Альткоины появились вскоре после биткоина (BTC) и предложили альтернативу самой популярной криптовалюте. Сейчас на альткоины приходится почти 80 % криптовалютного рынка. Более того, в настоящее время в обращении находится более 5 000 альткоинов. С другой стороны, инвестиции в альткоины связаны с большим риском по сравнению с традиционными криптовалютами, такими как биткоин и Ethereum (ETH).
Альткоины предлагают пользователям возможность получить высокую прибыль, особенно тем, кто знает, как выжать больше прибыли из альткоинов, которыми они уже владеют. Пользователи могут рассматривать эту статью как краткое руководство для начинающих инвесторов в альткоины.
В этой статье понятным языком изложены термины и рассмотрены различные области, в том числе что такое альткоин, как покупать альткоины на различных платформах и как их продавать.
Что такое альткоин?
Альткоин - это сокращение от "альтернативная монета". К альткоинам относятся все криптовалютные монеты, которые не являются биткоином (BTC) и включают Litecoin, Uniswap, Dogecoin, Zcash и Cardano.
С момента создания биткоина в 2009 году в мире появилось множество криптовалют, и новые появляются практически ежедневно. Эти альтернативы биткоину стали все больше отклоняться от механизма консенсуса биткоина и включать в себя различные комбинации характеристик конфиденциальности, функциональных возможностей и графиков поставок.
Стратегия альткоинов, заключающаяся в предложении дополнительных функций, делает их более привлекательными и ценными по сравнению с их оригинальным аналогом (биткоином) и придает им дополнительную полезность в глазах инвесторов. Среди наиболее распространенных альткоинов на рынке в настоящее время можно назвать следующие.
Ethereum (ETH)
Ethereum - вторая по величине криптовалюта после биткоина по рыночной капитализации, а также крупнейший альткоин. Однако многие инвесторы больше не считают его альткоином из-за его потенциала стабильности цены; он является более рискованной инвестицией, чем большинство альткоинов, и близок к биткоину.
Кроме того, Ethereum стал первым блокчейном, в котором были запущены смарт-контракты, что привело к появлению децентрализованных финансов (DeFi) и, как следствие, новых финансовых инструментов, используемых в настоящее время. Таким образом, Ethereum считается реальным денежным протоколом по сравнению с Bitcoin, который является преимущественно транзакционным.
Ethereum также можно использовать для кредитования, займов, коротких и длинных сделок и так далее - ничего из этого нельзя сделать на базовом уровне Bitcoin. По сравнению с Bitcoin, Ethereum выступает в роли бухгалтерской книги, на основе которой инвесторы могут создавать децентрализованные приложения (DApps), используя свои собственные токены (ETH).
Litecoin (LTC)
Litecoin также называют серебряной альтернативой золоту Bitcoin. Он оснащен другим алгоритмом хеширования (Scrypt) и имеет более высокую скорость обработки блоков, что обеспечивает производительность в 4 раза выше, чем у Bitcoin.
Ripple (XRP)
Это популярная цифровая платежная платформа, на которой размещаются криптомонеты. Это также одна из самых распространенных криптовалют, использующая механизм консенсуса, который отличается от традиционного процесса майнинга proof-of-work (PoW) в биткоине.
Uniswap (UNI)
Uniswap - первая децентрализованная биржа (DEX), размещенная на блокчейне Ethereum. Поэтому Uniswap использует алгоритм ERC-20, присущий ее платформе. Поскольку эта биржа имеет открытый исходный код, она породила несколько конкурентов-подражателей, включая Sushiswap (также на Ethereum) и PancakeSwap (на смарт-цепочке Binance).
Polkadot (DOT)
Это детище доктора Гэвина Вуда, одного из соучредителей Ethereum. Polkadot - многообещающий блокчейн, потому что, как и Cardano, он во многом основан на пиринговых исследованиях. Но вместо того, чтобы создать тестовую сеть на собственном блокчейне, как в случае с тестовой сетью Cardano, Polkadot сначала запускает свои экспериментальные функции на цепочке Kusama для тестирования.
