- Патрик Хансен объясняет, что регламент ЕС по борьбе с отмыванием денег не направлен конкретно против криптовалют и предусматривает более широкие рамки.
Положение исключает провайдеров незащищенных кошельков, что иллюстрирует тонкий подход ЕС к регулированию цифровых активов.
Поставщики услуг по работе с криптоактивами должны следовать стандартным процедурам KYC/AML в соответствии с новым положением.
Недавние дебаты по поводу подхода ЕС к анонимности криптовалют привели к широкому распространению спекуляций. Отраслевой эксперт Патрик Хансен опровергает эти утверждения, разъясняя суть вопроса: Положение ЕС о борьбе с отмыванием денег (AMLR) не направлено конкретно на криптовалюты и обеспечивает более широкие рамки. Постановление направлено на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Постановление охватывает различные сектора, включая поставщиков услуг криптоактивов (CASP), и распространяется на нефинансовые организации, подверженные риску нарушения ПОД/ФТ.
Вопреки слухам о полном запрете анонимных криптокошельков и транзакций, в AMLR предусмотрены положения, касающиеся этих технологий. Постановление исключает из своих требований провайдеров кошельков, не являющихся хранителями. Это различие важно для понимания подхода ЕС к регулированию. Некастодиальные кошельки позволяют пользователям напрямую контролировать свои приватные ключи и, следовательно, свои активы. Это исключение иллюстрирует тонкую позицию ЕС в отношении регулирования цифровых активов.
Влияние AMLR на CASP, включая биржи и брокеров, значительно, но не лишено прецедентов. Эти организации должны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML в рамках рынка криптовалютных активов (MiCA). Это включает в себя методы надлежащей проверки клиентов (CDD). Цель - предотвратить анонимизацию счетов и услуг в кастодиальных криптобизнесах. Кроме того, запрет будет распространяться и на счета приватных монет, укрепляя практику в соответствии с мировыми стандартами AML.
Согласно анализу Патрика Хансена, AMLR подтверждает существующие правила ПОД/ФТ для CASP и других обязанных организаций. Он не устанавливает новых правил в отношении самозакладных, кошельков или одноранговых денежных переводов. В обзоре Хансена говорится, что влияние регулирования ЕС на криптовалютный сектор "очень ограничено". Это разъяснение крайне важно для заинтересованных сторон, обеспокоенных потенциальным превышением полномочий в нормативно-правовой базе ЕС.
Хансен фактически развенчал утверждения о том, что ЕС пытается запретить анонимные криптовалютные кошельки и транзакции. В ходе детального рассмотрения он предоставил обширную информацию о AMLR. Закон единообразно применяется к различным секторам, подверженным рискам отмывания денег и финансирования терроризма. Он не является инструментом, предназначенным для выделения криптовалютной индустрии. Такая информация крайне важна для развеивания мифов и лучшего понимания намерений регулирующих органов.
Регулирование ЕС в отношении криптовалют и связанных с ними услуг направлено на достижение баланса между инновациями и безопасностью.
СОХРАНИТЬ ССЫЛКУ.
Читайте нас на сайте transscreen.ru
