Прошел третий год эксперимента, пятьдесят недель пополнений, а значит пора подвести итоги года, озвучить планы на будущее. Суть эксперимента состоит в том, чтобы с начального капитала в 1 000 000 ₽, откладывая по 10 000 ₽ в неделю (индексируя каждый год на инфляцию), через 10 лет получать с помощью дивидендов среднюю зарплату по региону (по данным Росстата). Если Вы хотите более подробно ознакомиться с сутью эксперимента, то рекомендую прочитать вступительную статью:
По правилам хочу напомнить читателям следующую информацию
Информация в данной статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности. В данном эксперименте Я лишь описываю свои мысли и стратегии
Результаты по итогам третьего года
По плану необходима доходность портфеля за год - 15,5%, к концу третьего года портфель должен стоить - 3 653 648 ₽. Стоимость портфеля на данный момент - 3 098 942 ₽. По итогам трёх лет проигрыш плану - 554 706 ₽. Изначально на начало третьего года эксперимента стоимость портфеля -1 921 268 ₽, пополнения за год - 605 000 ₽, прибыль за третий год - 572 674 ₽.
К концу четвертого года эксперимента стоимость всех активов должна быть - 4 939 291 ₽, пополнения за четвертый год - 677 600 ₽, учитывая текущую стоимость портфеля, за четвертый год он должен прибавить - 1 162 749 ₽.
Дивиденды по итогам года
- Дивиденды и купоны по итогам 2023 года - 41 933 ₽
- Пополнения от индексации денег на ключевую ставку - 80 000 ₽
Изначально стояла задача за третий год получить - 96 250 ₽ дивидендов и купонов, она выполнена в первую очередь за счёт денежной позиции и индексации её на ключевую ставку, которая под конец года стала в три раза выше цели по дивидендам. На третий год эксперимента пришлось отказаться от иностранных бумаг, из-за которых и закладывалась дивидендная доходность портфеля -5% в год, российский рынок даёт больше дивидендов и можно повысить цель.
Цель по дивидендам и купонам на следующий год - 10% от портфеля на начало года.
Учитывая стоимость портфеля 3 098 942 ₽ к концу второго года, задача по дивидендам/купонам на третий год эксперимента - 309 894 ₽
Полученные за 2023 год дивиденды и купоны переведу на денежные счета и новые дивидендные выплаты будут поступать на опустевшие.
Ребалансировка портфеля
Учитывая нынешние реалии в марте 2023 года, продал все иностранные акции, которые были не заблокированы. После санкций на СПБ биржу данная стратегия оправдалась, на замену иностранным акциям были куплены российские, которые за 9 месяцев выросли больше.
На данный момент портфель преимущественно состоит из российских акций, иностранные акции в нём - заблокированы ещё в феврале 2022 года. Как данные акции разблокируют они будут проданы.
Количество акций зафиксировал в конце года и на следующий уменьшать их не буду, единственно возможный вариант - полная продажа позиции. В этом году решил отказаться от ВТБ, продал весь пакет акций и данную компанию в свой портфель не рассматриваю, с большой долей вероятности в последующие 7 лет она так же не появится.
Главные разочарования года
Если бы у меня были акции иностранных компаний, купленные через СПБ биржу, то данное событие было бы однозначно главным разочарованием года. В марте 2023 года взвесив все за и против решил отказаться от всех иностранных компаний. Санкции на СПБ биржу меня практически не коснулись, единственное, что с этими санкциями дополнительно заморозили - FTC Solar и G1, которые были в вечном портфеле.
Других разочарований года вспомнить не могу, возможно акции Газпрома, рост курса доллара, но это не касалось моего портфеля акций. Рубль относительно доллара падал до 100 и ниже, при этом отчасти его падение положительно сказывалось на акциях российских компаний экспортеров.
Изменение в стратегии и новые дополнения
Теперь в портфель покупаю только акции российских компаний. В четвертый год эксперимента увеличу недельные пополнения на 12%, портфель буду пополнять на 13 552 ₽ в неделю. За год пополнения вырастут на 72 600 ₽ до 677 600 ₽.
В 2023 году отказался от еженедельных отчётов перейдя на ежемесячные, данный формат считаю оптимальным и в 2024 году буду так же публиковать отчёты раз в месяц. В отчётах будут наиболее значимые новости и события ушедшего месяца, отчётные главы, некоторые мысли по новостям и события будут вынесены в отдельные материалы. Раз в месяц достаточно, чтобы сфокусироваться на результатах и смотреть динамику, освободившееся время лучше потратить на разработку других материалов.