Где можно купить альткоины?
Появление множества альткоинов привело к всплеску развития платформ обмена биткоинов на альткоины, что повысило активность рынка. Однако большинство инвесторов по-прежнему не знают, где купить альткоины малой капитализации.
Под "малыми" понимаются криптовалюты с рыночной стоимостью менее 1 миллиарда долларов. Общий принцип, которому стоит следовать при инвестировании в криптовалюты, - распределять их по группам в зависимости от рыночной капитализации. Больший объем рынка, как правило, свидетельствует о более безопасных инвестициях, но это не жесткое правило, и опыт пользователей может отличаться.
Сейчас многие платформы позволяют трейдерам покупать, держать и продавать альткоины. Однако каждая из этих платформ имеет свою политику конфиденциальности и свои особенности. Таким образом, выбор лучшей биржи альткоинов зависит от нескольких факторов, включая предпочтения покупателей.
Однако многие пользователи также понесли убытки из-за мошенничества и ошибок, которые были использованы на многочисленных обменных платформах. Поэтому каждый инвестор должен совершать сделки на надежной бирже.
Более того, если инвестор решил торговать с другим инвестором через прямые сделки, ему следует потратить некоторое время на поиск надежных трейдеров. Один из лучших способов защитить свои инвестиции - провести тщательное исследование каждой платформы и трейдера, прежде чем вкладывать средства.
Для начинающих инвесторов безопаснее избегать малоизвестных платформ и придерживаться таких авторитетных бирж, как Coinbase, Binance, KuCoin, eToro или Crypto.
Прежде чем совершить покупку, пользователи должны изучить список разрешенных бирж в своих юрисдикциях и проверить биржевые рынки, чтобы убедиться, что у них есть доступ к выбранным ими криптовалютам.
Также стоит обратить внимание на комиссию за обмен, чтобы не тратить больше, когда есть более дешевые варианты.
Как купить альткоины?
Процесс покупки криптовалют на разных платформах может немного отличаться, но в основном этапы похожи и довольно просты.
Хотя биржи безопасны для новичков и помогают пользователям избежать мошенничества, опытные трейдеры могут даже выбрать внебиржевую покупку альткоинов у владельцев.
Шаг 1. Определите процент от портфеля для инвестиций
Большинство альткоинов все еще находятся на экспериментальной стадии, в то время как многие другие команды запустили свои монеты, а затем исчезли, выбросив выделенные суммы на рынок (также известный как "ковер"). Таким образом, значительная часть блокчейн-проектов довольно быстро терпит неудачу.
Покупка альткоинов - довольно рискованная инвестиция, и вероятность того, что монета утонет, достаточно высока. Поэтому безопаснее разделить портфель на разные уровни риска, особенно для инвесторов, которые следят за малоизвестными альткоинами.
Шаг 2: Пройдитесь по биржам в поисках наиболее перспективных монет
Для инвесторов доступны тысячи альткоинов. Подходит ли один из них для инвестиций, зависит от нескольких факторов, включая потребности и предпочтения инвестора.
Таким образом, каждый пользователь должен узнать больше об альткоинах, которые связаны с его любимыми проектами. Они также должны изучить их различные характеристики и выбрать те монеты, которые им больше всего нравятся.
Шаг 3: Обменяйте обычную валюту на криптовалюту
Большинство бирж не поддерживают покупки в долларах США. Таким образом, инвесторам приходится приобретать поддерживаемые криптовалюты, а затем обменивать их на альткоины на бирже.
Некоторые биржи позволяют напрямую покупать криптовалюты с помощью банковской карты, что упрощает получение монет для обмена на альткоины.
Шаг 4: Выберите подходящую биржу
Имея пакет криптовалют, готовых к торговле на альткоин-бирже, инвесторы должны определить биржи, предлагающие их любимый альткоин. Новым покупателям безопаснее совершать сделки на популярных биржах, поскольку они отличаются высокой ликвидностью и меньшим количеством случаев мошенничества.
