Сегодня рассмотрим случаи, когда могут приостановить операции по банковскому счету или вовсе его заблокировать, и выясним, как снять все ограничения со счета.
Для начала разберем варианты блокировок счета
Есть несколько вариантов блокировок счета и операций. В зависимости от ситуации банк может применить следующие:
1. Полная остановка операций по счету.
2. Частичная блокировка операций по счету. Например, устанавливается запрет на снятие наличных или на осуществление конкретных операций по счету.
3. Приостановка конкретной операции. Операцию невозможно провести, так как существуют обстоятельства, которые привели к её блокировке.
4. Полная блокировка счета. С клиентом расторгают договор на обслуживание и просят снять деньги со счета через другой банк.
Примечание: блокировка банковской карты ≠ блокировка счета. Банковская карта представляет собой средство осуществления операций по счету. Поэтому последствие ее блокировки – ограничение одного из способов доступа к счету. При этом клиент вправе осуществить любые операции по счету через отделение банка или через другую банковскую карту.
Кто может дать указание на блокировку счета и почему?
– Сам банк в случае, если он сомневается в законности операции. Возможно, за счет перечисляемых денежных средств отмываются доходы или финансируется терроризм. Банк проверяет эти факты.
– Федеральная налоговая служба, если имеется нарушение налогового законодательства. Тогда блокировка счета происходит по требованию налоговых органов.
– Судебный пристав, если от него поступило требование в банк о блокировке счета в связи с возбуждением исполнительного производства. Для этого пристав должен вынести постановление об аресте банковского счета.
– Суд, если счет блокируется, чтобы обеспечить иск в гражданском процессе или обеспечить исполнение приговора.
– Финансовый управляющий при банкротстве должника.
– Орган предварительного следствия, если расследуется уголовное дело.
И этот список органов не исчерпывающий.
Как снять арест со счета или отменить приостановку операций?
I. Для разблокировки счета, заблокированным банком, нужно обратиться в отделение банка или позвонить на горячую линию банка. Вам разъяснят:
• на каком основании заблокирован счет;
• что нужно сделать для его разблокировки;
• какие документы необходимо предоставить.
Если, по вашему мнению, действия банка незаконны, то их можно обжаловать в Межведомственную комиссию при Центральном Банке РФ или в суд.
II. Если счет заблокирован по указанию налоговой службы, то следует разобраться, по какой причине заблокирован счет и исполнить законные требования налоговых органов.
В случае незаконности блокировки данное решение может быть обжаловано в административном (в вышестоящий налоговый орган), а затем и в судебном порядке.
III. Если счет заблокирован по указанию пристава, то Вы вправе обратиться с заявлением в службу судебных приставов о снятии ареста или добровольно погасить задолженность по исполнительному производству, если она у Вас имеется.
Если Вы считаете, что действия пристава незаконны, то можете обжаловать его действия по блокировке счета в административном либо судебном порядке.
IV. Если счет заблокировал суд для обеспечения иска, то необходимо обратиться в суд с заявлением об отмене обеспечительной меры либо обжаловать определение суда.
V. Если счет заблокирован в рамках уголовного процесса, то можете обратиться к лицу или в орган, в производстве которых находится уголовное дело, либо обжаловать определение суда, на основании которого счет заблокировали.
Истец обратился в суд с требованием признать действия судебных приставов незаконными, в том числе разблокировать банковский счет.
Как выяснилось, приставы перепутали истца с должником, так как у должника такая же фамилия, имя и отчество, дата рождения как у истца, но иное место рождения и адрес регистрации.
В результате разбирательства истцу разблокировали банковский счет и вернули списанные денежные средства.
Как Вы видите, оснований для блокировки счета масса. Поэтому в каждой ситуации нужно поступать индивидуально. Чаще всего все проблемы решаются звонком в банк. В более тяжелых случаях придется обращаться в органы, которые дали указание заблокировать счет.
Если у Вас есть вопрос или Вы оказались в неприятной жизненной ситуации и Вам требуется квалифицированная юридическая помощь, пишите нам в WhatsApp или оставляйте заявку на сайте.
WhatsApp: +7 (926) 799-59-59
Сайт: https://femidda.ru/