3 декабря 2023 г.
Добрый день друзья, соратники и просто всем читающим!
Продолжаю формировать портфель облигаций на ИИС счете.
Сегодня расскажу о результатах за ноябрь 2023: какие покупки были сделаны, рейтинг облигаций, выплаты по купонам, погашение облигации, стоимость облигаций, какие корректировки были в портфеле, а также о дальнейших планах.
👇 Начнем!
1. Погашение облигаций
В ноябре не было закрытий облигаций с моего портфеля.
Зато в декабре ожидается целых три! (см. рисунок 1)
2. Выплаты купонов облигаций
Доходность облигаций: По данным ЛК брокера, в ноябре была 21-а выплата по купонам, на общую сумму 4 810,11 руб. Итого за 2023 г. выплаты по купонам составили: Купоны факт 48 392,17 руб. Все полученные средства пошли в реинвестирование.
3. Портфель облигаций
На 01.12.23 г. портфель представлен в таблице на рисунке 1.
Примечание к таблице на рисунке 1: Желтая ячейка – новая позиция. Зеленая ячейка – корректировка рейтинга в таблице. Голубая ячейка – изменённая позиция по количеству.
4. Покупка облигаций
Как видно из таблицы на рисунке 1, в портфель добавилась одна облигация:
4.1 ПЛАЗА-ТЕЛЕКОМ БО-01 (RU000A106YD5):
Дата погашения облигации 23.09.2026, номинальная доходность облигации к погашению – 19,46 % (данные на 02.12.2023), фиксированный купон 17,15 %, без амортизации тела. Текущий номинал (цена облигации) 1000 руб. Длительность купона – 91 день.
Ставка 1-го купона установлена до даты начала размещения в размере 17,15 % годовых, ставка 2-12-го купонов равна ставке 1-го купона. (информация с сайта Финам)
Кредитный рейтинг облигации и компании BB-.ru, прогноз «Стабильный» агентство НКР. Рейтинг установлен 02.08.2023.
Резюме по присвоенному рейтингу от НКР:
- «Плаза-Телеком» работает в густонаселённых регионах с высоким платёжеспособным спросом, хотя географическая диверсификация пока остаётся ограниченной; это наряду с отсутствием концентрации рисков на отдельных поставщиках и активах обусловливает оценку её бизнес-профиля выше среднего.
- Оценку систематического риска бизнес-профиля сдерживает низкая доля компании на российском рынке продуктового ритейла через вендинговые аппараты, отличающемся высокой степенью конкуренции.
- Давление на оценку финансового профиля оказывают невысокие оценки показателей долговой нагрузки, ликвидности и структуры фондирования, но его частично смягчают умеренно высокие метрики рентабельности и обслуживания долга.
- Оценку фактора «Менеджмент и бенефициары» ограничивают существенные недостатки системы корпоративного управления, при этом агентство отмечает низкие акционерные риски.
На сайте Центр Раскрытия Корпоративной Информации есть свежая промежуточная бухгалтерская отчетность за 9 месяцев 2023 г.
Рост выручки и чистой прибыли за 9 месяцев 2023 г. относительно аналогичного периода за 2022 г., составили соответственно 12,02 % и 176,22 % (см. рисунок 3).
Долговая нагрузка в виде заемных средств за 9 месяцев 2023 г. (относительно данных на 31 декабря 2022 г.) увеличилась на 109,05 % - все это долгосрочные займы. (см. рисунок 4).
Доходность облигации высокая, так как высокий риск, в моем портфеле доля данной облигации менее 1 %.
5. Корректировка позиций облигаций
Продаж/покупок облигаций в связи с изменениями кредитного рейтинга не было.
Была продажа в связи с дефолтом облигаций ПАО «УК «Голдман Групп».
29.11.2023 г. ПАО «УК «Голдман Групп» допустило дефолт при выплате 27-го купона облигаций серии 001Р-02 на сумму 9,77 млн рублей, сообщил представитель владельцев облигаций компании — ООО «Регион Финанс». ПВО напомнил о наступлении у инвесторов права на досрочное погашение бумаг.
В ПАО «УК «Голдман Групп» входят: ООО "Ист сайбериан петролеум", ООО "Торговый дом "Мясничий", а также ООО "ОбъединениеАгроЭлита".
Немного предыстории с канала Корпоративные облигации от 14.11.2023 г. (см. рисунок 5):
В моем портфеле была облигация ИС петролеум БО-П01 (RU000A1013C9). 14.11.2023 г. продал все облигации по средней цене 82,5 %.
6. Изменение рейтинга облигаций
В ноябре изменения межклассовых рейтингов не было.
7. Планы
Жду увеличение ставки ЦБ в декабре, поэтому планирую:
- точечно докупать просадку, в основном ВДО;
- В декабре будет 3-и погашения, нужно выбрать приемников в своем классе.
В прошлом выпуске писал свои мысли о банковских вкладах в текущий момент. И решил не упускать возможность и в прошлом месяце открыл вклад на 3 месяца на сайте ФинУслуг в Яндек Банке. Ставка 14,2 %, плюс бонус 5 % от ФинУслуг (см. рисунок 6):
В декабре, скорее всего, ЦБ повысит ставку, поэтому в феврале открою новый вклад под максимальный процент на 6 месяцев или год.
Также в феврале заканчивается первый период в Кредит Клаб, нужно будет докинуть туда денег и оформить новый вклад на 6 месяцев. С инструментом познакомился, теперь планирую забирать % в конце срока вклада, так будет чуть больший процент. В следующем году, после закрытия второго вклада, сделаю обзор продуктов от Кредит Клаб.
🤝 Всем желаю профита, здоровья и хорошего настроения!
💼 Делитесь своими покупками облигаций в комментариях 📈
✔️ Ставим 🖤, Вам нетрудно, а Каналу польза 🙏
⚠️⚠️⚠️ Пост не является рекомендацией к взаимодействию с ценными бумагами, вкладами и накопительными счетами.
👍 Полезные статьи P.r.o. Облигации!:
✔️ Как снизить риски при инвестировании в Высокодоходные Облигации?
✔️ Телеграмм каналы про облигации. Мой ТОП-10
✔️ Инвестирование в облигации на долгий срок ("3+" лет)
✔️ Государственные облигации ОФЗ 2023 г. vs ИНФЛЯЦИЯ
✔️ К чему могут привести Биржу популярные ТГ каналы
✔️ Игра 52 недели со сложным %
✔️ Заплати себе первому! "+ 1" полезный совет в твою копилку.
✔️ Волшебные 10 % на инвестирование, надежда или разочарование?