Таким образом, необходимо найти различные криптовалютные биржи, которые предлагают выгодную торговую пару. Определив нужную торговую пару, пользователи начинают торговать своими монетами. Но прежде чем совершить сделку, следует рассмотреть несколько важных вопросов:
- является ли биржа надежной?
- есть ли в прошлом сообщения о взломе или использовании ошибок на платформе?
- каковы их тарифы по сравнению с конкурентами?
Шаг 5: Выберите валютную пару
Следующий шаг - подключение кошелька Web 3.0, хранящего альткоины, к обмену. Перед совершением сделки стоит обратить внимание на тренды валютной пары и ее показатели за последний месяц или несколько недель, чтобы убедиться, что пользователь совершает сделку в самое подходящее время.
Шаг 6: Заключение сделки
Если условия выглядят многообещающе и пользователь готов совершить сделку, пришло время ее совершить. Если вы торгуете впервые, потратьте немного времени на изучение принципов работы ордеров, а затем разместите ордер на желаемый альткоин на бирже.
Шаг 7: Проверьте, что альткоины уже находятся в кошельке
После совершения сделки криптовалюта уже будет находиться в кошельке. Единственный случай, когда пользователь должен перевести свои средства с биржи на свой кошелек, - это когда биржа централизованная. На DEX средства не хранятся на бирже, если только они не предоставляются для пулов ликвидности, фермерства доходности или других инструментов DeFi.
Криптокошельки бывают двух видов: холодные (их также называют "жесткими", поскольку они являются аппаратными) и горячие. Холодные кошельки, такие как Trezor и Ledger, представляют собой USB-устройства, хранящие приватные ключи пользователя, что затрудняет хакерам получить доступ к средствами пользователя без физического доступа к жесткому кошельку.
Горячие кошельки, для сравнения, подключаются и размещаются в Интернете, либо через телефон (например, Trust wallet), либо через ПК (Daedalus), либо через веб-приложение (Metamask). Горячие кошельки более уязвимы с точки зрения безопасности, но меньшая безопасность обеспечивает большее удобство для пользователей.
Являются ли альткоины правильной инвестицией для пользователей криптовалют?
Инвестиции в криптоактивы, как и инвестиции во что бы то ни было, ничем не отличаются друг от друга и сопряжены с определенным набором рисков. Однако высокая волатильность - само собой разумеющееся явление на новом рынке, и она представляет собой значительный потенциал роста по сравнению с традиционными рынками. Хотя "более стабильные" альткоины, такие как Ethereum, казалось бы, имеют меньшие риски, нет никакой гарантии, что инвестиции принесут большую прибыль.
Прежде чем инвестировать в альткоины, особенно в высоковолатильные варианты, пользователям следует провести тщательное исследование и вкладывать только ту сумму, которую они готовы потерять. Среди преимуществ инвестирования в альткоины можно выделить возможность роста, а некоторые из них обладают интересными полезными свойствами и представляют собой перспективные варианты использования.
Пользователям следует помнить и о некоторых других рисках, связанных с инвестированием в альткоины. Во-первых, на рынке их тысячи, и может быть сложно избежать передиверсификации. Низкая ликвидность может повлиять на проскальзывание и транзакционные сборы, а продажа впоследствии может стать проблематичной. Запустить альткоин может практически каждый.
Что дальше?
Стоит ли пользователям инвестировать в альткоины, зависит от нескольких факторов, включая причины покупки, готовность к риску и другие. Как говорят инвесторы на Уолл-стрит, "волатильность - наш друг".
Следует помнить, что цены на альткоины все еще привязаны к BTC, поэтому, когда BTC растет и падает, альткоины обычно следуют за ним (после ETH). Тем не менее, пользователям следует проявлять осторожность при выборе альткоина для инвестирования.
Хотя в целом альткоины имеют тенденцию к росту, неудачные проекты в конечном итоге будут только падать. А большинство новых проектов могут довольно быстро угаснуть. С другой стороны, такие надежные альткоиновые проекты, как Ethereum, Polkadot, Cardano и Polygon, выдержали испытание временем и заслуживают более пристального внимания инвесторов.
