Банки с начала 2024 года счета клиентов стали блокировать чаще. В основном с этим сталкиваются индивидуальные предприниматели и малый бизнес. Как вести бизнес, чтобы не попасть под санкции: Важно понимать, что банк вправе потребовать абсолютно любые документы по работе бизнеса, а также вызвать клиента для устного разъяснения.
У банков будет вызывать подозрение: Будьте внимательны, так вы сможете сберечь не только деньги, но и репутацию. Если у вас есть вопросы, обратитесь к специалистам нашей компании. Подпишитесь на канал, чтобы видеть наши статьи раньше. Интересное на нашем канале:
Повысили утилизационный сбор
Чего не стоит писать при перечислении на карту?
Проверки договоров с самозанятыми
Платные дороги
Стало известно, кого в первую очередь вызовут на новые комиссии по зарплате
Банки с начала 2024 года счета клиентов стали блокировать чаще. В основном с этим сталкиваются индивидуальные предприниматели и малый бизнес.
Как вести бизнес, чтобы не попасть под санкции:
- поддерживайте активность фирмы: важно покупать, производить/продавать, перечислять зарплату сотрудникам с расчетного счета, оплачивать арендные платежи, телефонную связь и т.д.
- при любых изменениях в ЕГРЮЛ/ЕГРИП сразу отправляйте данные в ФНС и банк;
- уплачивайте налоги вовремя;
- избегайте намеренного дробления бизнеса и работу с сомнительными контрагентами;
- сведите оборот наличных средств к минимуму: снятие большого объема наличных, а также действия с наличными в начале и конце дня сразу привлечет внимание банка;
- подробно указывайте назначение платежа в документах;
- собирайте документы по каждой финансовой операции;
- оперативно реагируйте на запросы со стороны банка: предоставляйте необходимые документы, составляйте письменные объяснения о нюансах бизнеса.
Важно понимать, что банк вправе потребовать абсолютно любые документы по работе бизнеса, а также вызвать клиента для устного разъяснения.
У банков будет вызывать подозрение:
- частые переводы на карты физлиц;
- факт того, что больше 1/3 недельного оборота выводится наличными;
- бизнес-счет используется не для целей бизнеса. Любые переводы близким людям, не связанные с бизнесом и трудовыми отношениями, нужно делать с личной карты;
- операции транзита. Например, одна и та же сумма утром поступила, вечером выбыла, и так каждое пятое число каждого месяца;
- поступления и суммы вывода в наличку оказываются чуть меньше, чем 600 тыс. руб. Банковская операция свыше 600 тысяч рублей подлежит обязательному контролю, сведения о ней передается в Росфинмониторинг, поэтому пограничные суммы находятся в зоне риска;
- факт того, что с момента регистрации юрлица или ИП прошло менее 24 месяцев;
- налоговые платежи составляют менее 0,5% от всех поступлений на счет за год (Методические рекомендации №10-МР ЦБ РФ). В некоторых банках этот лимит составляет до 1%. Вероятно, перед блокировкой счета банкиры будут выяснять причину низких отчислений;
- нетипичный или необычный характер платежа, не свойственный уставным целям, ОКВЭД.
Будьте внимательны, так вы сможете сберечь не только деньги, но и репутацию. Если у вас есть вопросы, обратитесь к специалистам нашей компании.
Подпишитесь на канал, чтобы видеть наши статьи раньше.
Интересное на нашем канале:
Повысили утилизационный сбор
Чего не стоит писать при перечислении на карту?
Проверки договоров с самозанятыми
Платные дороги
Стало известно, кого в первую очередь вызовут на новые комиссии по зарплате