Это последняя покупка активов в этом году. Если до конца года не произойдет каких-либо катаклизмов, то можно считать, что результаты инвестиций за 2023 год очень даже не плохие, но об этом будет в отдельной статье, посвященной подведению итогов...
Стоит отметить, что рынок героически выдерживает давление высокой ключевой ставки, но вот надолго ли..? Этого никто не знает. Но доподлинно известно, что подешевевшие активы покупать более приятно. 😉
Для тех, кто впервые на этом канале, должны знать, что начало проекту "Инвестиции в реальном времени" было положено 4 января 2022 года, где в рамках моей инвестиционной стратегии я каждый вторник осуществляю покупки активов на Московской фондовой бирже на сумму 8000 рублей и планирую к 2035 году создать капитал в размере 30 000 000 рублей в текущих ценах.
Текущая структура портфеля
Продолжаю этот нудный процесс регулярного подбора активов в портфель. И самым первым этапом является оценка текущего распределения активов по классам, чтобы задать вектор будущим приобретениям.
В принципе, в портфеле сильных изменений за неделю не произошло...
Фонды и облигации. Тут по прежнему требуется наращивание доли этого класса активов, что я и пытаюсь делать уже почти целый год. 😁 Но да ладно, времени впереди еще много, успею привести в соответствие факт с планом.
Недвижимость. Доля недвижимости продолжает снижаться относительно целевой отметки даже не смотря на то, что в прошлый вторник я начал снова ее докупать. Очевидно и сегодня часть денег будет направлена в фонд недвижимости...
КЭШ и эквиваленты. Про КЭШ я уже говорил, что не переживаю за его целевую долю, ведь туда в скором времени упадет вычет по ИИС и постоянно падают дивиденды, так что через пару месяцев фактическая доля будет несколько выше плана.
Золото. С золотом в портфеле полный порядок и сюда сегодня деньги выделяться не будут
Акции. Акций в портфеле сильно больше, чем должно быть... По идее их бы не покупать в ближайшие несколько месяцев, но пока имеются акции с выгодой, понемногу все же буду покупать. Сегодня не исключение...
Планирование покупок
Сегодня планирую потратиться на фонды, облигации, недвижимость и акции. Начну с самого легкого, с фонда недвижимости...
Недвижимость
Пока в портфеле представлен всего лишь один актив этого класса - фонд недвижимости "Атриум" от УК Велес. У фонда есть свои плюсы и минусы (если будет интересно, расскажу об этом в отдельной статье), но по большей части меня он устраивает.
С удовольствие купил бы некоторые другие фонды недвижимости, но их цена такова, что нарушит баланс портфеля и создаст ненужный перекос, тут всему свое время.
Пока покупаю 1 пай этого фонда, но как только доля снизиться примерно на 1%, то пора будет покупать по 2 пая. В целом фонд ведет себя стабильно как по цене, так и по ренте.
Облигации
В прошлой статье я говорил о том, что планирую до 16 февраля 2024 года (до следующего заседания ЦБ по ключевой ставке) хорошенько подзакупиться облигациями, пока это выгодно. До этого времени я буду каждую неделю покупать по 3 облигации. Сначала ОФЗ 26225 (первые 3 штуки купил на прошлой неделе), а потом также ОФЗ 26244 и ОФЗ 26240.
На графике видно, что облигация еще не реализовала в полной мере весь потенциал высокой ключевой ставки, но к этому все идет. Этот эффект всегда присутствует, только на панике это происходит быстрее.
Акции
Теперь самое интересное... Самому любопытно, что же в итоге попадет в портфель. Чтобы это узнать, сначала нужно проанализировать распределение активов по секторам экономики. Это позволит правильно распределить деньги на покупки, по аналогии с распределением активов по классам.
Со скрина видно, что сектора Промышленности, Коммунальных услуг, Коммуникационных услуг отстают от планового распределения. Это же касается и секторов Здравоохранения, Товаров длительного потребления и IT, но тут добрать долю не так-то и просто - эмитентов в этих секторах мало и среди них стоимости акций сильно завышены. Поэтому довольствуюсь тем, что есть...
Следующий этап отбора - это проверить, кто сегодня находится в дивидендном ТОПе.
Лидером среди дивидендных акций является компания Россети Центра (MRKC). Покупка этой акции будет довольно разумным решением:
- Акция в дивидендном ТОПе (имеет наибольшую дивидендную доходность)
- Коммунальный сектор отстает от плана на 1,4% (по плану должно быть 7%, по факту только 5,6%)
- Доля акции в портфеле 0,66% при возможных 3% для отдельных акций (а для акций коммунальщиков не более 2%)
- Текущая стоимость акции ниже средней в портфеле (показано на графике ниже)
Итак, Россети Центра - тикер MRKC:
Теперь, как и на прошлой неделе, докуплю малую долю рисковых активов. Их у меня не много: Сегежа (0,18%), Аэрофлот (0,93%), ОГК-2 (0,41%), и Россети МР (0,91%). Совокупная доля рисковых активов 2,43%
Напомню, что моя стратегия диктует следующее правило относительно рисковых активов: каждый отдельный рисковых актив не должен превышать 1% доли портфеля, а в совокупности всем рисковым активам портфеле отводится доля не более 3%.
Много покупать не буду... Начну с Сегежи - цена пока хорошая, если выплывет, будет хороший прирост. А повод думать, что Сегежа не обанкротится все же есть, так как материнская компания имеет большие планы по выводу на IPO своих дочек и сейчас для этого самое лучшее время.
Соответственно, как инвестиционная компания АФК Система не сможет не оказывать поддержку Сегежи, в противном случае инвесторы будут скептически относится к компаниям на IPO, зная что АФК может и "бросить".
Следующий рисковый актив - Аэрофлот. Как я уже много раз говорил, на мой взгляд это отличная инвестиция в будущее. Во-первых - это компания с госучастием. Во-вторых у правительства есть большие планы по развитию авиационной отрасли и я им верю, потому что деваться некуда...
С акциями на этом все...
Фонды
По остаточному принципу покупаю фонды и на них осталось 3000 рублей... Напомню, что в портфель идут фонды с наибольшей просадкой, посмотрим что выгодно сегодня:
По фондам больше добавить нечего...
Подытоживая планируемые покупки
Спасибо за время, потраченное на мое "творчество". Не забывайте ставить лайки - для вас это не трудно, а мне приятно и сильно помогает в развитии канала =) Ну и подписывайтесь на мой телеграм-канал и направляйте письма с вопросами мне на почту: finfenyx@yandex.ru