Дебетовые карты с кэшбэком становятся все более популярными среди пользователей финансовых услуг. Они предлагают уникальную возможность получать вознаграждение за каждую покупку, что делает их привлекательными для многих людей. Однако, выбор дебетовой карты с кэшбэком может быть сложным, учитывая множество предложений на рынке. В этой статье мы рассмотрим ТОП-6 лучших предложений по дебетовым картам на 2024 год, чтобы помочь вам сделать правильный выбор.
Как выбрать выгодную дебетовую карту?
В настоящее время, оформить дебетовую карту в любом российском банке не представляет большой проблемы. Более того, большинство предлагаемых карт обладают бесплатным годовым обслуживанием без каких-либо условий. Однако, что еще более интересно, некоторые из этих карт также предлагают кэшбэк. Кэшбэк – это программа вознаграждения, которая позволяет вам получать часть денег, потраченных по карте, обратно на ваш счет. Это отличная возможность сэкономить и получить дополнительные бонусы за покупки, которые вы все равно собираетесь совершать. Дебетовые карты с кэшбэком стали популярными среди потребителей, так как они позволяют получить дополнительные преимущества от своих финансовых операций.
ТОП-6: Лучших дебетовых карт с Кэшбэком 2024
Тинькофф Банк “Tinkoff Black”
Выпуск и обслуживание карты
Для выпуска карты вам не понадобится платить комиссию в банке. Однако, вам нужно будет оплатить ежемесячную плату за обслуживание в размере 99 рублей. Однако, если вы соответствуете одному из следующих условий, использование карты может быть бесплатным:
- Если на ваших карточных и накопительных счетах, вкладах и в инвестициях сумма превышает 50 тысяч рублей.
- Если у вас есть кредит от Тинькофф Банка, который выдан на ваш карточный счет.- Если у вас есть подписка "Tinkoff Pro".
- Если выбран тариф карты 6.2.(Он выбирается автоматически, если вы новый клиент банка и оформили карту во время действия акции)
Дополнительной услугой является возможность получать уведомления об операциях по карте. Стоимость этой услуги составляет 59 рублей в месяц с абонентским номером "Тинькофф Мобайл" и 99 рублей в месяц без него.
Снятие наличных и переводы
Вы можете бесплатно снимать наличные в банкоматах Тинькофф Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. Также можно снимать наличные в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму от 3 тысяч рублей за операцию и до 100 тысяч рублей в месяц. Если вы превышаете эти лимиты, необходимо заплатить комиссию в размере 2%, но не менее 90 рублей.
Вы можете бесплатно переводить деньги на карты других банков по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллионов рублей в месяц. Также можно переводить деньги по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. За превышение этих лимитов необходимо заплатить комиссию в размере 1,5%, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Оплачивая покупки картой, вы можете получать кэшбэк. Начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- Можно получить от 1% до 15% от потраченной суммы за покупки в выбранных категориях.
- Можно получить от 3% до 30% за покупки по специальным предложениям Тинькофф Банка.
Карта "Tinkoff Black" является самой выгодной дебетовой картой с кэшбэком в 2023 году. Банк начисляет кэшбэк в виде реальных рублей, поэтому вы можете использовать его по своему усмотрению. Кроме того, Тинькофф имеет множество партнеров, что позволяет вам получать большой кэшбэк ежемесячно.
Процент на остаток
Вы можете получить 5% годовых на сумму до 300 тысяч рублей, при условии совершения покупок на общую сумму от 3 тысяч рублей в месяц и наличии подписки "Tinkoff Pro", "Tinkoff Private" или "Tinkoff Premium".
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- Бесплатный выпуск карты.
-Бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора.
- Бесплатное снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц.
- Бесплатные переводы на карты других банков на сумму до 1 миллиона рублей в месяц.
- Начисление кэшбэка за покупки в размере до 30% от потраченной суммы.
- Начисление до 5% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- Платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора.
- Высокие комиссии за снятие наличных в устройствах сторонних кредитных организаций и переводы на карты других банков при превышении лимитов.
👌Оформить дебетовую карту Tinkoff Black
Альфа-Банк “Альфа-Карта”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Альфа-Банка, а также через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Обратите внимание на то, что банк списывает и возвращает комиссию за снятие наличных на счет до конца месяца при соблюдении одного из следующих условий:
– при ежемесячных тратах на сумму от 10 тысяч рублей;
– при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Системы быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысяч рублей. Переплата за переводы по номеру карты равна 1,95% от суммы, но не менее 30 рублей.
Комиссии.
