Вот и мы с супругой стали счастливыми обладателями поступления налогового вычета по ИИС типа А, который мы используем для накопления на обучение наших 2 детей в вузе
Как подать на вычет я ранее писал здесь
Получается что ушло на всё примерно 1.5 месяца: 3 февраля подали заявление через брокера Т, далее 6 марта оно появилось для подписания в ЛК налоговой, подписали в воскресенье 9 марта и деньги пришли спустя 5 дней.
Также в середине месяца мы традиционно пополняем уже по 10 000 руб. данный ИИС для покупки новых акций, поэтому общее пополнение составило значительные 55700 руб.
Вообще с ИИС с вычетом крайне выгодная штука, посудите сами, получилось я по сути занесён дополнительно 210 тыс.рублей на счет в декабре 24 года, а уже спустя 2.5 месяца к этим деньгам я получил сверху 13% + сами акции выросли, если брать тот же WUSH в который я вложился на 40% почти, итого имею уде более 50% годовой доходности от части вложения, а год только начался и впереди почти 10 месяцев, и новые покупки принесут ещё больше денег. Какие конкретно акции были куплены на это внеочередное пополнение писал здесь
Теперь же время рассказать о новых покупках
Что купили на вычет по ИИС
Новых имён нет, продолжаем наращивать доли уже существующих компаний. Акцент сделали на металлургов, которые сейчас в обвале, естественно не беспочвенном, но наш горизонт инвестирования минимум 8 лет ещё, поэтому экономический цикл когда металлурги будут снова на подъёме, по моему мнению, не за горами. Плюс купил Мосбиржу, у которой как раз дела, судя по отчетам, отличные.
Ну а вторая часть ушла на покупку Яндекса и Газпром Нефти, по последней наблюдаются снижения вот уже несколько месяцев возможно что-то инсайдеры знают, но у меня её не так много, поэтому надо докупать.
Аналитика по портфелю
Теперь детский портфель состоящий из 2-х счетов: ИИС + обычный брокерский, уверенно превышает 1.1 млн. руб. Ниже на скриншоте на цифры доходности не обращаем внимание, брокер глючит и доходность показана не верная в процентах.
Зато приятно видеть что на внесенные 907тыс.руб. инвестиции накинули сверху 226,5тыс. руб. НО и это не до конца верно, в реальности нами внесено на примерно 74 тыс.руб. больше т.к. остальные пополнения это вычеты, за 21 год, когда ещё не было вычета в упрощенном порядке, не помню сколько было но что-то в районе тысяч 3, поэтому округлил до 74.
Итого имеем что своих средств мы внесли 833000 руб. , а значит бумажная прибыль 300400 руб. за чуть более чем 4года 8мес . Как по мне так это отличный результат инвестирования.
Сейчас портфель стал выглядеть вот так по разбивке на сектора
Перекос в сторону энергетики и финансов сильный, по хорошему надо наращивать доли в других секторах. Но в здравоохранении есть у нас по сути лишь Мать и дитя, что там ещё покупать ума не приложу, всякие био компании вышедшие только на IPO, как по мне, сильно дорого оценены, в них вкладываться не хочу, а одной компанией заполнить весь сектор - опасно, нужна диверсификация. Если у кого есть идеи, делитесь.
Структура портфеля, если кому интересно, тут в лидерах СБЕР
Скорее всего следующие покупки будут направлены на потребительский сектор, увеличу долю как магнита так и х5.
На сколько опережаем график
Составленный график выхода на требуемую сумму капитала в 4млн. руб. мы опережаем почти на 4 года, думаю как раз через 4 месяца мы достигнем отметки в 1.23млн руб.
Конечно основная заслуга не роста акций или выплата дивидендов в этом опережении, а большее количество пополнений, но меня это вполне устраивает. Чем раньше мы достигнем цели здесь, тем больше средств сможем направлять уже на наши основные нужды текущие, если получится накопить уже через 4-5 лет это будет отличный результат, и деньги дальше будут работать сами на себя без пополнения, и если прикинуть и взять див.доходность от вложений в среднем пусть 10%, то за 5 лет без пополнений порфель может выглядеть вот так:
Помечтали и хватит, впереди ещё много времени, главное не останавливаться на достигнутом, в инвестициях самое сложное начать, а когда втягиваешься в процесс и вырабатываешь для себя удобный график пополнений уже всё остальное получается легко. Предлагаю вам вместе со мной начать инвестировать, если оформите по моей ссылке брокерский счет, то вы получите акцию до 5 000 ₽ в подарок.
Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.