Здравствуйте друзья! Биржевой торговец приветствует вас на своём канале! 🤝
Не так давно писал статью о том, что на длинном промежутке времени рубль падает, причём иногда с элементами сильной такой девальвации.
Спустя некоторое время вышла статья о том, как сохранить сбережения в России. Конечно, тем, у кого они есть.
Там немного упоминалась тема вложений в золото. Вообще про золото уже писал.
Сегодня золото стоит 5599,02 рубля за грамм 999 пробы, а 20 лет назад, 06.07.2003 за грамм жёлтого металла давали 343,63 деревянного.
Рост в 16,29 раз, хотя общая инфляция с 2023 года оказалась не настолько сильной, в январе 2023 по моим приблизительным подсчётам вышло, что суммарно цены за 20 лет выросли в 5,65 раз.
Сейчас цены ещё подросли, пускай в грубом приближении на треть с января 2023 (смотрим по курсу доллара тогда и сейчас). Получается с июля 2003 года по июль 2023 цены выросли в 7,53 раза, это, конечно, приблизительно.
Цены выросли в 7,53 раза, а золото в 16,29. Золото за 20 лет обогнало рублёвую инфляцию более, чем в 2 раза! Отчего же не вкладывать деньги в этот благородный металл?! 😮 Конечно в долгосрок, от 5 лет и выше. На короткой дистанции дело это бесполезное.
Золото за 20 лет обогнало рублёвую инфляцию более, чем в 2 раза!
Рассмотрим теперь способы вложения в золото.
Приобретение ювелирных украшений
Это, пожалуй, самый невыгодный способ вложений в золото. Покупая украшения, вы платите не только за золото, как металл, но и ювелиру или даже целому заводу за изготовление изделия, магазину, тому, кто доставил украшения в магазин. Также оплачиваете ещё и все налоги сверху.
Для примера показываю чек на небольшие золотые серьги, приобретённые к Новому году для супруги 19.12.2022.
Стоимость за 1,710 грамма составляет 13 934 рубля 88 копеек или 8 149,05 деревянного за грамм золота 585 пробы, хотя грамм жёлтого металла 999 пробы по курсу ЦБ РФ сегодня стоит 5599,02 рубля. Когда ещё эти серьги окупятся? Зато стильные, супруга была довольна!
Покупка золотых монет
Золотые монеты безопаснее приобретать в банках, например в Сбере или ВТБ.
В Сбере монету из золота 999 "Георгий Победоносец" весом в 3,11 грамма вечером 05.07.2023 можно было купить за 22 640 деревянных. Или за 7 279,74 рубля за грамм.
В ВТБ эта же монета в ту же дату стоила 20 380 рублей или 6 553,06 деревянного за грамм.
Однако что Сбер, что ВТБ 05.07.2023 эту же монету приобрели бы у вас не более чем 5 599,02, то есть по курсу ЦБ РФ, и то, если состояние хорошее.
Покупка золотых слитков
Слитки, как и монеты, для своей же безопасности лучше приобретать в банках. Однако, разница между покупкой и продажей тоже велика.
Как видно из скриншота, в Сбере спред между покупкой и продажей грамма золота в слитках вечером 05.07.2023 составляет чуть более 25%.
ОМС
Существует в банках такая вещь, как ОМС или обезличенные металлические счета. По сути, это бумажное золото, даже не бумажное, а виртуальное, со спредом, меньшим, чем при покупке и продаже реального золота. Разница между ценой покупки и продажи на ту же дату примерно 5-10%.
Инвестор покупает не физический металл, а циферки в приложении, личном кабинете или на бумаге, сообщающие о том, что он владелец золота. Циферки эти он может потом продать обратно тому банку, у которого их приобрёл, по цене продажи, установленной этим самым банком на указанную дату.
Некоторые умудряются это бумажное золото менять на физическое. Каким образом им это удаётся ищите на просторах Интернета.
Покупка золота на бирже
Здесь несколько вариантов, самый простой из которых GLDRUB_TOM - аналог ОМС с расчётом на завтра, только со спредом не 5-10%, а, скажем от 0 до 2, в зависимости от избушки (брокера).
С данным инструментом работают не все брокеры, например Сбер на данный момент не предоставляет такой возможности. Альфа-Инвестиции и Кит Финанс Брокер предоставляют.
Второй вариант - фьючерсы на золото. Здесь можно как инвестировать, только покупая и придерживаясь строгих правил по отношению к кредитному к плечу, так и спекулировать (открывать короткие сделки, использовать своих средств, гораздо меньше, чем требуется для инвестирования).
Фьючерсы на золото на Московской бирже двух видов. Оба расчётные. Первый носит название GOLD (пример GOLD-9.23), номинируется в американских долларах за унцию. Второй - рублёвый фьючерс GL (пример GL-9.23) на инструмент GLDRUB_TOM.
Золотые облигации
Такие выпустило ПАО "Селигдар". Бумага с тикером GOLD01 (RU000A1062M5). На Московской бирже данные бонды были размещены 07.04.2023, дата погашения - 31.03.2028. Стоимость облигации приравнивается к грамму золота, купоны ежеквартальные: июль, октябрь, январь, апрель. НКД - 5,5% годовых (на утро 06.07.2023 - это 68,03 деревянных).
Купить данные бонды могут не только квалифицированные инвесторы, что даёт возможность практически любому физическому лицу старше 18 лет приобрести облигации GOLD01 (RU000A1062M5).
Из минусов можно отметить, что облигации привязаны к определённой компании, а любая компания может объявить дефолт, даже "Селигдар" с её кредитным рейтингом ruA+ и прогнозом "Стабильный".
Биржевые фонды на золото
ETF (Exchange Traded Fund, англ.) - фонды, акции которых торгуются на бирже. Существуют фонды, вкладывающие деньги в золото, бумаги которых на Московской бирже могут приобрести инвесторы. Примеры таких фондов: SBGD, TGLD, AKGD.
За управление фондам надо платить комиссию, не знаю какому сколько, сам фонды не покупал и не покупаю. Никогда не верил различным управляющим своими деньгами, моё недоверие в своё время укрепила известная многим FinEx.
Итоги
В статье рассмотрел 7 известных мне способов вложения в золото. Сам практикую 2 из них. Первый - работаю с инструментом GLDRUB_TOM на одном из своих брокерских счетов, второй, правда не считаю его вложением средств, но всё же, - дарю супруге и дочери изредка золотые украшения (на праздники).
На этом всё. До свидания, друзья! Надеюсь, ещё увидимся.
P. S. Написанное в статье не является инвестиционной рекомендацией.