У финансистов это называется "обеспечить достаточность ликвидности". Давайте рассмотрим, как можно это сделать, когда выяснилось, что на предстоящей неделе доступных кредитов и денег на счетах и в кассе будет меньше, чем сумма обязательств.
Пример: представьте, что ваша компания имеет обязательства на сумму ₽50 млн., а у вас есть только ₽30 млн. наличных средств и активов, которые можно быстро конвертировать в деньги.
💡Вот несколько способов, которые могут помочь быстро решить проблему:
- Сократить расходы: Приоритезируйте предстоящие расходы и выясните, где можно сэкономить или отсрочить платеж на более благоприятный для вас период без значимых последствий для вашего бизнеса. Например, можно сократить (или вовсе отказаться) не столь нужные именно сейчас расходы, пересмотреть контракты с поставщиками, или найти способы улучшить эффективность работы. Это позволит освободить дополнительные деньги для покрытия обязательств.
- Искать дополнительное финансирование: Рассмотрите возможность получения нового кредита, овердрафта, займа или привлечения P2B инвесторов. Так вы сможете увеличить ликвидность и справиться с обязательствами.
- Обсудите с кредиторами: Обратитесь к своим кредиторам и попросите пересмотреть условия погашения обязательств. Возможно, они согласятся на отсрочку платежей или на частичную оплату задолженности, чтобы помочь вам справиться с финансовыми трудностями.
Но не превращайте это в систему — долго кормить баснями партнеры вам не дадут. Лучше прочтите эту статью про управление оборотным капиталом.
4. Улучшите управление запасами: Пересмотрите, как вы управляете своими запасами. Возможно, найдется способ сократить издержки на запасы, и улучшить оборачиваемость. Например, оптимизируйте уровень запасов, используйте точное прогнозирование спроса и контролируйте запасы более строго.
В итоге, применение этих мер позволит вашей компании быстро обеспечить достаточность ликвидности, покрыть обязательства и избежать финансовых проблем, связанных с нехваткой денег.
Но системный метод решения состоит в том, чтобы наладить учет затрат и вести платёжный календарь, который позволит контролировать движение денег во входящем и исходящем направлениях.
Интересно узнать ваше мнение, какой способ решения вам больше подходит и почему: быстрый или системный? Напишите свою позицию в комментариях.