За последнее время российские акции заметно подорожали и если рассматривать их покупку с эмоциональной стороны, влияние которой невозможно полностью исключить, то пресловутая жаба начинает свое черное дело - медленно душить своего инвестора.
Если избавиться от эмоций нельзя, то по по крайней мере можно избежать их пагубного влияния. И в этом должна помочь стратегия, в которой прописан алгоритм и правила покупок акций. У кого-то эти правила будут многоходовые, а кого-то простые и прозрачные...
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в ценах 2022 года.
Текущая структура портфеля
Продолжаю процесс отбора активов для покупок в портфель и снова предлагаю рассмотреть текущее распределение активов по классам. Где будет выявлено отставание от целевой доли, туда и буду направлены инвестиции.
Наибольшее отставание наблюдается в классе фондов и облигаций - туда и пойдет 50% всей суммы инвестиций.
Доля акций наоборот больше целевой, но пойдут ли туда деньги, зависит от того, есть ли сегодня на рынке акции по выгодной цене.
Также будет пополнен класс недвижимости, но без фанатизма. Там не очень большое отклонение...
КЭШ после выплаты вычета по ИИС вернется к своему целевому значению, поэтому тут проблем нет. К тому же падающие на брокерский счет дивиденды не позволяю сильно отклонится этому классу активов.
А вот золото за пару недель хорошо просело, поэтому сюда будет направлено чуть больше инвестиций, чем обычно.
Планирование покупок
Итак, сегодня точно будут куплены фонды и облигации, недвижимость (в виде фонда недвижимости Атриум) и золото. Возможно будут куплены и акции, если цены будут приятными. Начинаю покупки с самого простого...
Недвижимость
Доля недвижимости имеет отклонение менее -0,5%, а значит не имеет смысла покупать много паев фонда недвижимости Атриум.
Видно, что за неделю фонд немного подрос и прибавил целый 1% к доходности. Несмотря на то, что фонд покупается только для получения ежемесячной ренты, это все равно приятно.
Золото
В последние недели золото нормально так потряхивает, но его функция в портфеле определена...
Исторически так сложилось, что как только мировые рынки начинает штормить (в особенности американский), золото тут же начинает рост (это объяснимо). Продавая золото в такие моменты, я всегда обеспечивал себе дополнительный запас ликвидности (КЭШа), которой так не хватает во времена обвалов.
Покупать сегодня буду фонд GOLD, так как он имеет наибольшую просадку, чем фонд TGLD.
Разница в этих фондов в том, что TGLD имеет долларовый хедж (номинирован в долларах), поэтому у них разнонаправленное движение, зависящее от валютного курса.
Облигации
Продолжаю покупать облигации согласно плану, изложенному на 103 недели. И сегодня в портфель попадет новая порция ОФЗ с номером 26244 в количестве 3-х штук.
Наконец-то долгосрочные ОФЗ начали реагировать на ключевую ставку и постепенно пошли вниз. Видимо, кто хотел - закупился и зафиксировал неплохую доходность.
Акции
Чтобы понять будут ли сегодня куплены какие-нибудь акции, необходимо посмотреть на распределение активов по секторам экономики, а там уже будет понятно на какие акции нужно обращать внимание.
По сути, перебор только в секторе Энергетики, остальное можно брать, если что-то найдется по приемлемой цене. А для этого предлагаю сначала посмотреть на ТОП дивидендных акций.
В дивидендном ТОПе только 2 сектора: энергетика и коммунальщики... Энергетики отпадают, потому что их портфеле и так много за счет прироста акций Татнефти и Лукойла.
Коммунальщиков я покупаю уже много недель подряд... Посмотрю, что еще есть интересного помимо них.
А на рынке сейчас неплохо смотрится Алроса. Давно уже не покупал эту компанию и ее доля в портфеле уже порядком снизилась. Это хороший повод для покупки.
Также решил подкупить немного рисковых активов, место под них пока есть...
Правило: доля рисковых активов не должна превышать 3% от портфеля. Доля отдельных рисковых акций не должна превышать 1%.
Сегежа:
У Сегежи этот год обещает быть сложным, потому что именно на 2024 год выпадает самые большие выплаты по обязательствам и если компания пройдет эту турбулентность (например, с помощью материнской компании), то дальше будет рост. В России не так много компаний работают в лесной промышленности...
Следующим рисковым эмитентом будет Аэрофлот:
Почему я так верю в Аэрофлот? Тут скорее вера не в Аэрофлот, а в комплексную программу развития развития авиатранспортной отрасли до 2030 года, которая была утверждена еще 27 июня 2022 года Мишустиным.
За последние годы это одна из немногих утвержденных программ, в которой конкретно указано, что должно быть сделано и в каком количестве. Даже если программа не будет исполнена полностью, тем не менее необходимый импульс отрасли придаст, а значит и отдельным авиакомпаниям.
Фонды
Покупка фондов планируется по остаточному принципу. Кто больше просел, тот и считается выгоднее, а значит и падает в порфтель.
Из 6 фондов наименьший прирост показал фонд на индекс Мосбиржи, а значит он является наиболее выгодным для покупки.
Больше по фондам добавить нечего.
Подытоживая планируемые покупки
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =) Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал и направляйте письма с вопросами мне на почту: finfenyx@yandex.ru