К концу третьего года в портфеле 800 000 ₽ с учётом выплаченных в 2023 году дивидендов, купонов и индексации кеша.
С 2024 года решил отказаться от ведение виртуального портфеля, все итоги с иностранными акциями подведём после окончательных итогов с санкциями СПБ биржи и обмена заблокированными активами.
Что жду от следующего года и какие планы
На следующий год ставлю цель обгонять индекс Московской биржи на 5%, планирую уменьшать долю денег в портфеле и покупать на них облигации. Задача к концу 2024 года оставить в деньгах 10% портфеля, 10% в высокорискованных активах, 20-30% облигации и 50-60% акции. Повторюсь в 100 раз, для меня выгодна максимально минимальная стоимость активов, долю в которых планирую наращивать в ближайшие годы.
Основная задача в 2024 году - сохранить покупательную способность капитала.
- Увеличить количество компаний в вечном портфеле
За 2023 год вечный портфель пополнился тремя компаниями, которые после покупки выросли в два раза. В 2024 году по ощущениям меньше компаний, которые за год смогут показать рост, как минимум в два раза. Есть некоторые надежды на расписки Эталона и акции Софтлайна, возможно на хайпе поднимут акции VK до 1 000 ₽.
Моя задача в 2024 году искать компании, которые смогут за год показать рост минимум в два раза, добавлять их в высокорискованный портфель и после достижения целей переводить в вечный.
- Сократить кэш в портфеле до 10%
Планирую увеличить в портфеле долю облигаций, сократить кэш в портфеле до 10%, этого достаточно для покупки падающих акций. Учитывая еженедельные пополнения, портфель всегда сможет пополняться акциями при любых показателях рынка.
На четвертый год эксперимента сумма пополнения в месяц - 56 466 ₽, что к текущей стоимости портфеля 1,82%.
У меня сейчас в портфеле без учета резервных денег, полученных в ходе спекуляций в 2022-203 году - 800 000 ₽. Для рядового инвестора логичней вложить их в фонды ликвидности или краткосрочные облигации. Почему это не делаю? Деньги держу и прокручиваю в "своих делах", пока их крутить выгодней, чем вкладывать в фондовый рынок, они будут у меня в качестве оборотных средств, но их буду продолжать индексировать на уровень ставки ЦБ. В 2024 году планирую сократить эту разницу, так как можно уже вынуть деньги, не прибегая к оборотным средствам из вне.
Высокорискованные активы
При возможности избавлюсь от всех иностранных акций из вечного портфеля, их доля в нём формальна.
Arrival главное разочарование 2022 года, в 2023 году она уже обнулила вложенный в неё капитал. После возможности продать, она будет убрана из портфеля.
На данный момент общий портфель в районе 3 миллионов ₽, затраты на высокорискованный портфель - 233 783 ₽, остается в районе 70 000₽, которые могу потратить на высокорискованные активы. В 2024 году намного меньше компаний имеющих потенциальный рост в два раза, сейчас рассматриваю несколько компаний в данный портфель, но ожидание двухкратного роста там явно больше одного года.
Полиметалл и Qiwi потенциально компании на выход из высокорискованного портфеля без попадания в вечный, они потенциально могут предложить выкуп по средним ценам за последние 6-12 месяцев.
Вечный портфель
За 2023 год в вечный портфель попало три компании: Ozon, Globaltrans и EMC. Доля от общего портфеля почти 3%.
На данный момент в вечном портфеле 5 компаний, акции двух после санкций на СПБ биржу под блокировкой. После разблокировки буду продавать их, данные деньги останутся в вечном портфеле. Дивидендов от компаний из вечного портфеля не было, на данный момент думаю потенциальные дивиденды от EMC и Globaltrans оставлять в вечном портфеле, докупать акции данных компаний.
Про состояние портфеля на текущий момент
До 2022 года казалось, что российский рынок небольшой и выбора на нём мало, с помощью западных рынков можно набрать те самые 10-20 компаний в свой портфель. После санкций начал смещать свое внимание на российские компании и оказалось, что выбор достаточный, чтобы набрать те самые 10-20 лучших компаний для своего портфеля. Возьмите 5-10 сфер, по 1-2 представителя этих сфер на бирже, добавьте высокорискованные активы и без проблем большинству инвесторов хватит российского фондового рынка.
Портфель с легкостью перестроил на "российские рельсы" и теперь в нём преимущественно российские компании, проблем сформировать портфель из российских акций не было.
Мой реальный портфель - актуально на 31 декабря 2023 года
Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий,подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.