Банк России принял решение отозвать лицензию у КИВИ Банка (АО), занимавшего 89-е место в российской банковской системе по величине активов. Причиной стало систематическое нарушение законов и нормативных актов, а также участие в высокорискованных операциях.
КИВИ Банк был активно вовлечен в проведение операций с теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников и нелегальных онлайн-казино. Банк также не принял мер для снижения рисков, несмотря на предупреждения и меры надзора со стороны регулятора.
Известны случаи открытия QIWI-кошельков с использованием персональных данных граждан без их ведома, что создавало серьезные риски для населения.
Последствия отзыва лицензии ограничены благодаря активным действиям Банка России. Вкладчикам КИВИ Банка гарантировано возврат до 1,4 млн рублей включительно на одного вкладчика. Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» приступила к выполнению функций временной администрации. Дальнейшая судьба банка будет определена либо назначением конкурсного управляющего, либо ликвидацией.
Вкладчикам предоставлена возможность получить подробную информацию о порядке выплат по телефону горячей линии или на официальном сайте ГК «АСВ».