Прошел сентябрь 2023 года, пришло время зафиксировать результаты стратегий, сравнить их доходность с паями на индекс Московской биржи, как с комиссиями, так и без них. Посмотрим мою историю сделок за сентябрь 2023 года, доходность за третий квартал 2023 года, выделю удачные и неудачные сделки. В статье Вы сможете найти подробную таблицу с доходностями за неделю, месяц, квартал и сравнение её с паями на индекс. Данная таблица будет обновляться и скидываться в открытый доступ ежемесячно.
Рекомендую ознакомиться со статьей:
Относительно августа 2023: -43 подписчика в стратегии Потенциал роста и +28 в "Начинающий инвестор". Обе стратегии попадают в Топ 20 по общей доходности.
19 сентября 2023 года стратегию Начинающий инвестор пометили бейджем "Выбор Тинькофф", данное событие должно повысить количество подписчиков. На падающем рынке обычно падает количество подписчиков, но благодаря более высоким позициям позволило увеличить количество подписчиков в стратегии "Начинающий инвестор". Интересно будет посмотреть результаты октября по приросту.
👏 Результаты с 1 по 30 сентября 2023 года:
- "Начинающий инвестор" - с 75600 ₽ до 75 319 ₽ (- 281 ₽) или -0,37%
- Пай SBMX - с 18,293 до 17,804 или -2,67%
- Пай TMOS - с 6,38 до 6,2 или -2,82%
- Индекс Московской биржи - с 3227.99 до 3133.26 или -2,93%
- "Потенциал роста" - с 212 210 ₽ до 203 276 (- 8 934 ₽) или -4,21%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Начинающий инвестор". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
В сентябре по стратегиям убыток и поэтому комиссий на прибыль по итогам месяца нет. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля: "Потенциал роста" - 700,29 ₽, "Начинающий инвестор" - 249,48 ₽. С учётом комиссии убыток растет: "Потенциал роста" с -4,21% до -4.53%, "Начинающий инвестор" c -0,37% до - 0.7%.
👉 Результаты сентября 2023 года с учётом комиссий:
📉Начинающий инвестор - -0,7 %
📉 SBMX - -2,67 %
📉 TMOS - -2,82%
📉 Индекс Московской биржи -2,93 %
📉 Потенциал Роста - -4,53 %
👏 Результаты 3 квартала 2023 года:
- Индекс Московской биржи - с 2797,37 до 3133.26 или +12,00%
- Пай SBMX - с 15,839 ₽ до 17,804 ₽ или +12,41%
- Пай TMOS - с 5,49 до 6,2 или +12,93%
- "Потенциал роста" - с 178 953 ₽ до 203 276 ₽ (+8115 ₽) или +13,59%
- "Начинающий инвестор" - с 62 809 ₽ до 75 319 ₽ (+ 4 240 ₽) или +19,92%
Без учёта комиссий выигрывает стратегия "Начинающий инвестор". Подсчитаем издержки в виде комиссий, которые уменьшат доходность.
В третьем квартале по стратегии "Потенциал роста" прибыль - 24 323 ₽, комиссия на прибыль (20%) - 5 351,06 ₽. Комиссия от СЧА (активов) - 4% годовых, возьмем по максимальной стоимости портфеля - 2032,76 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 13,59% до 10,12%.
По стратегии "Начинающий инвестор" прибыль в августе 12 510 ₽, комиссия на прибыль - 2 502 ₽, комиссия от СЧА - 753,19 ₽. С учётом комиссии на прибыль и от СЧА, доходность падает с 19,92% до 15,14%.
👉 Результаты 3 квартала 2023 года с учётом комиссий:
📈 Потенциал Роста - +10,12%
📈 Индекс Московской биржи 12,00 %
📈 SBMX - +12,41%
📈 TMOS - +12,93%
📈Начинающий инвестор - +15,14%
По итогам третьего квартала с учётом комиссий выигрывает стратегия "Начинающий инвестор", худшую доходность показывает стратегия "Потенциал Роста".
В доходности не учитывал налог с продажи активов, так как он может сильно различаться. СЧА считал от максимальной стоимости портфеля и реально он ниже, отсутствие брокерской и биржевой комиссии.
Все потенциальные налоги на прибыль посчитаю в конце 2023 года.
Ознакомиться с результатами каждой недели, месяца, квартала, полугодия можно в файле.
Изменения в портфеле за сентябрь 2023
Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всё Вы делаете на свой страх и риск, только Вы несёте ответственность за свои действия. У каждого своя стратегия инвестирования, сроки и финансовые возможности.
Продажа 10 штук Русагро по 1347 ₽
Ситуация с Русагро двоякая, с одной стороны это перспективная отрасль, инвестирование в профильный бизнес, выход на рынок Китая, возможно скорая редомициляция и возобновление дивидендов. С другой стороны стоимость расписок на максимумах, большой долг, по текущему положению мажоритарий не сильно заинтересован с переездом и скорей всего он будет в дружественную страну, что не дает позитива инвесторам с НРД.
Покупка 60 акций Газпром по 180,56 ₽
На данный момент неудачная сделка, но как показывает практика последних месяцев даже на незначительной новости акции Газпрома могут расти. Загадкой остаются возможные дивиденды и если их даже не будет, то негативом для акций это точно не станет.
Может ли компания выплатить дивиденды и выкупать акции у нерезидентов? Зависит от текущего финансового состояния и прогнозов по затратам. Если увидят, что свободные деньги остаются, то могут выплатить дивиденды или выкупить акции, что даст больше импульс акциям - загадка. Другая загадка для многих акций - почему ФНБ не выкупает с 50% скидкой, но даёт это сделать самой компании.
Покупка 1 штуки Полюс по 11 185 ₽
Золотодобывающие компании интересны если государства многих стран будут рассматривать этот металл для пополнения ЗВР. У компании одно из самых низкозатратных производств и отличная рентабельность. Пошли слабые слухи о возможности претендовать на российские активы Polymetal. Позитив от выкупа остался под вопросом, дивиденды рекомендовали, но отменили. Покупка больше под девизом заработать больше чем в фондах ликвидности на коротком сроке, чем инвестиция с возможность потенциала 50% роста.
Рекомендую ознакомиться с предыдущими отчётами:
Найти стратегии и подписаться на них Вы можете в Тинькофф инвестиции. Для этого необходимо найти профиль в пульсе dmz91 и в нём выбрать любую из моих стратеги или найти в каталоге стратегий - "&Потенциал роста в RUB", "&Начинающий инвестор в RUB".
Если у вас нет аккаунта в Тинькофф или Тинькофф инвестиции Вы можете зарегистрироваться по ссылке и получить бонусы от брокера.
Активней продвигаются материалы, которые получают комментарии и лайки, после прочтения которых подписываются.
Для меня лучшей наградой будет:
в первую очередь ваш комментарий
во-вторых, лайк, если материал вам понравился
в-третьих, подписка, если вы хотите видеть в ленте Дзена приоритетно мои материалы
Для меня комментарии и общение по темам статьей намного важнее донатов и заработков. Ваш комментарий, подписка и лайк, это и есть донат для меня.
Я ни к чему не принуждаю, Я лишь хочу напомнить тем, кто возможно хотел выполнить данные действия, но забыл по каким-то причинам.