета – 1,5% (минимум 20 рублей).

По номеру карты:

• бесплатно до 30 000 рублей в месяц, далее 1,5% (минимум 50 рублей) — с подключенным сервисом Газпромбанк Привилегии,
• 1,5% (минимум 50 рублей) — без сервиса Газпромбанк Привилегии,
• стягивание (пополнение карты стороннего банка через его сервисы) – 2% (минимум 30 рублей).

Снятие наличных

В банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН) Газпромбанка:

• с подключенным сервисом Газпромбанк Привилегии:
  до 1,5 млн рублей в месяц — без комиссии,
  от 1,5 млн рублей до 2 млн рублей в месяц — 1% (мин. 300 рублей),
  от 2 млн рублей до 4 млн рублей в месяц — 10% (мин. 300 рублей).
• без сервиса Газпромбанк Привилегии:
  до 1 млн рублей в месяц — без комиссии,
  от 1 млн рублей до 2 млн рублей в месяц — 1% (мин. 300 рублей).

В банкоматах и ПВН сторонних банков РФ:

• с подключенным сервисом Газпромбанк Привилегии:
  до 200 000 рублей в месяц — без комиссии,
  от 200 000 рублей до 1 млн рублей в месяц — 1% (мин. 300 рублей),
  от 1 млн рублей до 4 млн рублей в месяц — 10% (мин. 300 рублей).
• без сервиса Газпромбанк Привилегии:
  до 100 000 рублей в месяц — без комиссии,
  от 100 000 рублей до 1 млн рублей в месяц — 1% (мин. 300 рублей),
  от 1 млн рублей до 2 млн рублей в месяц — 10% (мин. 300 рублей).

За пределами РФ — 450 рублей за операцию.

Информирование об операциях

• 2 календарных месяца бесплатно,
• с 3 месяца:
  0 рублей — с подключенным сервисом Газпромбанк Привилегии,
  99 руб./мес. — без сервиса Газпромбанк Привилегии.

Способы пополнения:

• В банкоматах Газпромбанка;
• В интернет-банке Газпромбанка;
• В мобильном банке Газпромбанка;
• В терминалах и банкоматах партнеров банка.

Платежный стикер Газпромбанка

• Выпускается как дополнительная карта платежной системы «Мир» к основной карте любой платежной системы.
• Бесплатный выпуск.
• Бесплатное обслуживание с подключенным сервисом «ГПБ Привилегии» или 50 рублей в месяц.

Программы лояльности

К карте, оформленной в рамках пакета «Универсальный», можно подключить одну из четырех программ лояльности. Подключается одна из опций программы лояльности на выбор клиента с возможностью ежемесячного переключения. Программы разделены на накопление баллов и накопление миль

Программы лояльности с накоплением баллов

Понятный кешбэк

• С подключением Газпромбанк Привилегии:
  0% – при тратах до 5 000 рублей,
  2% баллами – при тратах свыше 5 000 рублей,
  Максимально: 5 000 баллов в месяц.
• Без подключения Газпромбанк Привилегии:
  0% – при тратах до 5 000 рублей,
  1,5% баллами – при тратах свыше 5 000 рублей,
  Максимально: 3 000 баллов в месяц.

«Умный кешбэк»

• С подключением Газпромбанк Привилегии:
  0% – при тратах до 5 000 рублей,
  5% баллами - Обувь, Одежда, АЗС, Аптеки, Такси, Транспорт - при тратах свыше 5 000 рублей,
  1% на все остальные траты - при тратах свыше 5 000 рублей,
  Максимально: 5 000 баллов в месяц.
• Без подключения Газпромбанк Привилегии:
  0% – при тратах до 5 000 рублей,
  3% баллами - Обувь, Одежда, АЗС, Аптеки, Такси, Транспорт - при тратах свыше 5 000 рублей,
  0% на все остальные траты,
  Максимально: 3 000 баллов в месяц

Накопленные баллы можно использовать двумя способами:

1. Компенсировать покупку на сумму от 1 000 рублей, совершенную в последние 30 дней. Курс компенсации: 1 балл = 1 рубль.
2. Конвертировать баллы в рубли по курсу 1 балл — 0,8 рубля. Минимальная сумма для конвертации — 700 баллов.

