Закончился первый квартал 2024 год, а значит время сделать обновление индекса "Типичного россиянина", это 11 обновление индекса. В отчёте сравним стоимость портфеля квартал к кварталу и год к году. Посмотрим новые компании, которые попали в индекс в I квартале 2024 года.
С предыдущим отчётом можно ознакомиться по следующей ссылке:
Правила индекса "Типичного россиянина"
- Главная метрика индекса "Типичного россиянина" - количество граждан России. На данный момент - 146 150 789 человек.
- Собирается список российских компаний на биржах и данные по количеству выпущенных акций, данное число делим на количество граждан России. Если акций менее 0,5 лота, то компания не входит в индекс, если более, то компания попадает.
- Если лотов получается не полное количество, то идет округление по принципу: если 0,5 лота, то округляется в большую сторону, если менее, то округляется в меньшую сторону
- Если в будущем компания выпускает новые акции или сокращает их количество, то лот изменяется в зависимости от ситуации
В индексе Московской биржи 48 (-2) компаний, в индексе "Типичного Россиянина" 76 (+3) компании на апрель 2024 года.
Изменения в индексе
- По последней информации количество жителей страны уменьшилось с 147 200 000 до 146 150 789 человек. На данный момент уменьшение увеличивает количество акций на человека, но в будущем не будем забывать про возможное повышение данного показателя от получения паспортов жителями новых регионов. При увеличение количества граждан страны будет уменьшаться доля владения в компании на одного человека.
Изменение существующих компаний в индексе:
- Пик - увеличено с 4 до 5 акций
- Россети - увеличено с 10 000 до 20 000 акций
- En+ - уменьшено с 5 до 4 акций
- Эталон - увеличено с 2 до 3 акций
Новые компании в индексе:
- Транснефть-п сплит 100 к 1, доля на 1 гражданина РФ - 1 акция, вес в индексе - 0,41%.
- Европлан после IPO - доля на 1 гражданина РФ - 1 акция, вес в индексе - 0,24%.
- Делимобиль после IPO - доля на 1 гражданина РФ - 1 акция, вес в индексе - 0,08%.
- Евротранс после IPO - доля на 1 гражданина РФ - 1 акция, вес в индексе - 0,06%.
Из индекса исключены акции Polymetal, так как компания продала все российские активы и больше похожа на Veon. В будущем не удивлюсь если компания откажется от листинга на Московской бирже.
- В будущем ожиданию увеличение доли в Тинькофф от дополнительной эмиссии акций, которая будет направлена на выкуп Росбанка.
- Дробление акций Норникеля 100х - изменит количество в портфеле
- Новые IPO могут добавить компании в индекс
Произошли следующие изменения в эшелонах:
1 эшелон (больше 5000 ₽) - 17 компаний (на конец 2023 года - 16 )
2 эшелон (от 1000 ₽ до 5000 ₽) - 34 компании (на конец 2023 года - 34 )
3 эшелон (меньше 1000 ₽) - 25 компании (на конец 2023 года - 23 )
1 января 2024 года года сравнивал Топ 10 индекса "Типичного Россиянина" с Топ 10 индекса "Московской биржи":
Сравним индексы и значения, которые актуальны на 1 апреля 2024 года
Стоимость портфеля на 1 гражданина РФ по кварталам:
I квартал 2023 года - 280 109 ₽
I квартал 2024 года - 397 660 ₽
Конец 2023 года - 371 732 ₽
Рост год к году - 41,96% или 117 551 ₽, не забывайте про добавление новых компаний в индекс, без них доходность ниже. Индекс Московской биржи вырос на 36,79%.
По итогам 2023 года на собранной портфель можно было получить 18876,18 ₽ дивидендов. Средний размер пенсии по России в 2024 году составит - 23 405₽, за год необходимы дивиденды - 280 860 ₽. Средняя зарплата по России за 2023 года - 70 000₽ в месяц, за год необходимы дивиденды - 840 000 ₽.
Ели взять дивиденды по итогам 2023 года, то необходимо собрать портфель 14,88 граждан РФ (округляем до 15), чтобы покрыть пенсионные выплаты и 44,5 (округляем до 45) портфеля для покрытия зарплаты.
На 1 апреля 2024 года
15 портфелей - 5 964 900 ₽
45 портфель - 17 894 700 ₽
Полную таблицу можно скачать по ссылке - индекс "Типичного Россиянина" v. 1.11.
Мои изменения в родительском портфеле
Родительский портфель формирую по данной стратегии. На данный момент собрано полтора портфеля. Цель на данный момент - 15 портфелей.
Задача на 2024 год - к концу года собрать два полных портфеля
Главная задача: собрать количество портфелей, дивидендный поток которых за год будет равен средней пенсии по РФ за год. Осталось 7 лет до выполнения цели. На данный момент необходимо ещё 13.5 портфелей, надо собирать не менее 1,93 портфелей в год. Расчеты берём из нынешнего времени и подразумеваем, что дивиденды будут расти, как минимум не хуже, чем пенсия. Возможно будет увеличение дивидендных выплат и сокращение количества портфелей для получения необходимой суммы. Можно к концу срока оставить только компании выплачивающие дивиденды.
- Подал заявку на продажу иностранных акций, которые в КИТ финансе. Теоретически до сентября данная сумма поступит на счета и на неё будут куплены акции.
- Второй портфель собираю в Сбере, на данный момент куплена половина акций от плана, планирую к середине года сформировать полный портфель. Третий предположительно хочу собирать в ВТБ.
- В Тинькофф сформирован полный портфель "Типичного россиянина". Куплено все кроме: Росбанка, Росгосстраха, МГТС, Авангард, так как у этого брокера они недоступны.
- Планирую сформировать по 1 портфелю в системно значимых банках.
Планирую в течение 2024 года пополнять портфель минимум по 7 000 ₽ в неделю. Поступающие дивиденды будут реинвестированы в полном объеме.
На 5 апреля 2024 года стоимость активов - 693 500 ₽ (+119 500 ₽ )
По какой стратегии формируете свой портфель и подходит ли вам методика "Типичного россиянина"?
Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий,подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.