Всем доброго дня!
Мои постоянные читатели знают мое отношение к покупке/продаже иностранных валют. Я не считаю покупку иностранной валюты хорошей инвестицией. Я просто всегда разделяю понятие покупки иностранных валют за рубли от инвестирования в валютные активы. Можно рассматривать операции с иностранной валютой с точки зрения краткосрочных спекуляций, но как инвестиции, это не лучший вариант.
Россия и ее граждане уже почти два года живут в совсем другом мире, после начала СВО и введения рекордного по количеству и значимости санкций со стороны США и других западных стран. Де-факто, мы все теперь живем в рублевой зоне и только операции в рублях с российскими ценными бумагами можно считать относительно безопасными.
Вся история последних двух лет наглядно показывает, что инвестиции в иностранные активы подвержены серьезным рискам – блокировкам, замораживанию активов, принудительным закрытием счетов и т.д. Все риски я перечислять не буду, инвесторы у которых были или есть иностранные активы лучше меня могут рассказать об этом.
Недавно глава ЦБР дала подробное интервью прессе, где фактически прямым текстом сказала, что санкционное давление продолжит расти на Россию и что нельзя исключать прекращения торгов долларами и евро за рубли на валютной секции МосБиржи. Швейцарский франк, английский фунт и японская йена уже не торгуются на МосБирже, так что не будет большим сюрпризом остановка торгов и другими иностранными валютами. Логика действий западных политиков диктует введение новых ограничений против России, учитывая их сильное желание забрать замороженные активы ЦБР, а также физических и юридических лиц, которые оказались в иностранной юрисдикции. Глава ЦБР предупредила всех о будущих рисках, а вот какие выводы из этого сделает каждый для себя, это дело исключительно личное.
Брокеры 15.12.23 велели срочно закрыть все валютные шорты к 21 декабря, "Цифра брокер" (Финам) прекратил принимать доллары в кач-ве обеспечения по сделкам с неполным покрытием еще 18.12.2023.
Ставки риска по твердым валютам, а также юаню и гонконгскому доллару, в ночь с 15 на 16 декабря были увеличены до 50%, и начиная с 18.12.23 ежедневно растут на 5%.
К 31.12.23 ставки риска у всех брокеров достигнут 100%, что фактически будет означать блокировку торгов валютой, не так ли? А также, очевидно, блокировку активов, номинированных в валюте. «Тинькофф» вообще предупредил об увеличении ставки риска по доллару до 100% уже к 22 декабря.
Сегодня, 27 декабря 2023 года, все брокеры принудительно закрывают позиции по доллару-евро по приказу ЦБ.
На мой взгляд, сейчас инвестирование в доллары и евро – это рискованный шаг. Никто не знает в какой момент могут остановится торги и как будут происходить расчеты по сделкам. Вспомните, как остановились торги на СПБ – быстро и внезапно. Поэтому сейчас лучше воздержаться от операций на валютной секции МосБиржи, а также не совершать операций на срочной секции МосБиржи по валютным парам, а также индексу РТС, где есть валютная составляющая. Лично я точно не буду проводить операции с иностранными валютами – долларами и евро. Лучше посмотреть со стороны чем закончится эта история, тем более на МосБирже достаточно и других инструментов.
Многие люди ожидают ослабления рубля в следующем году, поэтому понятно их желание заработать на таком движении. Просто может получиться такая ситуация, что открыть позиции против рубля получится, а вот закрыть и зафиксировать планируемую прибыль – нет. Это не какая-то «пугалка» с моей стороны – это реальные риски, которые стоит учитывать. В 2022 году многие блогеры, аналитики и прочие эксперты пугали инвесторов тем, что торги на МосБиржи закроется и никогда не откроются больше, что вклады населения заморозят, что запретят валютные операции и введут фиксированный курс, да в общем было много разных страшилок, все и не упомнить. Однако, об этом говорили все, кто хотел, но государство никак не подтверждало эти сплетни. Сейчас же глава ЦБР прямо сказала о будущих рисках, поэтому к ее словам стоит относится серьезно.
Я предлагаю подумать об альтернативном варианте инвестирования в валютные активы. Стоит подумать о покупке золотых или серебряных слитков за рубли, тем более спреды между покупкой/продажей примерно такие же, как и по наличной валюте. Только в отличии от разноцветных бумажек – слитки из драгоценных металлов реально обладают стоимостью и обменной ценностью. Монеты тоже можно рассмотреть, как объект для инвестиций, хотя лично я предпочитаю именно слитки.
Еще вариант – это покупка золота за рубли на МосБирже. Есть специальный инструмент для этого, где можно обменять свои рубли на граммы золота. Объемов и ликвидности хватает.
Замещающие облигации – это еще один потенциальный вариант для инвестирования в валютные активы. Да, этих бумаг не так много, не очень хорошая ликвидность, но если не спекулировать этими ценными бумагами, а именно инвестировать в них, то негативные моменты будут не так важны.
Операции на срочном рынке – фьючерсы на золото и другие драгоценные металлы. Это еще один способ инвестировать свои рубли в валютные активы. Я понимаю, что у многих людей при слове фьючерс или опцион наступает ступор, но, на самом деле, это очень удобные инструменты, которые может освоить любой человек, было бы желание. Я очень часто использую фьючерсы в своей торговле, так как это очень удобно, там очень низкие комиссии, относительно объема сделки и высокая ликвидность. Кстати, на МосБирже снова появились маркетмейкеры в торговых стаканах, так что теперь стабильность и адекватность цен снова в моде.
В заключении хочу сказать следующее – не нужно зацикливаться только на покупке/продаже валюты. Это не самый умный способ инвестирования. Покупайте те активы, которые приносят процентный или стоимостной доход, надежны и операции, с которыми не прекратятся по мановению волшебной палочки или прихоти какого-то чиновника на Западе. Есть истинные ценности и это точно не цветная резанная бумага…
Спасибо за внимание и комментарии!!!
Дзен-канал "ASChannel - сделки и результаты"
Телеграмм-канал "Vенчурные Инвестиции"
Rutube-канал «Vенчурные Инвестиции»
YouTube-канал "Venture Investment"