Да это случилось и профиль на обучение детей на этой недели преодолевал отметку в 1млн.руб. когда индекс Мосбиржи приближался в 2950 пунктов. Когда делал скриншот уже, к сожалению, красивую цифру упустил, но как есть
Конечно такой результат был достигнут за счет очень крупного пополнения в декабре 24 года, когда мы обнаружили что по ИИС супруги, который как раз относится к инвестициям на обучение детей, не хватает средств для получения максимального вычета НДФЛ, пришлось срочно закинуть 210 тыс.руб., взяв их с накопительного счета. Зато уже скоро мы получим около 40тыс.руб. возврата НДФЛ. Получается что по сути одним этим пополнением я закрыл теоретический план по всем покупкам в 25 году, НО естественно останавливаться я не собираюсь, и также будет по 5-10 тыс.руб в зависимости от возможности супруги откладывать в этот счет, во-первых это заставляет её немного вникать в суть инвестирования, а во-вторых просто быстрее приближает нас к цели, о которой я пишу в этих статьях, кому интересно можно почитать с самого начала подборку:
Первую часть покупок на вложенные средства я уже описывал здесь
А вот теперь делюсь второй частью, покупок.
Что купил
На оставшиеся 110 000 руб. были совершены уже часть покупок в январе и часть в декабре, вот такие покупки:
Все купленные акции уже значительно прибавили, поэтому можно сказать что покупки были крайне удачными, особенно WUSH уже даёт +17%, но на это и был расчет, к лету план у меня по вуш даст +50-60% и скорее всего я буду их продавать перекладываясь в более консервативные акции с понятным дивидендным потоком.
Статистика по портфелю
На первом скриншоте из статьи видно что итоговая доходность за 4.5 года инвестирования составляет 103 000 руб., кажется не такой ух и большой, но здесь надо понимать что начинался портфель с крошечных сумм, да и последние 210к зашли буквально пол месяца назад. Я этим результатом более чем доволен, он значительно опережает график который я сам для себя строил вот в этой статье
Мы опережаем собственный график аж на 3.5 года, только в конце 9 года у нас должен был быть капитал в 1 млн руб., а он уже создался сейчас, поэтому скорее всего нашу цель мы достигнем ЗНАЧИТЕЛЬНО раньше, например в 2030 году в место 35 года.
Сейчас в 2-х брокерских счетах из которых состоит этот портфель мы имеем следующие компании:
В отличие от других моих портфелях здесь достаточно консервативные акции занимают топ - Сбер, Лукойл, Татнефть, ,Роснефть, Транснефть. Все эти дивидендные компании давно на рынке, они стабильно платят дивиденды и предполагаю что даже за 10 лет, а именно такой остался первоначальный горизонт планирования с ними не должно что-то случится. На такие компании приходится 50% портфеля. А вообще акции составляют почти 100%, почему спросите вы - нам сейчас не важен стабильный денежный поток с этого портфеля, нам важен рост со временем, именно поэтому исключены облигации. По мере приближения к цели мы начнём продавать часть компаний роста и перекладывать деньги в облигации или дивидендные компании чтобы выплат ежегодных хватало на оплату обучения детей и не приходилось продавать из портфеля активы, потому как хочется сохранить этот капитал и после того как дети закончатся учится направить денежный поток уже на наши с супругой хотелки.
Пополнение в январе
Традиционно в середине месяца пополнили на 5000 руб. + было пополнение с премии супруги перед новым годом, итого внесли ещё дополнительно 10 тыс.руб. к тем деньгам что накинул я на ИИС. В декабре купили акции Ростелекома-П
А вчера купили НЛМК
Обе покупки опять же дивидендных акций. Цель на январь выполнена, будем теперь стараться по 10 тыс. руб. минимум закидывать, а по факту даже больше, т.к. ещё и всякие кэшбэки кидаем с карт супруги сюда же.
А ещё скоро будем подавать на вычет налоговый, как и писал в районе 40тыс.руб должно получиться, но пока к сожалению данный в ЛК налоговой от работодателя не появились и возмещать не с чего. За предыдущие годы у прощенном порядке уже получали 25615 руб., сколько получили за 21г. к сожалению не помню, и не нашёл как в ЛК налоговой найти эту информацию, но скорее всего не более 5тыс.руб т.к пополнений было не много.
Поэтому если к показываемой брокером доходности в 103к прибавить ещё около 30к от вычетов то получим 133тыс.руб. итоговый рост капитала.
Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.