Ситуация с Киви Банком продемонстрировала окончание негласного моратория на отзывы лицензий со стороны Центробанка. Как сообщает Коммерсант, на встречах с руководством банков из топ-30 регулятор обозначил новую приоритетную задачу — искоренение серого платежного трафика, направленного, прежде всего, на нелегальные казино.
Представители ЦБ на встречах с банкирами акцентировали внимание на операциях, характерных для игорного бизнеса, замаскированных под переводы с карты на карту. Регулятор настоятельно рекомендовал воздержаться от таких операций, ссылаясь на негативный опыт Киви Банка, который обходил ограничения ЦБ с помощью электронных кошельков.
«Отзывы лицензий могут коснуться преимущественно банков, расположенных за пределами 100 крупнейших, многие из которых, на наш взгляд, не имеют сильных точек роста бизнеса и больше подвержены рискам регулирования и надзора» — рассказали аналитики «Эксперт РА»
Борьба с платежами в адрес нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, криптообменников, финансовых пирамид, пиратского контента и мошеннических сайтов стала приоритетным направлением финансового мониторинга ЦБ, что подтвердили представители регулятора.
После закрытия Киви Банка сомнительные платежи переместились в страны СНГ, преимущественно в Узбекистан и Таджикистан.
Прогнозы:
- ЦБ продолжит активную работу по выявлению и пресечению серого трафика
- Банкам следует с особой осторожностью подходить к операциям, которые могут быть связаны с нелегальной деятельностью
- Клиентам стоит более тщательно подходить к выбору финансовой организации, принимать во внимание ее репутацию
Знаете ли вы, что делать с кредитами и вкладами, если у банка отозвали лицензию? Поделитесь с нами и нашими читателями своим опытом.
--