Если платить 149 рублей в месяц или тратить от 10 000 рублей, можно вообще не платить комиссию за переводы по номеру карты, телефону или номеру счёта в любой банк. Снятие наличных бесплатное в банкоматах банка и партнёров. В банкоматах других банков бесплатное снятие до 50 000 рублей.
Процент на остаток.
Если открыть накопительный Альфа-Счёт в приложении, будете получать 9% годовых первые два месяца. Потом — 7,5% годовых при покупках от 10 000 рублей в месяц.
👌Оформить дебетовую Альфа-карту
Открытие “Opencard”
По бесплатной дебетовой Opencard от банка Открытие можно выбрать одну бонусную опцию из четырех предложенных. Полтора процента кэшбэка на все покупки. Два процента на все покупки при оплате телефоном. Со статусом плюс 2,5 процента и один процент на все покупки безлимит, включая оплаты через систему быстрых платежей. 5 процентов за ЖКХ и 1 процент за остальные покупки. Лимит оплат 3000рублей в месяц или 5000 рублей в наличии статуса. Плюс кэшбэк начисляется бонусными рублями, которыми можно компенсировать полную стоимость покупки, не старше 30 дней и суммой от 1500 рублей,а также
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц за Push и Push Pro и 99 рублей в месяц за SMS.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Открытия, а также через устройства других кредитных организаций при наличных зарплатных зачислений или зачислений из ПФР за последние три месяца. В ином случае комиссия составит 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 750 рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5%, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в Открытии происходит следующим образом:
– 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за все покупки без исключения;
– еще 0,5% Открытие начисляет за статус “Плюс”;
– до 50% — за покупки в магазинах-партнерах.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 3 тысячи бонусных рублей, при достижении статуса Плюс — 5 тысяч. Банк начисляет вознаграждение не позднее 10 рабочего дня месяца, следующего за расчетным.
Потратить кэшбэк можно на:
– полную компенсацию стоимости покупки от 1,5 тысячи рублей за последние 30 дней по тарифу 1 балл = 1 рублю;
– полную или частичную оплату стоимости покупки, бронирования отелей или билетов на Открытие Travel;
– полную компенсацию уведомлений по карте;
– компенсацию выплаченных процентов по кредиту.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Однако дополнительно вы можете открыть накопительный счет “Копилка” и получать с него до 8% годовых. Из которых 6,5% годовых — базовая процентная ставка на ежедневный неснижаемый остаток. А 1,5% годовых — надбанка новым клиентам, открывшим “Копилку” впервые.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
– бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий– бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;– возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;– возможность получения до 8% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
– высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;– отсутствие процентов на остаток по карте.
👌Оформить дебетовую карту Открытие Opencard
Газпромбанк “Карта МИР”
Следующая карта - это у нас умная карта от Газпромбанкана платёжной системе мир. И здесь мы тоже можем выбрать себе программу лояльности, которая нам больше всего подходит. Во-первых мы можем получить до 50% кэшбэка у партнёров банка, но сейчас меня больше интересует программа лояльности на выбор.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
При подключенном сервисе “ГПБ Плюс” уведомления об операциях бесплатные в течение всего срока обслуживания карты.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Газпромбанка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций пять раз в месяц на сумму до 200 тысяч рублей при подключенном сервисе “ГПБ Плюс” и три раза в месяц на сумму до 100 тысяч рублей в месяц без него. В ином случае комиссия составляет 1% от операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при подключенном сервисе “ГПБ Плюс” и до 100 тысяч рублей в месяц без него. Комиссия за превышение лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Кроме этого, бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц при подключенном сервисе “ГПБ Плюс”. В иных случаях комиссия составляет 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
– 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
– до 50% — за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка.
Обратите внимание на то, что начисление стандартного кэшбэка происходит при условии трат по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц. Максимальная сумма вознаграждения составляет 5 тысяч бонусных рублей при подключенном сервисе “ГПБ Плюс” и 3 тысячи бонусных рублей без него.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный счет и получать с него до 10% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
– бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условия;– бесплатное снятие наличных на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;– бесплатные межбанковские переводы на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;– возможность получения кэшбэка в размере до 50% от стоимости покупок;– возможность получения до 10% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
– высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;– отсутствие процентов на остаток по карте.
👌Оформить дебетовую карту Газпромбанк МИР
МТС Банк “MTS CASHBACK”
Далее у нас идет дебетовая карта МТС кэшбэк. Здесь сайт нам пишет, что мы можем получать пять процентов кэшбэка на супермаркеты, но это только звучит так радужно, потому что 5 процентов кэшбэка мы будем получать в супермаркетах только, если у нас подключена подписка МТС Премиум. Но в обычное время мы получаем 5 процентов за кафе и рестораны, за доставку еды и затраты в магазинах одежды. А также 1% кэшбэка на все остальные покупки. Ну и конечно же до 25% кэшбэка мы можем получать в каталоге сервиса МТС кэшбэк.
