Как минимизировать свои ошибки и, соответственно, финансовые потери на бирже? Учиться на ошибках, и лучше - на чужих. Что я и даю вам возможность сделать на примере, который мне недавно оставили в комментариях. Вот он:
Скопирую в текстовом виде для удобства:
Вчера в районе 9 утра по Москве смотрю я на это красное мессиво и мне приходит в голову гениальная мысль: А не пошортить ли мне в этой ситуации? Мировой обвал фондовых рынков - о каких лонгах речь) Портфельчик у меня совсем небольшой, опыт инвестирования меньше месяца, новичкам же должно везти) Времени изучать графики особо нет, продаю первые попавшиеся мне акции: Мосбиржа, ВК, Пик и Русснефть. Иду можно сказать в вабанк, сумма продажи акций - почти 90% моего портфеля. Падение акций резко заканчивается, как по заказу, начинаются небольшие качели. Только с Русснефтью были шансы отбить комиссию брокера, но не судьба. В итоге за полдня по всем 4 позициям я в минусе, за день потерял около 4% стоимости портфеля. Ну что сказать, негативный опыт тоже опыт!
Произошло все это вчера, в момент самого грандиозного биржевого обвала за последние годы (не только в России, но и в мире). И вот, человек хотел на этом обвале подзаработать, но только потерял, причем, хорошо, что еще не так много. 4% от портфеля, если "портфельчик небольшой", как пишет автор комментария - это немного. А если бы портфельчик измерялся миллионами, это было бы очень много.
Какие же ошибки допустил начинающий инвестор? Давайте разберем прямо по пунктам. Сразу же хотел яростно негодовать по поводу выбора акций для портфеля новичка (ВК, ПИК, Русснефть - это что вообще такое?!), но прочел повнимательнее, и понял, что этих акций в портфеле не было, а человек их просто зашортил, решив заработать на падении.
Ошибка №1. Трейдинг для новичка
Самая первая ошибка - это то, что начинающий инвестор с опытом менее месяца вообще решил "поиграть" на бирже, занявшись трейдингом. То есть, открытием сделок шорт. Собственно, лонг - было бы такой же ошибкой.
Не знаю, использовалось ли кредитное плечо при сделках, как правило, в таких случая оно используется. И каким оно было.
Но даже если не использовалось плечо, в любом случае человек взял бумаги у брокера в кредит, и по этому кредиту начислялись бы проценты, если бы он не вернул их в тот же день. То же самое, с лонгами, только в этом случае он взял бы в кредит не бумаги, а деньги, и еще под более высокие проценты.
То есть, человек решил заработать не на собственных, а на заемных средствах, за которые надо платить, а это сразу повышенные риски. Считаю, для новичка с таким маленьким опытом это просто недопустимо. Если было использовано кредитное плечо - недопустимо втройне! (или кратно размеру плеча).
Ошибка №2. Спонтанность
"Смотрю я на это красное мессиво и мне приходит в голову гениальная мысль: А не пошортить ли мне в этой ситуации?". Не было никакой задумки, никакого торгового плана, никакой стратегии и тактики, просто спонтанное решение. "Ну раз все падает - надо шортить и зарабатывать". В качестве аргументации решения - "новичкам же должно везти". Ну да, ну да.
Все это буквально "на ходу", когда нет времени и возможности все обдумать и взвесить. Такая непродуманность обычно и приводит к убыткам.
Ошибка №3. Случайный выбор активов, отсутствие анализа
"Времени изучать графики особо нет, продаю первые попавшиеся мне акции: Мосбиржа, ВК, Пик и Русснефть."
Трейдинг, особенно краткосрочный, внутри дня, в отличие от инвестиций, в основном базируется на техническом анализе: там и определяются точки входа и выхода, потенциал падения и роста.
В данном случае, человек просто берет, как сам пишет, "первые попавшиеся акции", из них 3 - плохие (которые вроде и должны падать сильнее) и одну хорошую, но, видимо, потому что на начало дня она тоже падала (но при этом имела наибольшую вероятность прекращения падения и отскока).
Ошибка №4. Ставка на все
"Сумма продажи акций - почти 90% моего портфеля". Это означает, если бы рынок пошел не в ту сторону на 10%, то брокер просто принудительно бы закрыл сделку по маржин-коллу, оставив инвестора в убытках. И то, если там не было кредитного плеча. А если оно было, то могло было бы быть достаточно нескольких процентов не туда, и потери были бы еще выше.
Налицо полное отсутствие соблюдения правил риск-менеджмента. Для новичка, если и открывать такие рисковые сделки, то начинать стоило бы, ну максимум с 10% портфеля.
Ошибка №5. Слишком поздний вход в сделку
Падение рынка началось задолго до того, как инвестор решил "сыграть" на этом. Событие, способствующее обвалу, произошло еще 2 апреля, тогда как он зашел в сделку только 7-го. Логично, что к этому моменту рынок уже завершил падение и начал корректироваться.
Продажи на разогнавшемся падении равносильны покупкам на разогнавшемся росте. И то, и другое в таких условиях делать слишком поздно. Если уж и спекулировать, то заранее, вовремя.
Вот, такая история. Не допускайте подобных ошибок, чтобы минимизировать свои потенциальные финансовые потери.
Сам же инвестор "купил" себе опыт за 4% портфеля в один день:
В итоге за полдня по всем 4 позициям я в минусе, за день потерял около 4% стоимости портфеля. Ну что сказать, негативный опыт тоже опыт!
Мои общие выводы из ситуации следующие. Приобретать опыт работы с акциями следует:
- С вдумчивого изучения теории до понимания сути работы рынка.
- С покупок акций ТОП-эмитентов в долгосрок с предварительным изучением компаний и понимания сути их работы, формирования цены их акций.
- Оперируя только собственными, а не заемными средствами (никаких лонг и шорт, тем более, плеч).
- Обладая запасом свободного капитала для возможных усреднений.
- Страхуя свои рисковые вложения (акции - это всегда риск) более консервативными - вклады, накопительные счета, фонды ликвидности, облигации надежных компаний (тут тоже потребуются знания).
- Безопаснее будет начинать на сильных падениях рынка (а не на сильном росте). Например, кто начал формировать портфель летом 2022 года, у того сейчас лучшие цены.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финансовый гений, чтобы получать еще больше полезной информации и оперативно отслеживать выход новых публикаций на сайте и в Дзене.
Поблагодарить и замотивировать автора писать больше можно через донат - Дзен ввел функцию поддержки авторов на фоне снижения доходов от монетизации каналов. Кнопка доната справа под статьей или в шапке канала в вебверсии или по ссылке.