Программы лояльности с накоплением миль

«Газпромбанк – Travel»

Бонусные мили начисляются за любые покупки по карте (кроме списка исключений) в зависимости от оборота по карте:

• При обороте по карте от 5 000 до 30 000 рублей — 1 миля за каждые 100 рублей;
• При обороте по карте от 30 000 до 75 000 рублей — 2 мили за каждые 100 рублей;
• При обороте по карте от 75 000 рублей — 4 мили за каждые 100 рублей.

Дополнительно начисляется 10% за покупки на gpbtravel.ru.

При этом среднемесячный остаток на всех счетах в банке должен быть не ниже 30 000 рублей, иначе кэшбэк составит только 1% независимо от суммы покупок.

Максимальный размер вознаграждения:

• 3 000 миль в месяц без Газпромбанк «Привилегии»;
• 5 000 миль — с подпиской.

Мили можно использовать для полной или частичной (не менее 50% от стоимости) оплаты авиабилетов и Ж/Д билетов. Также их можно использовать для для бронирования отелей на сайте gpbtravel.ru. Курс обмена миль: 1 миля = 1 рубль.

Мили не имеют срока действия, но сгорают, если по карте не было ни одной покупки в течение года.

«Аэрофлот Бонус»

Бонусные мили начисляются за каждые потраченные 100 рублей при покупке от 5 000 рублей:

• 1,5 мили — без подписки на «Привилегии»;
• 2 мили — с подпиской.

Максимальный размер вознаграждения:

• 3 000 миль в месяц без подписки;
• 5 000 миль с подпиской.

Для присоединения к программе лояльности Газпромбанка «Аэрофлот Бонус» клиент должен являться участником программы лояльности Аэрофлота и иметь действующий номер участника.

Мили используются по правилам программы «Аэрофлот Бонус».

Возможности с Газпромбанк Привилегии:

• 5% годовых на неснижаемый остаток по карте от 30 000 рублей до 100 000 рублей;
• Увеличенный максимальный кешбэк – до 5000 баллов по программе лояльности;
• 5% кешбэк в категориях и 1% на всё по программе лояльности «Умный кешбэк»;
• Информирование обо всех операциях — бесплатно (вместо 99 рублей в месяц);
• Бесплатные переводы в другие банки по номеру телефона через систему быстрых платежей — до 150 000 рублей в месяц (вместо 100 000);
• Бесплатные переводы по номеру карты — до 30 000 рублей в месяц (вместо 0);
• Снятие наличных без комиссии в сторонних банках РФ — до 200 000 рублей в месяц (вместо 100 000).

С первых дней доступны расширенные возможности карты с сервисом Газпромбанк Привилегии: бесплатно — 1 месяц, далее — 199 руб./мес.

Дополнительно в сервис Газпромбанк Привилегии включена Подписка Газпром Бонус:

• Лента - Скидка 13% на 5 покупок в месяц в офлайн-магазинах и скидка 15% на онлайн-заказы 3 раза в месяц;
• Premier - Без доплат все фильмы, сериалы и шоу;
• Сервис «Пакет» - До 50% кешбэк в «Пятерочке» и «Перекрестке»;
• АЗС «Газпромнефть» - 1,5 бонуса за каждый литр топлива и 25% бонусами за кофе и горячий шоколад;
• OZON – бесплатная доставка курьером.

Акция “Карта для мечты”

В рамках акции (с 6 февраля по 31 июля) клиент может получить 35% по карте, которые складываются из:

• 25% кешбэк в ТОПовых категориях: супермаркеты, АЗС, одежда и обувь, такси/транспорт, аптеки,
• 10% на остаток по карте от 30 000 рублей до 100 000 рублей.

Каждый месяц клиент может получить до 5 000 баллов. 30 000 – максимальный кешбэк за 6 месяцев по акции. Дополнительно начисляется стандартный кешбэк по программе лояльности.

Итого: в месяц до 5 000 баллов по акции и дополнительно до 5 000 баллов по программе лояльности, если подключены Газпромбанк Привилегии.

• Акция проходит с 6 февраля по 31 июля 2024.
• Участвуют новые и действующие клиенты.
• Участвуют карты с программой лояльности «Умный кешбэк» или «Понятный кешбэк»
• Минимальные траты по карте для получения кешбэка – 5 000 руб./мес.