Стоимость выпуска и обслуживания
Стоимость выпуска карты составляет 299 рублей единоразово. А стоимость ее обслуживания — 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
– при тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
– при неснижаемом остатке на сумму от 30 тысяч рублей в месяц.
Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах МТС Банка на сумму до 300 тысяч рублей в месяц, а также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9%, но не менее 99 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от суммы операции, но не более 99 рублей. Плата за переводы по номеру карты составляет 1%, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
– 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
– 5% — за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
– 5% — за покупки в супермаркетах с подпиской МТС Premium до 31 марта 2023 года;
– 10% — за покупки в новых категориях по акции до 12 марта 2023 года;
– до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка.
Обратите внимание на то, что максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 10 тысяч бонусных рублей.
Начисление процентов на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно открыть накопительный “МТС Счет” и получать с него до 7% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
– бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;– бесплатное снятие наличных на сумму до 300 тысяч рублей в месяц;– бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;– возможность получения кэшбэка в размере до 25% от стоимости покупок;– возможность получения до 7% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
– платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;– высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов.
👌Оформить дебетовую карту MTS CASHBACK
Дебетовая карта ВТБ
Акция! 1 000 ₽ после первой покупки! Оформите бесплатную карту, совершите покупку и получите 1000 рублей.
Далее идёт мультикарта от ВТБ ещё она называется карта для жизни. Проходит акция, где вы можете получить 1000 рублей после первой покупки причем любой покупке от 1 рубля просто за оформление карты. Теперь давайте посмотрим, что у нас по кэшбэку. Кэшбэк здесь два процента, но платится он только за определенные категории, но при этом можно сказать что кэшбэк 2 процента здесь распространяется почти на все. Это супермаркеты, кафе и рестораны, транспорт и такси. Кэшбэк здесь начисляется мультибонусами и потратить эти мультибонусы можно в каталоге программы лояльности.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы ВТБ и Группы ВТБ. Комиссия за обналичивание карты через устройства сторонних кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка в ВТБ происходит следующим образом:
– 2% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка”, “Такси, городской и пригородный транспорт”, “Супермаркеты и доставка продуктов”;
– до 30% — за покупки в магазинах-партнерах ВТБ.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц составляет 2 тысячи бонусных рублей в месяц. Банк начисляет вознаграждение не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за расчетным. Потратить бонусы можно на оплату товаров, развлечений, путешествий и прочего в каталоге программы “Мультибонус”.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Но вы можете открыть накопительный счет “Сейф” и дополнительно получать с него 9% годовых в первые два месяца обслуживания при условии, что это ваш первый накопительный счет и что вы размещаете на нем не более 1 миллиона рублей. Во всех иных случаях банк начислит 5% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
– бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий– бесплатные межбанковские переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;– возможность получения кэшбэка в размере до 30% от стоимости покупок;– возможность получения до 9% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
– высокая комиссия за снятие наличных и межбанковские переводы при превышении лимитов;– отсутствие процентов на остаток по карте.
👌Оформить дебетовую карту ВТБ
При выборе дебетовой карты с кэшбэком, стоит обратить внимание на несколько важных факторов.
- Во-первых, проверьте, какие категории покупок карта покрывает. Некоторые карты предлагают кэшбэк только на определенные категории, такие как покупки в супермаркетах, ресторанах или онлайн-покупки. Другие карты могут предлагать кэшбэк на все категории покупок. Выберите карту, которая соответствует вашим потребностям и позволит вам получить максимальную выгоду.
- Во-вторых, обратите внимание на процент кэшбэка, который предлагает карта. Обычно это значение колеблется от 1% до 5%. Чем выше процент кэшбэка, тем больше денег вы сможете вернуть себе. Однако, не забывайте учитывать и другие условия, такие как лимиты на сумму кэшбэка или ограничения по времени.
Кроме того, некоторые карты предлагают дополнительные преимущества, такие как бонусы за первое использование карты, возможность получить дополнительные бонусы при покупках у партнеров банка или специальные предложения на путешествия и развлечения. Исследуйте все доступные варианты и выберите карту, которая наилучшим образом сочетает ваши потребности и предлагает наибольшие выгоды.
Вывод
Оформление дебетовой карты с кэшбэком в 2024 году - это отличный способ получить дополнительные преимущества от своих финансовых операций. Проверьте предложения различных банков и выберите карту, которая соответствует вашим потребностям и поможет вам сэкономить.
