Итак, давайте рассмотрим схемы мошенничества, которые могут возникнуть в контексте P2P (peer-to-peer) сделок.
⚠ Несколько сделок на одинаковую сумму
Мошенник открывает две сделки на одинаковую сумму, оплачивает только одну, а указывает оплаченными обе. Из-за невнимательности вы можете завершить обе сделки, таким образом, отдав мошеннику в два раза больше средств, чем получили.
⚠ Две сделки на одинаковую сумму с разными контрагентами
Принцип схож с предыдущим методом мошенничества, однако в нем с вами открывают сделки два разных пользователя (по факту один и тот же мошенник, но с разных аккаунтов). Допустим, у вас открыто две сделки на 50 000 руб. с контрагентами А и Б. Вы получаете один перевод на свою карту на 50 000 руб. и пользователь А указывает, что сделка с его стороны оплачена. Вы видите зачисление и завершаете сделку, отдав ему код/криптовалюту. После этого вам пишет пользователь Б, что он уже перевел вам средства и ждет, пока вы завершите сделку. Все перепроверив окажется, что первый платеж отправил пользователь Б, не А и вы обязаны закрыть с ним сделку, однако вы уже передали деньги пользователю А. Таким образом, вы закроете две сделки, отдав 100 000 руб. кодом/криптовалютой, а получите 50 000 руб. себе на карту.
⚠ Сумма в реквизитах
Еще одна мошенническая схема, направленная на невнимательных новичков, которые еще не знакомы с интерфейсом платформы.
В условиях к сделке указана одна сумма, а в описание к ней другая (несколько больше). Неопытный пользователь может перепутать, и перевести значение, указанное именно в описании.
⚠ Покупатель притворяется продавцом
Мошенник открывает сделку на покупку кода/криптовалюты (он должен отправить средства на карту), а сам притворяется продавцом и отправляет в чат свои реквизиты. В потоке сделок можно не заметить и перевести злоумышленнику свои деньги.
Больше материалов у нас в Telegram 😃
Наш сайт: https://krak.ai/?source=medium
Наш YouTube: https://www.youtube.com/@KRAKPROJ/videos