ВАЖНО: после получения карты, клиенту нужно в приложении (или интернет-банке) зайти в раздел “Кешбэк” на главном экране и кликнуть на баннер акции, чтобы подтвердить участие в акции. Только в этом случае для его карты будет начисляться акционный кешбэк.

Пример участия в акции:

1. Клиент оформил и получил карту с программой лояльности “Умный кешбэк”, к которой автоматически подключен сервис Газпромбанк привилегии;
2. В течение месяца клиент оплатил покупки на маркетплейсах на 100 000 рублей и покупки в магазине одежды на 80 000 рублей;
3. Итого кешбэк, который будет выплачен клиенту (до конца следующего месяца):
   5 000 баллов по программе лояльности, т.к. по программе лояльности “Умный кешбэк” клиент получает 5% кешбэк на обувь, одежда, АЗС, аптеки, такси, транспорт + 1% на все остальные покупки,
   5 000 баллов по акции “Карта для мечты”, т.к. в рамках акции банк выплачивает дополнительный кешбэк 25% на категории: обувь, одежда, АЗС, аптеки, такси, транспорт.

ВСЕГО: 10 000 баллов за 1 месяц

Что делать с баллами?

Есть два варианта:

• Конвертация баллов в рубли. Курс 1 балл=0,8 рублей. Минимальная сумма конвертации - 700 рублей;
• Компенсация покупки. В приложении автоматически будут подбираться подходящие для компенсации покупки. Период покупки - 1 месяц. Компенсация - 100% суммы покупки.

Правила (важные для клиентов) начисления баллов:

1. Баллы начисляются только за покупки на территории РФ;
2. Баллы не начисляются при оплате в METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry;
3. Сгорание баллов через 12 календарных месяцев после зачисления (по сроку жизни каждого начисленного балла).

Как получить бесплатную Умную карту «Мир»

● Клиент заполняет заявку на сайте. Нужен только паспорт.

● На последнем шаге заявки выбирает удобную дату и время доставки карты представителем Банка.

● Клиенту приходит смс с подтверждением получения заявки.

● В день доставки приходит смс-напоминание + за час до встречи звонит представитель Банка.

На встрече представитель подписывает с клиентом договор, устанавливает мобильное приложение и помогает с активацией.

Узнать подробнее

Итог

Умная дебетовая карта "Мир" от Газпромбанка предлагает удобство и выгоду для ежедневных покупок. Карта имеет ряд преимуществ, таких как кэшбэк до 50% в партнерских магазинах, четыре программы лояльности, улучшенные возможности с сервисом Газпромбанк Привилегии, до 16,5% годовых на накопительном счету для новых клиентов, скидка до 65% на мобильную связь Газпромбанк Мобайл, а также дополнительные преимущества, такие как страхование вкладов, бесконтактная технология PayPass и бесплатная доставка в 125 городах России. Кроме того, бесплатный выпуск и обслуживание стикера для бесконтактной оплаты, который можно разместить на обратной стороне телефона или любом другом удобном предмете.

Коротко об АО «Газпромбанк»

«Газпромбанк» - один из крупнейших финансовых институтов в России, предоставляющий разнообразные продукты и услуги как корпоративным, так и частным клиентам. Он имеет обширную сеть филиалов, не только в России (более 480 точек продаж), но и за её пределами, включая представительства в различных странах. Более четырех миллионов физических лиц и около 92 тысяч юридических лиц являются его клиентами.

Банк активно поддерживает ключевые отрасли российской экономики и уверенно занимает позиции на мировых финансовых рынках. Он известен своими услугами по организации выпуска корпоративных облигаций, управлению активами, частному банковскому обслуживанию, корпоративному финансированию и другим аспектам инвестиционного банкинга.

Розничный сектор также играет ключевую роль в стратегии банка, с его постоянным расширением услуг для частных клиентов: от банковских карт и вкладов до кредитования и страхования.

Банк активно инвестирует в технологическое развитие и успешно осуществил проект цифровой трансформации, улучшив клиентский опыт через обновление IT-инфраструктуры и внедрение новых сервисов.

Реклама. Банк ГПБ (АО). Лицензия Банка России № 354. ИНН 7744001497.

Сравните и выберите лучшие банковские предложения для себя на нашей Финансовой платформе ФИНКОНСУЛ