Кейс: Как обеспечить внуков и защитить наследство

Ко мне обратился Юрий, 59 лет, предприниматель. Он владеет стабильным бизнесом, приносящим ежемесячно $70.000. Есть накопления, на счетах сумма $2.750.000, и в банковской ячейке дополнительно находятся $3.000.000.

У Юрия уже трое внуков, и он планирует оставить им в наследство отложенные $3.000.000. Кроме того, он хочет организовать себе комфортный пассивный доход и уйти на пенсию.

На стратегической сессии мы с ним сформулировали задачи так:

• Перераспределить имеющийся капитал, повысив надёжность и доходность.
• Обеспечить регулярный пассивный доход через 3 года.
• Учесть и защитить интересы наследников.

Стратегия второй половины жизни

Средства, отложенные на наследство, изъяты из банковской ячейки.

Жизнь Юрия застраховали в зарубежной страховой компании, входящей в пятёрку лидеров страхового бизнеса, на сумму в $3.000.000, внуки указаны бенефициарами. Страховые премии выплачены вперёд, на что ушла половина наследственных денег.

Вторая половина этой суммы направлена на получение второго гражданства в европейской стране и приобретение там же рентной недвижимости. Управлением недвижимостью занимается проверенный партнер компании «InvestArt».

Для остальной части капитала сформирован диверсифицированный инвестиционный портфель. Он включает в себя консервативные биржевые инструменты, предоставляющие возможность получения пассивного дохода (облигации, дивидендные акции крупных компаний, биржевые фонды с регулярной выплатой дивидендов).

Такое распределение обеспечило приемлемую доходность и высокую надёжность размещения с учетом риск-профиля клиента.

Если родится еще один внук – конечно, придется пересматривать стратегию. Но это исключительно приятный повод для пересмотра!

Если вы тоже обеспокоены наследством для своих внуков, и хотите его защитить, вы можете связаться со мной через бота-помощника. Пишите свой вопрос, а мой ассистент расскажет, как записаться на стратегическую сессию.

В боте есть бесплатные полезные материалы, которые помогут вам самостоятельно сделать первые шаги в инвестициях. Вы получите 4 бесплатных видео-урока, узнаете больше о капитале и инвестициях, и научитесь управлять своими финансами.

Если статья показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал «Алексей Родин про финансы», где я пишу об осознанном и ответственном подходе к личным финансам и инвестициям.