Чтобы выявить «нелегалов» среди своих клиентов и помешать их незаконным действиям, коммерческие банки могут использовать:
— список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, опубликованный на сайте Банка России
— платформу «Знай своего клиента» — сервис, с помощью которого можно судить об уровне риска той или иной компании.
Банк России рекомендовал кредитным организациям проверять клиентов из списка особенно тщательно и отказывать им в подозрительных операциях. Если у такого клиента одновременно высокий уровень риска в платформе «Знай своего клиента» — стоит дополнительно повысить его оценку риска. В этом случае клиент лишится возможности распоряжаться деньгами на счете и впоследствии может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
Соблюдение рекомендаций защитит интересы людей, но не стоит и самим терять бдительность. Вот по каким признакам можно узнать финансовую пирамиду:
— вам гарантируют высокий доход без всякого риска
— за каждого привлеченного вкладчика обещают начислить процент от их взноса
— вам показывают красивые презентации и не дают взглянуть на финансовые документы
— на сайте компании нет контактов для связи.
Принимая решение, не торопитесь. Лучше взять паузу и тщательно все проверить, чтобы не потерять деньги.
