В изобретательности мошенников никто не сомневается. Специалисты, работающие на преступников, придумывают изворотливые схемы и способы, как обходить закон. Они активно пользуются арендой - снимают квартиры для своих чёрных делишек, арендуют карты для вывода криминальных денег и аккаунты для общения с жертвами.
Оказывается, у нас и такие услуги есть. Давайте поговорим об этом подробнее.
Автор: Наталья Халезова
Квартира в аренду для пособников мошенников
Вы можете не подозревать, что в соседней квартире мошенники организовали кол-центр или узел связи. Аферисты арендуют офисы или недвижимость в спальных районах.
К примеру, взяли группу пособников кибермошенников, которые теперь предстанут перед судом. В обычной квартире они организовывали связь зарубежным преступникам, поставили сим-боксы, разные технические устройства, чтобы аферисты могли дозвониться до своих жертв.
Всего полицейские обнаружили около 3 тысяч сим-карт различных операторов, множество банковских платёжных средств, зарегистрированных на третьих лиц, сотовые телефоны и другое оборудование.
Кроме того, эта группа работала обнальщиками. Похищенные у обманутых граждан деньги они снимали в банкоматах и перечисляли организаторам на виртуальные карты. В среднем в день они обналичивали от 500 тысяч до 1,5 млн рублей. Их денежное вознаграждение составляло от 1 до 6 процентов от суммы.
На след сотрудники полиции вышли в рамках расследования уголовного дела о хищении денег с банковского счёта жительницы Якутска. Ей позвонили якобы из банка и напугали, что преступники пытаются похитить деньги с её счёта. Под предлогом сохранности финансов собеседник убедил её перевести на «безопасный счёт» более 9 миллионов рублей, которые обналичили эти аферисты.
Всего, по данным следствия, мошенники смогли ввести в заблуждение 25 жителей 14 регионов страны. Сумма ущерба составила порядка 48 млн рублей, сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.
Еще по теме поимки мошенников:
Дай карту на время
Мошенники берут в аренду банковские карты у своих «подрядчиков», дропперов, и таким образом выводят похищенные деньги, а ответственность вешают на владельцев карт, делая их соучастниками преступления.
Для того, чтобы заполучить средства своих жертв, мошенники используют сторонние банковские счета и карты с логинами и паролями в банковских приложениях. В мошеннических схемах они выступают тем самым «безопасным счетом», на который клиента просят перевести деньги. Сторонние карты для зачислений мошенники предпочитают брать у дропов, убеждая простых пользователей передавать в аренду свои карты и доступ к личным кабинетам.
«Они убеждают потенциальных дропов в том, что передача банковской карты и доступа к банковским сервисам безопасны, обещают легкий и легальный заработок. Им гораздо легче убедить добросовестного пользователя не продавать, а сдать свою карту на время. Люди охотно верят, что такая передача совершенно безопасна, считая, что дропы, как ящерица, могут сбросить с себя всю ответственность. А напрасно: такая передача несет в себе множество рисков, начиная с попадания в черные списки банков и заканчивая соучастием в уголовном преступлении», – отмечает Дмитрий Ревякин, начальник управления защиты корпоративных интересов ВТБ.
Я уже писала о том, как с дропперов взыскивают весь ущерб, который мошенники нанесли жертве, выводя деньги через чужие карты.
Сдашь аккаунт в аренду – станешь киберпреступником
Сегодня в сети можно встретить многочисленные предложения сдать свой аккаунт в мессенджерах в аренду за вознаграждение. Это очередной способ «легкого» заработка, который может привести к серьёзным последствиям.
По данным Киберполиции России, за прошлый год изъяли около 2 тысяч SIM-банков и 2 млн SIM-карт, участвовавших в мошеннической деятельности. Роскомнадзор заблокировал около 9,5 млн SIM-карт иностранцев.
Поэтому, по словам правоохранителей, мошенники массово скупают или арендуют аккаунты в мессенджерах. Их целевая аудитория - дети и подростки, которые за вознаграждение отдают доступ к учетным записям мошенникам.
❗️Злоумышленники вовлекают молодежь в тематических каналах, в чатах онлайн-игр, в сообществах, распространяющих информацию о популярных блогерах или событиях, и уверяют, что аренда аккаунта – это «серый» или даже легальный способ заработка.
Самый молодой установленный участник данной схемы – 10-летний Н., предоставивший свой аккаунт кол-центру за 1,5 тыс. рублей.
В дежурную часть ОВД в Нижнем Новгороде с заявлением о мошенничестве обратилась 19-летняя местная жительница. Девушка рассказала полицейским, что несколько дней она переписывалась в мессенджере с неизвестным, который предложил ей сдать в аренду свой аккаунт на сайте в Интернете и получить за это вознаграждение. Заинтересовавшись возможностью заработать, нижегородка перешла по по присланной им в мессенджере ссылке и ввела данные своей банковской карты. После этого нижегородка обнаружила, что с ее карты списали деньги. Есть также основание полагать, что ее аккаунт использовался в преступных целях. Так что обманули дважды.
Важные моменты, которые нужно знать:
🅾️Через арендованные аккаунты обманывают людей, шантажируют, вербуют участников запрещенных организаций и даже организуют террористическую деятельность.
🅾️Если аккаунт был использован для уголовных преступлений, значит, в первую очередь полиция придёт к его формальному владельцу.
🅾️Гражданин, сдавший его в аренду, рискует оказаться соучастником. В зависимости от тяжести совершенного противоправного деяния возможно реальное лишение свободы, констатируют в Киберполиции.